資金監控分析

資金監控分析是大型企業集團的一種分析方法。

概述

大型企業集團，尤其是資產、資金雙密集型企業集團，由於資金作為特殊資產、企業運營血脈，存在著資金運作全局性、資金風險直接性、資金資產重要性等特徵。遠光資金綜合分析平台，對企業資金數據進行多維度、多模式的查詢、分析、挖掘、監控和預測，實現企業資金的可視化精細管理。

管理需求

大型國有集團決策者們要針對目前不少集團仍存在“資金管理混亂、資金使用效益低下，甚至造成國有資產流失”等問題，從“資金管控”入手，規範集團資金運行秩序，控制資金風險，保障資金安全，發揮資金規模效益，為實現出資人“全面管控”創造條件。 不同規模企業要根據自身特點，通過資金調配及風險管控從根本上提升資金管控水平。

解決方案

企業經營生產的各個環節以及企業生存發展都離不開資金，企業運營資金管理是企業財務管理工作乃至整個顯示企業的管理水平高低的重要環節。資金管理是企業管理的重中之重，同時也是管理難度最大管理風險最高的地方。所以加強企業運營資金管理需要企業各個部門的有效配合以及對市場的合理估算才能實現。遠光資金監控分析解決方案旨在為集團企業量身定製資金綜合分析平台，通過對資金數據進行多維度、多模式的查詢、分析、挖掘、監控和預警，幫助客戶實現智慧型化、規範化資金管控的四項目標：
1、防範資金運營風險：助力企業防範操作風險、道德風險、決策風險、市場風險；
2、提高資金運營效率：幫助企業保持資金流通暢，並提高運轉效率；
3、提升資金使用效益：在資金運營過程中，提高規模效益，提升資金運作效益；
4、規範資金管理流程：自動監測、分級管理幫助企業落實資金流程管控。

資金監控分析框架

資金監控分析框架

核心套用

1、資金管理駕駛艙
通過對賬戶數據、銀行數據（定時傳送）的及時採集，提煉資金管理的綜合性關鍵指標，以駕駛艙方式，直觀展現企業資金運用的總體情況，幫助管理人員掌控資金狀況。
2、資金賬戶管理分析
分析集團的賬戶數量分布情況，對集團內各單位賬戶變動情況分析，包括增減變動趨勢、各銀行賬戶數增減對比等，從而幫助企業最佳化資金賬戶規模和結構。
3、業務收支過程監控
針對集團及其下屬各單位關注的資金流向、餘額等監控預警信息，實時展現集團所屬單位的收入交易信息、支付單據、賬戶餘額及其預警狀態。
4、資金預算分析
包括資金預算總體分析、各單位資金預算執行分析、現金預算科目執行分析、現金流量分析，及時發現資金預算執行異常，有效糾正業務偏差。
5、票據管理分析系統
票據分析展現集團各單位的應收應付票據的存量情況、票據來源、流向、票據貼現成本、票據到期情況預警等，發揮集團整體優勢，增強票據流動性，降低資金成本。
6、自動化分析報告
自動生成資金監控分析報告，報告指標數據系統自動計算，實時穿透查詢該指標數據的來源；數據分析以各類圖表及預警顏色等方式可視化展現，快速導出多種格式檔案。

管理價值

1、整體分析快速決策
從集團層面，涵蓋本部及所有單位的關鍵資金指標綜合分析，使管理層及時、綜觀資金運營情況，發現問題並追蹤問題線索，從而快速決策。
2、動態監控防範風險
自動獲取業務系統各成員企業銀行賬戶的數據信息，實時對各成員單位的銀行賬戶進行監控預警，及時反映賬戶使用違規情況，從根源上防範資金風險。
3、及時預警規範管理
通過對資金收支餘業務的分析，及時對異常情況發出預警，便於企業管理層查找異常原因，及時規避管理漏洞，規範資金運營管理。
4、綜合監控提高效率
根據資金管理需要，對資金運營過程進行綜合監控分析，及時掌握資金整體運營狀況，全面提高資金運營效率。
5、最佳化結構提升效益
藉助於系統對資金流的預測進行最佳化測算，有助於企業合理安排資金支出，並統籌運用資金以降低資金成本，提高資金運營效益。