金融手段

金融手段

金融手段是指中央銀行通過金融系統和金融市場調節國民經濟中的貨幣供應量,影響投資等經濟活動,進而實現一定的政策目標的手段。金融的調節工具有:存款準備金率、中央銀行再貼現率公開市場業務。與財政政策相比,金融手段對短期政策目標的實現具有較強作用。

基本介紹

  • 中文名:金融手段
  • 目的:破解金融危機
  • 實質:實現一定的政策目標的手段
  • 調節工具:中央銀行再貼現率公開市場業務
破解危機,環境建設,資源整合,金融創新,項目打造,機構對接,產品拓展,

破解危機

一個城市的現代化離不開工業化,工業化過程中需要確立“工業立市”的戰略;而金融作為現代經濟的核心,是經濟發展的第一動力,也將成為工業立市能否成功的關鍵所在。
牡丹江市基於對金融這個現代經濟核心的深刻理解,提出了“金融強市”發展戰略。針對欠發達地區的特點,牡丹江市提出與發達省市追求金融產值截然不同的理念,務實地提出了“通過環境建設、資源整合、金融創新留住域內資金;通過項目打造、機構對接、產品拓展加速引進域外資金”的發展思路。其制定的《牡丹江市金融強市五年發展規劃綱要》,確定了金融強市戰略的六方面舉措:

環境建設

良好的金融生態環境,對提高金融資源配置效率,尤其是在金融危機中打造融資窪地至關重要。牡丹江市將最佳化金融生態環境作為“金融強市”工作的基礎和首要任務。
打擊惡意逃廢銀行債務行為,提升信用水準。以騙貸、欠貸大戶為重點,通過行政、司法等手段,摘去了惡意逃債者頭上人大代表、政協委員的社會光環;對賴賬者中的公務員通過誡勉談話、停職等方式,提高打擊力度。一些托欠銀行10多年貸款者也開始主動償還。此舉提振了銀行放貸的信心。
適度獎勵金融機構。針對各銀行為防範信貸風險,恐貸、拒貸現象明顯的實際,牡丹江市制定並嚴格落實了《牡丹江市鼓勵金融機構支持地方經濟發展獎勵暫行辦法》,每年拿出120萬元對以銀行為主的金融機構進行獎勵,激發了金融機構服務地方經濟發展的熱情。
金融監管組織化。針對金融案件案情複雜、案發後損失巨大等特點,牡丹江市公安局成立了全省第一個金融工作大隊,從打擊金融犯罪變為預防與打擊相結合,對一些風險等級高的貸款進行全程監控,強化了銀行貸後管理薄弱環節,得到了金融部門的認可和支持。

資源整合

牡丹江市在推進金融強市戰略過程中,積極整合市內金融資源,不斷壯大地方金融機構,努力使其成為地方經濟發展建設的支撐力量。
扶持農信社。2008年,牡丹江市通過政策和資金扶持,使市農信社的存款達到100.5億元,新增貸款18億元,占全市新增貸款的68.5%,提高了本地存款對地方經濟的貢獻率,有力地支援了牡丹江市經濟發展。
增資城信社。今年,牡丹江市又把工作重點轉向城市商業銀行增資擴股上,計畫通過市國有投資公司入股、引進戰略投資者等方式,將城市商業銀行註冊資本金擴大4倍,提高到6億元左右,使袖珍銀行成為全市儲蓄投資轉換的主要機體。
扶持小額貸款公司。作為黑龍江省首批試點城市之一,牡丹江市還積極扶持小額貸款公司發展,促使民間資本陽光化運作。目前,已有一家小額貸款公司在全省率先獲批開業。2009年計畫成立11家,全面覆蓋4城區、6縣市,最大程度地釋放民間資本的活力, 解決中小企業的資金之需。

