財資

財資(Treasury Management) ，一個國外已經成熟、在國內新興的垂直細分服務性行業；它由所有幫助企業更好地管資金、財富和控制風險的從業人員及第三方服務機構所組成，主體客戶群為規模企業和為企業提供金融理財服務的商業銀行，當然也逐漸加入更多的非銀行的金融機構。

基本介紹

• 中文名：財資
• 外文名：Treasury Management
• 性質：垂直細分服務性行業
• 表面意義：1.亦作“財貲”；2.錢財

簡介

其兩端，主要為企業或產業的財務管理需求，以及以商業銀行為主的各類金融機構提供的企業理財服務。在企業端，相關的財資工作人員往往被稱為“司庫（Treasurer）”。

意義

表面意義

1.亦作“財貲”；2.錢財。

現代意義

現代意義上的財資管理內涵，包括企業和以商業銀行為主的金融服務機構“供需雙方”兩個主要視角。從企業的視角看，它是指公司財務（公司金融）體系在傳統的會計內控職能之外，以現金流與流動性管理為基石，以資金風險可控為前提，開展對內的資金營運和對外的資金盈缺（投融資）的集約化、精細化管理，創造最大收益、實現產融對接。