金融危機的前世今生

內容簡介

本書詳細介紹的金融危機包括17世紀荷蘭鬱金香泡沫、18世紀英國南海泡沫和法國密西西比泡沫、20世紀30年代的經濟大蕭條、日本的泡沫經濟、拉美國家金融危機、1997年東亞金融危機以及眼前正在發生的全球金融風暴。這些金融危機都對當時的社會經濟發展產生了極大的影響，有些甚至改變了世界政治的格局，比如大蕭條就促使德國走向納粹統治。書中重點討論了始於1929年的大蕭條與目前的全球金融風暴，並認為這兩次金融危機是迄今為止社會經濟發展史上最為嚴重的金融危機。作者從各個角度對這兩次金融危機展開討論，並介紹了大量有關金融危機的理論知識，包括很多世界著名的經濟學家的主要觀點。本書還附有大量的漫畫插圖，可以增強讀者的閱讀興趣。

該書適合政府官員、企事業單位管理者、金融證券從業人員以及廣大關注金融危機的讀者學習參考。

前言

這場發源於美國華爾街的金融風暴已經迅速演變成全球經濟危機，從紐約到東京，從上海到巴黎，從倫敦到悉尼，我們被一網打盡，無一倖免。那些一向以“自由市場”誇口的西方主流國家中央政府，一夜之間倒向社會主義色彩濃厚的政府主導經濟的懷抱。該做的、不該做的、凡是能夠想到的經濟拯救措施都被急匆匆地搬出來，然而世界經濟就像在蛛網中與絕望和恐懼做著搏鬥的昆蟲，越掙扎，陷得越深。

面對現實，人們很難避免悲觀情緒的蔓延。經濟的冬天已經來了很久，可是春天似乎依然遙遠。我們所熟悉的那個世界如今面目全非。驀然回首，世界經濟過去二三十年的輝煌恍如隔世。那是一段多么美妙的時光，全球經濟在美國的引領下欣欣向榮：美國不斷創新，歐洲全面復甦，亞洲一飛沖天，拉美演繹奇蹟，就連非洲也因資源價格上漲獲利匪淺。普天之下，也許除了南極洲可憐的企鵝被污染所困以外，各大陸的主要居民都享受著全球經濟發展帶來的幸福和快樂。如今，美好的時光一去不返，我們不得不反思那讓我們激動不已的繁榮為何無法延續。

實際上，過去的好時光是一個金融創新引領實體經濟創造奇蹟的年代，其基礎就是以槓桿為特徵的信用擴張。美國人靠著華爾街的創新製造了大量的金融財富，將未來幾十年的虛幻利潤全都貼現成可以立即消費的現金。自以為富甲天下的美國人毫不猶豫地向全世界借錢消費，這種一擲千金的購買氣魄又刺激了中國等國家的工業生產，幫助這些國家迅速完成工業現代化。在槓桿的魔幻作用下，流動性在全球泛濫，信用的氣泡越吹越大，世界就像一個巨大的充滿肥皂泡沫的泳池，人們在泡沫中快樂而幸福地暢泳、陶醉。那么，中國又扮演了什麼角色呢？以中國為代表的新興國家，一方面向美國提供價廉物美的消費品；一方面把自己省吃儉用賺的錢儲蓄下來去購買華爾街那些令人眼花繚亂的金融產品，以各種形式借錢給美國人用於消費。於是，我們看到的情況是：美國人借中國錢買中國貨養活了中國工人。這個奇怪的邏輯實實在在地發生著，而且實實在在地刺激著美國和中國乃至全世界的經濟發展。如果沒有次貸危機的爆發，也許一切還可以這么“美好”下去，中國人依然快樂地生產，美國人仍舊幸福地消費。但是，次貸危機就像一根小小的毒刺，戳穿了世界金融體系賴以生存的巨大氣泡。當2007年中次貸危機爆發的時候，誰都沒有想到總量不過區區幾千億美元的次級貸款會把全世界經濟都打入地獄，數以萬億美元的拯救資金已經被投放進去，卻像丟進深深的黑暗的無底洞，居然連個聲響都沒有。今天，神壇上的華爾街被釘在恥辱柱之上，在人們眼裡，投資銀行就是騙子公司，保險公司不再保險，評級公司也全都瞎了眼。那些大腹便便的金融大亨們怎么看都像是麥道夫那樣的江洋大盜，而華爾街西裝革履的精英們一夜之間墮落為倒閉的惡棍公司中等待討飯的可憐蟲。小小的次貸泡沫的破裂，打破了華爾街金融體系賴以生存的信用基礎，失去信用基礎的國際金融大廈因此完全崩潰，而長期依賴金融系統提供資金動力的實體經濟自然也就面臨油盡燈滅的境地。

金融危機的前世今生

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