兩融業務

兩融業務

兩融業務指的是融資融券交易,分為融資交易和融券交易。

業務定義,政策規範,

業務定義

兩融業務指的是融資融券交易,分為融資交易和融券交易。融資交易就是投資者以資金或證券作為質押,向券商借入資金用於證券買賣,並在約定的期限內償還借款本金和利息;融券交易是投資者以資金或證券作為質押,向券商借入證券賣出,在約定的期限內,買入相同數量和品種的證券歸還券商並支付相應的融券費用。總體來說,融資融券交易關鍵在於一個“融”字,有“融”投資者就必須提供一定的擔保和支付一定的費用,並在約定期內歸還借貸的資金或證券。

政策規範

2015年1月,證監會新聞發言人鄧舸稱,對45家證券公司的融資類業務現場檢查結束。證監會發現中信證券、海通證券、國泰君安證券存在違規問題,採取暫停融資融券賬戶三個月的處理;對民生證券和廣州證券、齊魯證券等5家公司採取警示的監管措施。此外,為了加強融資監管,管理層再次強調“不得向資產低於50萬客戶融資融券”。證監會針對兩融業務的一系列監管信息的發布,被市場解讀為“兩融黑天鵝”。

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