財資管理

財資管理（TreasuryManagement）是公司財務的核心職能，包括：企業和機構的財務會計、財務分析和財務規劃、流動性管理、短期投融資決策、長期投融資決策、風險管理、退休金管理以及內外部關係管理等職責。

基本介紹

• 中文名：財資管理
• 外文名：TreasuryManagement
• 時間：上世紀90年代末至今

什麼是財資管理

財資管理（TreasuryManagement）是公司財務的核心職能，包括：企業和機構的財務會計、財務分析和財務規劃、流動性管理、短期投融資決策、長期投融資決策、風險管理、退休金管理以及內外部關係管理等職責。

自上世紀90年代末至今，中國現金與財資管理經歷了萌芽期、形成期和發展期三個階段。財資中國研究院認為，隨著國內銀行現金管理服務能力的提升、各類第三方財資服務商的不斷湧現，特別是在當前不斷變化的經濟和金融環境的進一步培育下，越來越多的中國企業開始買入一個價值導向的財資精細化管理時代，即“智慧財資時代”——在經濟轉型、銀行脫媒、智慧金融等趨勢下，銀企、產融之間的信息互聯互通，呈現透明化、可控化、精細化、動態化和對稱化的特點；社會財金資源的配置與流轉更為安全、高效和科學，社會經濟和金融體系的運行更為健康、穩定。

財資管理在企業

財資管理和會計是公司財務的兩大支柱。財資管理以流動性管理為核心，以實現資金在風險控制下的最大盈利為目的，職能範疇涉及企業資金運轉的各個方面，承擔著公司價值創造的重要使命。

在大型公司內，財資管理部門的負責人——財務總監（Treasurer）是直接對公司的財務長（CFO）負責的高層財務管理者，統管與公司財資相關的職能和運作，地位日益凸顯。

財資管理在銀行

財資管理服務，作為向企業客戶提供的高附加值的融資和中間業務，已經成為商業銀行盈利增長的亮點，越來越受到廣泛的重視。

在世界知名的商業銀行，如滙豐銀行（HSBC）、德意志銀行（DeutscheBank）和花旗銀行（CITIBank）等，都設有財資管理服務（TreasuryService）或其他公司業務部門，專門為企業提供與財資管理相關的綜合產品和服務。

這些產品和服務包括短期和長期的投融資服務、資金集中、虛擬現金池、供應鏈融資、結算服務和外匯交易，以及配套的諮詢業務等。