資金集中管理系統

總體結構

系統採用B/S與C/S相結合的方式，由資金結算系統、會計核算系統、資金監控系統、資金預算分析系統、銀企直連線口、信貸融資管理系統、查詢分析系統等組成，具有平台的可擴展性，為企業提供全方位的資金管理服務。

1．系統控制器

系統控制器作為管理系統的控制平台，提供軟體的公共數據設定，許可權分配與控制，個性化設定，系統維護的功能，實現數據充分共享和集中控制。

其中個性化設定根據企業管理需要或操作習慣自由定義多種參數，例如，利率類型，計息期間，提前提醒天數，是否需人工覆核等。各種參數設定典型界面有：

(1)系統維護。實現資料庫遠程備份與恢復，日誌的轉移導出列印操作，關賬時間設定。

(2)公共數據維護。幣別、單位、銀行、行業、區域、省市等公共數據統一維護。

2．櫃檯營業賬務系統

櫃檯營業賬務系統是資金管理系統的核心組成部分，該系統採用C/S架構，供櫃檯結算人員使用。處理賬戶的開立、憑證錄入、日終月結、結轉、計息，以及各種憑證和報表的輸出裝訂。支持多用戶、多幣別、多網點的業務。

3．電子賬務系統

電子賬務處理系統是用來處理電子單據的賬務，主要包括賬務處理和查詢兩大功能。系統會自動對單據身份合法性進行驗證和解密。系統可以定義掃描時間，設定賬務處理是否自動覆核，既可自動記賬，也可人工選擇記賬科目進行半自動賬務處理。

賬務處理是指統一平台進行集中的賬務處理，賬務主要包括：來自內部網上銀行系統付款，企業存款賬戶轉換，委託收款業務記賬，承兌匯票各種業務的賬務處理，借貸款、拆借、委託存貸款業務賬務處理及相應的開戶，對通過財務接口導入收付款記賬。

4．銀行票據列印系統

本系統與櫃檯營業賬務系統有機集成。根據定義的票據格式，從櫃檯賬務取得憑證數據，套打支票、本票、進賬單、電匯單、匯票、信匯單等銀行票據，並實行對空白票據的有效管理。

5．銀行對賬系統

銀行對賬主要用於資金管理中心記的銀行賬與銀行記的賬進行核對，在此基礎上產生銀行存款餘額調節表。銀行數據產生系統提供3種方式：銀行提供的報盤數據導入、手工錄入以及通過銀企直連線口直接導入。

6．銀企直連管理平台

開通了銀企直連管理平台後，通過本系統客戶可以在自己的辦公室辦理成員單位對外結算、資金調撥業務。用戶不需一家家登錄不同的網上銀行，只需在統一界面進行統一操作，完成資金調撥、轉賬管理、查詢收付款指令、收付款審批記錄、銀行賬戶等信息。

7．資金監控系統

該系統有嚴格的許可權管理，實現對銀行賬號的監控，為集團資金管理的決策和分析提供信息支持。本系統可以監控各銀行賬戶頭寸，賬戶交易情況，對資金流動量、流動方向進行動態的統計匯總。

本系統必須與銀企直連繫統配合使用，用來查詢銀行賬戶交易明細(發生額)，包括：查詢當前交易明細以及歷史交易明細；查詢銀行賬戶實時餘額與歷史餘額查詢。查詢結果可以列印，並可以導出為Excel格式檔案。