金城銀行作為中國首批5家民營銀行之一，也是目前中國北方唯一的一家民營銀行。早在1917年，金城銀行成立於天津，是中國重要的民營銀行之一。民國時期，金城銀行、鹽業銀行、中南銀行、大陸銀行被金融界統稱為“北四行”，在一定程度上控制了華北的金融業務。新中國成立後，改組為公私合營銀行。
在2014年7月25日銀監會批准籌建的民營銀行名單中，天津金城銀行赫然在列，並於2015年4月27日與天津自貿區同時掛牌，對外營業，這標誌著擁有百年底蘊的金城銀行從此正式歸來。根據國家關於民營銀行試點的總體部署，金城銀行藉助天津自貿區的區位優勢，立足天津，以“公存公貸”為主，積極服務京津冀一體化發展，探索特色化發展的新路徑。
基本介紹
- 公司名稱：金城銀行
- 外文名稱：KINCHENG BANK
- 總部地點：天津
- 成立時間：2015年
- 經營範圍：公存公貸
- 公司性質：民營銀行
經營內容,股權架構,發展歷程,歷史沿革,金城銀行政采貸,金城銀行金科貸,金城銀行醫保通,
經營內容
從金融業務範圍來看，金城銀行主要定位於“公存公貸”。根據中國銀行業監督管理委員會天津監管局(津銀監復〔2015〕136號)開業申請批覆，天津金城銀行的核准金融業務範圍為吸收公眾存款，主要是法人及其他組織存款；發放短期、中期和長期貸款，主要針對法人及其他組織發放貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱服務；經銀行業監督管理機構批准的其他業務。
股權架構
作為首批銀監會批籌的五家民營銀行之一，天津金城銀行的核准註冊資本為30億元人民幣，由天津本土民營企業天津華北集團有限公司和麥購(天津)集團有限公司作為主發起人，聯合其他14家民營機構共同籌建。其中天津華北集團有限公司占股20%，麥購(天津)集團有限公司占股18%。
2015年2月11日，天津金城銀行創立大會暨首次股東大會，第 一 屆董事會、監事會第 一 次 會議召開，會 議通過《公司章程》《三會議事規則》及《恢復與處置計畫》等；會議產生了“三會一層”組織架構；通過了高德高為董事長、周文起為副董事長、楊光啟為監事長、吳小平為行長。
發展歷程
在2014年08月04日銀監會批准籌建的民營銀行名單中，天津金城銀行赫然在列，成為首批三家試點銀行之一。
天津金城銀行總部大樓
天津金城銀行總部大樓天津金城銀行已正式由籌備階段進入籌建階段。由華北集團牽頭成立的金城銀行籌備組正在推動天津金城銀行的籌建，華北集團執行總裁崔莉培擔任組長。
對於天津金城銀行來說，獲得籌建批文的下一步將是更加繁瑣的各類籌建安排的落實，這也是組長崔莉培的主要工作。
2014年7月11日，天津金城銀行股份有限公司籌備組向中國銀監會上報了《關於籌建天津金城銀行股份有限公司的請示》(津金城銀行籌字〔2014〕7號)。
2014年7月25日，中國銀監會正式批准籌建“天津金城銀行股份有限公司
2015年3月27日，天津銀監局下發了《天津銀監局關於天津金城銀行股份有限公司開業的批覆》(津銀監復〔2015〕136號)。
中國銀行天津市分行與天津金城銀行簽約
中國銀行天津市分行與天津金城銀行簽約2015年4月27日，天津金城銀行正式開始營業。
2015年10月24日，中國銀行天津市分行與天津金城銀行簽訂全面業務合作協定。
2015年11月20日，深圳微眾銀行、上海華瑞銀行、溫州民商銀行、天津金城銀行、浙江網商銀行在上海聯合發布《中國民營銀行發展公約》,倡導普惠民生、差異發展、互利合作。
根據金城銀行2015年底財務報告顯示，年末資產總額達到157.22億元，一般性存款餘額90.31億元，各項貸款餘額44.98億元，資產收益保持較高水平，淨利息收益率（NIM）達到4.02%；獲得同業11家機構，126億元授信額度。
2016年1月天津金城銀行舉行“百年金城、尋根溯源”活動，打造企業文化特色，凸顯企業品牌文化理念。
2016年3月14日，金城銀行與中興新能源汽車正式簽訂戰略合作框架協定。
截至2016年一季度末，金城銀行完成同業投資超80億元人民幣，較上年末新增30%。
2016年4月27日天津金城銀行營業一周年，舉辦金城銀行行史展。
2016年7月，金城銀行新一代核心繫統項目群運行近兩月以來，平穩接管了原有核心繫統的所有業務。
2016年11月末，金城銀行資產規模165億元，運營資產總額201億元，各項貸款餘額50億元，其中中小微企業信貸占比80.88%，細分市場信貸占比46%，各項存款餘額132億元，淨利潤超1億元。
2016年12月被中國網際網路協會評為“2016年度中國金融科技創新獎”。
2017年2月16日 披露2016年全年實現淨利潤1.29億。
2017年04月26日 獲得“2016年度中國資產證券化年度場外優秀產品獎”
歷史沿革
