資金管理軟體

資金管理軟體是指實現對資金流、資金調度、資金結算和運作管理的信息系統。通過對所管理的資金結算單位實行集中統一的資金管理，提高付款和結算、清算以及資金的使用效率，降低資金使用成本，防範資金使用風險。

基本介紹

• 中文名：資金管理軟體
• 實現：對資金流、資金調度
• 降低：資金使用成本

發展歷史

九十年代末，隨時大型國有企業改革大幕開啟和計算機信息技術的迅猛發展，企業在實施資金的集中管理和監控中藉助信息技術的需求越來越大，信息技術做為先進的管理思想、管理模式和管理方法的有效載體也在不斷完善和升級。

進入21世紀，大型國有大型企業紛紛成立獨立的財務公司，統一管理和調配企業的資金資源，實現企業資金的安全、保值和利用最大化，資金管理軟體在這些財務公司中得到廣泛和充分的套用。也成為大型集團企業的資金管理的必備軟體。

2008年經濟危機，讓更多的大中型企業認識到資金管理的重要性和迫切性。各大軟體廠商也在研發適合中小型集團企業和多層架構企業的資金管理系統。

作用

資金管理是財務公司的核心價值所在，而資金管理軟體則是財務公司效率提升的“利器”，作為非銀行性金融機構，財務公司既要實時掌控集團公司資金流通狀況，又要及時把握金融市場動態做好投融資管理。建立完善的資金管理信息系統，是財務公司適應不斷變化的金融環境，從而提升自身可持續競爭力的關鍵。

適用範圍

資金管理軟體通常用於金融機構、集團企業（或類集團單位，如科研機構，）的資金管理部門、公用事業管理收費機構、公共資金管理部門（如社保基金、教育基金、住房資金管理中心等）、傳統商務和電子商務企業、對合作夥伴往來資金實行統一管理的組織。

軟體類型

集團外匯管理銀企通系統、集團企業現金流預算管理系統、銀行對賬系統、資金銀企通中間件（BankPortal）、財務公司網上客戶服務系統軟體、存款管理系統、信使服務軟體解決方案、財務公司證券走資管理系統等。