銀華貨幣市場證券投資基金是銀華基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：銀華貨幣A
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：銀華基金
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：5.91億
- 託管銀行：交通銀行股份有限公司
- 基金代碼：180008
- 成立日期：20050131
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在保持本金低風險前提下，力求實現高流動性和高於業績比較基準的收益。
投資範圍
1.現金；
2.一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單；
3.剩餘期限在397 天以內（含397 天）的債券；
4.期限在一年以內（含一年）的央行票據；
5.期限在一年以內（含一年）的債券回購；
6.中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
2.一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單；
3.剩餘期限在397 天以內（含397 天）的債券；
4.期限在一年以內（含一年）的央行票據；
5.期限在一年以內（含一年）的債券回購；
6.中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資策略
1.投資原則
合規性原則：本基金將嚴格按照《貨幣市場基金管理暫行規定》和基金契約的有關規定，選擇監管當局批准的、適合投資的貨幣市場金融工具構建投資組合。同時對組合的投資比例進行嚴格控制，平均剩餘期限不得超過180天；流動性側重原則：根據可投資金融品種期限結構的分析和投資貨幣市場基金投資者不同的流動性偏好，通過對未來現金流的預測，在構建組合時應側重流動性的需求，實現本基金流動性高的特徵，最大限度地保證投資者的流動性需求；主動性原則：通過對可投資短期金融工具的組合操作，在考慮本金的安全性和資產流動性的同時，通過積極主動地操作，如尋求市場間和品種間的套利操作，最大限度地增加當期投資收益。
2.投資策略
本基金以市場價值分析為基礎，以主動式的科學投資管理為手段，把握巨觀與微觀脈搏，通過以久期為核心的資產配置、品種與類屬選擇，充分考慮各類資產的收益性、流動性及風險性特徵，追求基金資產穩定的當期收益。
合規性原則：本基金將嚴格按照《貨幣市場基金管理暫行規定》和基金契約的有關規定，選擇監管當局批准的、適合投資的貨幣市場金融工具構建投資組合。同時對組合的投資比例進行嚴格控制，平均剩餘期限不得超過180天；流動性側重原則：根據可投資金融品種期限結構的分析和投資貨幣市場基金投資者不同的流動性偏好，通過對未來現金流的預測，在構建組合時應側重流動性的需求，實現本基金流動性高的特徵，最大限度地保證投資者的流動性需求；主動性原則：通過對可投資短期金融工具的組合操作，在考慮本金的安全性和資產流動性的同時，通過積極主動地操作，如尋求市場間和品種間的套利操作，最大限度地增加當期投資收益。
2.投資策略
本基金以市場價值分析為基礎，以主動式的科學投資管理為手段，把握巨觀與微觀脈搏，通過以久期為核心的資產配置、品種與類屬選擇，充分考慮各類資產的收益性、流動性及風險性特徵，追求基金資產穩定的當期收益。
收益分配原則
1.本基金的各級基金份額均採用人民幣1.00 元的固定份額淨值交易方式，自基金契約生效日起每日將各級基金份額實現的基金淨收益分配給該級基金份額持有人，並按日結轉到投資人基金賬戶，使基金賬面份額淨值始終保持1.00元；
2.本基金各級基金份額的分紅方式均為紅利再投資；
3.本基金的收益分配方式為按日結轉份額；
4.本基金同級基金份額中的每一基金份額享有同等分配權；
5.基金投資當期虧損時，相應調減各級基金份額持有人持有份額，基金份額淨值始終為1.00 元；
6.在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可酌情調整基金收益分配方式，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。
7.法律、法規或監管機構另有規定的從其規定。
2.本基金各級基金份額的分紅方式均為紅利再投資；
3.本基金的收益分配方式為按日結轉份額；
4.本基金同級基金份額中的每一基金份額享有同等分配權；
5.基金投資當期虧損時，相應調減各級基金份額持有人持有份額，基金份額淨值始終為1.00 元；
6.在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可酌情調整基金收益分配方式，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。
7.法律、法規或監管機構另有規定的從其規定。