曾經的金城銀行，是近代北方金融資本集團“北四行”(鹽業銀行、金城銀行、大陸銀行和中南銀行)中著名的私營銀行之一，於1917年4月在天津成立，取名源自“金城湯池，永久堅固”之意。初期由安徽督軍倪嗣沖和徐樹錚、段祺瑞等以私人名義投資，成立不到三年即躍為在華北地區與鹽業銀行、交通銀行齊名的大銀行。至1937年6月抗戰爆發前夕,該行在全國各地的分支行達65處,存貸款總額均為華資私營銀行中的佼佼者。金城銀行總經理周作民則把投資工商業視為“天職”，在扶持近代民族工業方面所起的積極作用得到了後世的肯定與推崇。從1917年成立至1952年公私合營，金城銀行前後經歷北洋政府、南京國民政府、抗日戰爭、解放戰爭和新 中國建立初期，時局更迭頻繁，該行卻一直沒有發生大的危機，並且獲得飛躍式發展，成為中國金融史上的傳奇之一。
金城銀行政采貸
京津冀地區的中小微企業憑藉中標的政府採購契約，隨時隨地即可通過金城銀行手機移動端線上申請融資，最高可獲得500萬元的授信額度，最快1個工作日即可貸款到賬，金城銀行相關負責人表示，該移動端系統已於10月正式升級上線，是京津冀地區首家實現貸款支用、歸還、查詢移動端全操作的政府採購類貸款產品。
“政采貸”是金城銀行針對中小微企業推出的金融產品，此前中小微企業取得“政采貸”的授信後，無需抵押、質押及第三方擔保，憑中標的政府採購契約，即可到金城銀行申請融資，資料齊全可當天放款。而此次推出的“政采貸”移動端產品，實現企業貸款融資全部線上操作，更加方便快捷，且一次審批，多次放款，隨借隨還，額度循環使用；貸款期限靈活，按日計息，最長可貸12個月，到期一次性還本付息，可有效緩解企業因政府採購結算時間較長而造成的短期資金周轉壓力。最高500萬元的授信，也可有利降低企業的融資成本，加快企業經營運轉。
金城銀行金科貸
金城銀行結合各級科技主管部門的財政支持政策，與紅橋區科委展開試點合作，創新推出“金科貸”產品，並已完成首筆50萬放款。
在“金科貸”產品的設計過程中，金城銀行對科技型中小企業類型、融資需求特點進行了梳理，並對部分融資需求企業實地走訪，力求將政策扶持、金融產品及企業需求三者有機結合。針對科技型企業“短、急、頻”真實融資需求，為享受科學技術委員會系統各類支持政策的科技型中小企業量身定製了“金科貸”，涵蓋股改、高新技術、科技項目貸等多個財政補貼模式，為企業發放單筆金額最高可達300萬信用貸款。
據了解，繼首筆“金科貸”產品貸款落地後，金城銀行以紅橋區實驗成果為經驗，進一步延伸服務觸角，將受益群體擴展至全市各區縣。作為探索新型業務模式的有利契機和提升服務科創企業水平的重要舉措，天津金城銀行已將“金科貸”業務進行流程簡化、批量授信，快速推進業務開展。
為了滿足科創企業輕資產、重科技特點及不同成長周期的融資需求，天津金城銀行在“金科貸”的基礎上，契合科創企業的發展特點及成長周期，進一步最佳化科技金融綜合服務方案。如，針對輕資產的初創企業，天津金城銀行將運用大數據技術，為按時足額納稅的小微企業發放200萬元以內的小額信用的“金稅貸”；針對由於出口退稅款延遲收付所產生的融資需求，申請人將出口退稅專用賬戶託管給金城銀行，可獲得300萬元信用貸款；針對具有較好發展前景和較高成長性的科技型中小企業客戶，擬以“金抵貸”模式為企業提供最高2000萬元（含）的三年循環授信額度。
天津金城銀行相關負責人表示，金科貸和陸續推出的金稅貸、金抵貸是天津金城銀行踐行金融創新的最新成果，體現了天津金城銀行民營銀行市場定位，與現有商業銀行實現互補發展、錯位競爭的差異化發展戰略。下一步，天津金城銀行將進一步提升服務科創企業水平、加大金融產品創新力度，為實體經濟特別是中小微企業以及大眾創業、萬眾創新提供更有針對性、更加便利的金融服務。
金城銀行醫保通
繼政采貸產品的持續發力之後，為緩解醫療領域中小微企業的融資難題，天津金城銀行日前又推出了獨具特色的“醫保通”產品，致力於為各級醫藥機構提供藥品、醫療設備耗材及租金、工資等其他相關日常經營資金融資需求。
取得天津市醫療險定點服務機構準入資格並取得證書的各級醫藥機構均可通過天津金城銀行“醫保通”產品獲得短期融資，且免抵押及第三方擔保，可極大地簡化企業融資流程。天津金城銀行“醫保通”相關負責人告訴記者，因取得了醫療保險定點服務機構資格的天津市各級醫藥機構，與醫保中心聯網，可形成穩定且連續的醫保回款，所以這些機構只需將醫療保險統籌基金回款賬戶開立至天津金城銀行並進行質押，醫療保險統籌基金回款賬戶及保證金賬戶均採用自動扣款方式，於約定還款日自動扣劃，省時省力。貸款額度方面，根據借款人評定等級與成立年限不同，貸款金額按醫保賬戶實際劃撥金額的相應比例打折，貸款額度最高可達500萬，期限最長12個月。
天津金城銀行作為全國首批、北方首家民營銀行，經過反覆調研和論證，聚焦汽車金融、財政金融、旅遊、現代物流、醫療衛生、節能環保、航空航天、電子商務等八大細分行業市場，堅持探索獨具自身特色的發展路徑。“醫保通”的推出是天津金城銀行創新服務中小微企業，提供普惠金融服務的具體體現，也是打磨醫療衛生領域細分市場特色產品的又一成果。作為天津自貿區內註冊的唯一民營法人銀行，圍繞天津濱海新區金融創新運營示範區的定位，實施做大做深區域垂直細分市場，天津金城銀行正將業務涵蓋範圍逐漸延伸至整個醫療衛生供應鏈領域，為醫療衛生領域的中小微企業提供更便捷的金融服務。
