中加貨幣市場基金是中加基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：中加貨幣A
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：中加基金
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：68.73億
- 託管銀行：中國光大銀行股份有限公司
- 基金代碼：000331
- 成立日期：20131021
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在有效控制投資風險和保持較高流動性的前提下，追求超過業績比較基準的現金收益。
投資範圍
1、現金；
2、通知存款；
3、短期融資券；
4、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券；
5、1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
6、期限在1年以內（含1年）的債券回購；
7、剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券、中期票據；
8、期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據；
9、中國證監會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
2、通知存款；
3、短期融資券；
4、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券；
5、1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
6、期限在1年以內（含1年）的債券回購；
7、剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券、中期票據；
8、期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據；
9、中國證監會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
本基金投資策略將審慎考慮各類資產的收益性、流動性及風險性特徵，力求將各類風險降到最低，在控制投資組合良好流動性的前提下為投資者獲取穩定的收益。主要投資策略包括：
（1）短期利率水平預期策略
深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流動性的變化，對短期利率走勢形成合理預期，並據此調整基金貨幣資產的配置策略。
（2）收益率曲線分析策略
根據收益率曲線的變化趨勢，採取相應的投資管理策略。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當時短期利率水平之間的關係，反映市場對較短期限經濟狀況的判斷及對未來短期經濟走勢的預期。當預期收益率曲線將變陡峭時，買入期限相對較短的貨幣資產賣出期限相對較長的貨幣資產；當預期收益率曲線將變平坦時，則買入期限相對較長的貨幣資產賣出期限相對較短的貨幣資產。
（3）組合剩餘期限策略、期限配置策略
通過對組合資產剩餘期限的設計、跟蹤、調整，達到保持合理的現金流，鎖定組合剩餘期限，以滿足可能的、突發的現金需求，同時保持組合的穩定收益；特別在債券投資中，根據收益率曲線的情況，投資一定剩餘期限的品種， 穩定收益，鎖定風險，滿足組合目標期限。
（4）類別品種配置策略
在保持組合資產相對穩定的條件下，根據各類短期金融工具的市場規模、收益性和流動性，決定各類資產的配置比例；再通過評估各類資產的流動性和收益性利差，確定不同期限類別資產的具體資產配置比例。
（5）滾動投資策略
根據具體投資品種的市場特性，採用持續滾動投資的方法，以提高基金資產的整體持續的變現能力。如，對N天期回購協定進行每天等量配置，提高基金資產的流動性；在公開市場操作中，跟隨人民銀行每周的滾動發行，持續同品種投資，達到剩餘期限的直線分布。
（6）流動性管理策略
本基金會緊密關注申購/贖回現金流情況、季節性資金流動、日曆效應等，建立組合流動性預警指標，實現對基金資產的結構化管理。在滿足基金投資人申購、贖回的資金需求前提下，通過基金資產安排（包括現金庫存、資產變現、剩餘期限管理或以其他措施），確保基金資產的整體變現能力。
（1）短期利率水平預期策略
深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流動性的變化，對短期利率走勢形成合理預期，並據此調整基金貨幣資產的配置策略。
（2）收益率曲線分析策略
根據收益率曲線的變化趨勢，採取相應的投資管理策略。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當時短期利率水平之間的關係，反映市場對較短期限經濟狀況的判斷及對未來短期經濟走勢的預期。當預期收益率曲線將變陡峭時，買入期限相對較短的貨幣資產賣出期限相對較長的貨幣資產；當預期收益率曲線將變平坦時，則買入期限相對較長的貨幣資產賣出期限相對較短的貨幣資產。
（3）組合剩餘期限策略、期限配置策略
通過對組合資產剩餘期限的設計、跟蹤、調整，達到保持合理的現金流，鎖定組合剩餘期限，以滿足可能的、突發的現金需求，同時保持組合的穩定收益；特別在債券投資中，根據收益率曲線的情況，投資一定剩餘期限的品種， 穩定收益，鎖定風險，滿足組合目標期限。
（4）類別品種配置策略
在保持組合資產相對穩定的條件下，根據各類短期金融工具的市場規模、收益性和流動性，決定各類資產的配置比例；再通過評估各類資產的流動性和收益性利差，確定不同期限類別資產的具體資產配置比例。
（5）滾動投資策略
根據具體投資品種的市場特性，採用持續滾動投資的方法，以提高基金資產的整體持續的變現能力。如，對N天期回購協定進行每天等量配置，提高基金資產的流動性；在公開市場操作中，跟隨人民銀行每周的滾動發行，持續同品種投資，達到剩餘期限的直線分布。
（6）流動性管理策略
本基金會緊密關注申購/贖回現金流情況、季節性資金流動、日曆效應等，建立組合流動性預警指標，實現對基金資產的結構化管理。在滿足基金投資人申購、贖回的資金需求前提下，通過基金資產安排（包括現金庫存、資產變現、剩餘期限管理或以其他措施），確保基金資產的整體變現能力。
收益分配原則
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、"每日分配、按月支付"。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配時，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、"每日分配、按月支付"。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配時，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