金融創新

牡丹江市委、市政府提出地方政府要在危機中有所為,國家是救市,地方政府要“護市”;國家實行的是消費啟動、投資拉動,地方政府就是千方百計地保企業、保就業,在危機中保住企業才能在未來經濟恢復期搶占先機,轉“危”為“機”。在強市、強企、富民的大框架下,把發行信託產品融資作為拉動地方投資、破解全市經濟發展資金瓶頸的重要舉措。
牡丹江市的“政信合作”信託理財產品的發行方式與其他城市一樣,通過地方商業銀行發行,再將資金委託信託公司管理,信託公司以階段性入股的方式注入國有投資公司。信託計畫到期後,當地國資委進行溢價回購,財政將回購資金納入支出預算。
其創新點在於這些資金注入國有投資公司後的投向。牡丹江市所募集資金不建橋、不修路、不搞政績工程,而是杜絕行政干預,實行市場化運作、基金式管理,主要投向為:
一是壯大國有擔保公司,建立主辦行制,按1:5放大擔保能力,解決中小企業融資難問題。
二是入股地方商業銀行,做大資本金規模,擴大放貸能力。
三是通過大股東借款,增加國有控股小額貸款公司的貸款規模和贏利水平,吸引更多民間資本通過入股形式進入小額貸款公司。
四是對發展前景好、現金流穩定、暫時得不到信貸資金的企業提供過橋資金支持。
目前,該市的信託理財產品一期已經發行完畢。如果按照既定方案,發行20億元信託理財產品,按照上述投向,不僅保障了理財信託資金的收益性、流動性和如期兌付的安全性,還可以撬動相關資金規模110億元以上,對危機中企業的經營發展將起到直接的支撐作用。同時,按照4%的收益率計算,市民可比同期銀行儲蓄多增加7000萬元收入。
從去年開始,牡丹江市還將金融創新的範圍向“三農”拓展,運用金融配套措施支持農業主導產業。此舉得到了黑龍江省人民銀行的認可,被確立為全省三個國家級試點之一,並已上報中國人民銀行總行批准。

項目打造

牡丹江市將企業改制重組、上市融資工作提升到事關經濟結構調整、企業競爭力提升、助力追趕跨越的高度來推進,建立高效的工作機制。2008年,牡丹江市根據本市財力實際,編制出台了《牡丹江市企業上市扶持政策》,按照上市儲備期、改造期、輔導期的不同發展階段,在財稅、金融、規費等方面為重點企業研究制定了差別扶持政策,重點篩選了20多家重點企業進行集中扶持,幫助其做大做強,為下一步上市融資打好基礎。
此外,還建立了梯隊推進工作機制,制定了中小企業上市後備庫,建立了“重點培育一批、規範改制一批、集中輔導一批、運作上市一批”的工作機制,每年篩選10戶企業重點培育,幫助解決上市的困難和選擇上市路徑。同時,加大企業重組力度,對瀕臨退市的兩個上市公司進行重組,幫助其卸掉23億元的債務,救活了企業,保障了職工的利益。

機構對接

銀行結構單一、投融資主體缺乏是金融體系發展中的最大缺陷,也是影響金融創新和金融服務的主要原因。因此,牡丹江市主動採取“走出去”和“請進來”等措施,積極與國內外的金融機構廣泛接觸和洽談,先後與韓國韓亞銀行、國家開發銀行、中國進出口銀行、上海浦發銀行(9.12,-0.16,-1.72%)和海通證券(9.14,-0.44,-4.59%)、國聯證券等機構簽訂合作協定。目前,牡丹江市政府已引進國聯集團響水米業融資1億多元,並與國聯集團簽訂了能源開發、打造石油機械基地等全面戰略合作框架協定。同時,還與國家開發銀行黑龍江分行達成合作協定,配套貸款5.8億元,參與牡丹江棚戶區改造項目;與中國進出口銀行達成協定,為牡丹江市基礎設施、重點工業等項目進行配套貸款。

產品拓展

牡丹江市根據基礎設施建設的需求,抓住國家增加投資、擴大內需、保證增長的政策機遇,與海通證券公司達成一致,為牡丹江市企業發行5+2年期企業債券10-15億元,產品由海通證券公司設計,並由其在全國代理髮售。目前雙方已經簽訂了發行企業債券的協定,前期準備工作正在有序進行。目前,牡丹江市引起了國內外眾多戰略投資者的關注,一些戰略投資者表示將把更多資金和項目投放在牡丹江。

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