《個人理財計畫》是2003年由中國財經出版社出版的圖書，該書作者是（美）霍爾曼，（美）諾森布魯門，譯者是何自雲等。
基本介紹
- 書名：個人理財計畫
- 作者：（美）霍爾曼，（美）諾森布魯門
- 譯者：何自雲等
- ISBN：9787500564225
- 頁數：616頁
- 出版社：中國財經出版社
- 出版時間：2003-8-1
- 裝幀：平裝
- 開本：16開
- 字數：690000
內容簡介,作品目錄,作者簡介,
內容簡介
在當地銀行開立一個儲蓄賬戶，也許就能滿足你的祖父母的需要。但你卻需要採取比這多得多的措施，來確保你自己和你的家庭在將來獲得財務上的穩定和舒適。本書會幫你面對向你敞開的無數財務選擇，它將告訴你現在應該把錢放在什麼地方，以確保站起來財務上的舒適和安全。本書包括了你需要了解的當前每個關鍵理財計畫問題的有關信息。這一版針對當前處於急劇變動，以網際網路為中心的世界，進行大幅修訂和更新，其實例，圖表，計畫秘決，案例分析都會幫助你構建投資，保險，退休計畫，信託及其他技巧的組合，從而建設並保護你的——以及你的家庭的——長期財務未來。
本書包括了你需要了解的當前每個關鍵理財計畫問題的有關信息。這一版針對當前處於急劇變動，以網際網路為中心的世界，進行大幅修訂和更新，其實例，圖表，計畫秘決，案例分析都會幫助你構建投資，保險，退休計畫，信託及其他技巧的組合，從而建設並保護你的——以及你的家庭的——長期財務未來。
作品目錄
第一部分 協調的理財計畫
第一章 個人理財計畫的程式
什麼是個人理財計畫？
專注於目標
個人理財計畫的需求
個人理財計畫程式
理財計畫報表的運用
第二章 確定理財計畫目標
確定理財目標的重要性
整理目標
第二部分 有效利用保險
第三章 基本保險原則與保險公司的選擇
個人風險管理
保險原則
選擇保險公司時需要考慮的因素
選擇代理商或經紀人時需要考慮的因素
第四章 壽險與社會保障
壽險保護的工具
社會保障
個人壽險契約的種類
從所得稅角度來看壽險
壽險契約
計畫並運用壽險
次級風險
非醫療壽險
……
第五章 健康保險
第六章 長期護理險與醫療援助體系計畫
第七章 財產險與責任險
第三部分 投資與投資計畫
第八章 基本投資原則
第九章 普通股
第十章 其他權益投資
第十一章 固定收入投資
第十二章 共同基金與其他投資公司
第十三章 資產分配策略與模型
第四部分 所得稅計畫
第十四章 所得稅基礎
第十五章 適合於個人的基本節稅技巧
第十六章 慈善贈與
第五部分 退休與資本積思計畫
第十七章 僱主發起的限制性退休計畫與社會保險受益金
第十八章 僱主提供的其他退休計畫及其他雇員福利
第十九章 個人退休賬戶與個人退休年金
第二十章 限制性退休計畫與IRA的支取計畫
第二十一章 個人投資年金契約
第二十二章 雇員股票報酬計畫
第六部分 遺產計畫
第二十三章 遺產計畫的原則
第二十四章 轉移稅收體系
第二十五章 終身贈與與家庭內部銷售
第二十六章 婚姻扣減計畫、死後計畫與遺產流動性
第二十七章 遺產計畫中的壽險
第二十八章 可撤銷生命信託、其他遺囑替代方式與財產管理安排
第二十九章 企業權益計畫
譯後記
作者簡介
G.維克托·霍爾曼，是賓夕法尼亞州律師協會的成員，在賓夕法尼亞大學沃頓學院講授《理財與遺產計畫》。作為一名著名的理財顧問，他出版了許多專業書籍。
