資金調度

資金調度是由於各經辦行業務資金需要與存款存在差額，需要上級行撥入或調出。這種建設銀行內部業務資金的調撥，稱為建設銀行的資金調度。

資金來歷

本辦法所稱的資金是在生產經營管理過程中運用的各種資金，包括生產成本、基建工程資金、更新改造資金、代管農電資產維護資金、農電管理費及實業公司的重大項目開支等。

基本任務

開闢資源，挖掘潛力，確保生產建設的需要；通過科學地預測、決策和有效的控制與監督，不斷提高資金使用效益。

原則

集中管理，綜合平衡，統籌安排，講求效益。

平衡會制度

成立資金管理領導小組，成員由分公司領導班子成員及財務科長組成，資金運用的重大決策都由資金領導小組集體研究決定，要明確各部門的責任，做到收支預算，項目有計畫，消耗有控制，使用有監督。

年初由資金領導小組研究決定分公司全年資金預算，可控費用預算，使用有監督。

可控費用預算額一經下達，各部門必須按照預算執行，不得突破，並將此納入經濟責任制考核內容。

分公司每月召開資金平衡會，重點研究平衡重大項目的資金安排。會議由主管財務的經理主持，資金領導小組成員及相關人員參加，根據所屬部門上報的資金支出計畫，進行審核和平衡。通過後，由財務科資金調度平衡結果下達各科室，各部門據此執行。

具體要求

1、可控費用年初根據分公司下達的各部門預算定額，各部門主管領導負責控制，經主管財務經理簽批後，財務科在預算定額以內據實列支，年終不予調整。

2、非可控費用及技改資金、代管農電資產維護資金等由各部門根據業務的需要，事先寫出資金使用計畫和具體開支項目，於每月二十日前上報各部門主管經理、主管財務經理及財務科各一份，在每月召開的資金調度會上進行審核和平衡，經調度會通過後由主管財務經理審批。

3、各部門要嚴格執行資金調度制度，及時反映情況，上下溝通，杜絕無計畫、無預算事項開支。