《財富管理：理財顧問客戶投資管理指南》是2011年中信出版社出版的圖書，作者是哈羅德·埃文斯基 。
基本介紹
- 書名：財富管理：理財顧問客戶投資管理指南
- 作者：哈羅德·埃文斯基
- 譯者：張春子等
- ISBN：9787508630359
- 頁數：459頁
- 定價：68.00元
- 出版社：中信出版社
- 出版時間：2011年12月30日
- 裝幀：平裝
- 開本：16
內容簡介,編輯推薦,媒體推薦,作者簡介,目錄,部分內容,
內容簡介
《財富管理:理財顧問客戶投資管理指南》在以下幾方面體現了專業性：簡潔而不完全的當代投資理論背景，並對深入的研究提供了詳細的引述地址。隨時使用的客戶端教育演示和風險承受能力調查問卷，讓你能夠設計一個適當的投資策略。能夠幫助實現客戶的財務品質最大化的資產配置策略。挑選和監督貨幣經理人的結構化的選拔過程。對《美國信託法重述》進行了詳細評論，與《模型審慎法案》一樣，它是近幾年中對投資顧問最有效的市場機會之一。
編輯推薦
《財富管理:理財顧問客戶投資管理指南》：一個45歲、擁有3間可供出租雙層公寓，以及一個超過500000美元投資組合的單身律師，和一個45歲、離異帶有3個小孩，但擁有23000美元存款的律師，會有一樣的財務目標嗎？基於“生命周期”的財務規劃對這兩種隋況得出了不同的結果。
財富管理經理將根據每個客戶的獨特目標和制約因素，詳細介紹並制定一項有效的、最佳化的資產分配政策。
媒體推薦
哈羅德在《財富管理》里使用十分精闢和學術的語言闡述了投資理論，這本書應該放在每一位投資顧問的閱讀清單里
——嘉信理財董事長兼執行長 查爾斯·施瓦布
哈羅德·埃文斯基是美國財務規劃領域的泰斗，多年來，他為推動財務規劃專業領域的發展作出了無私的貢獻。隨著本書的出版，哈羅德更好地概述和開闢了一個全新的領域、如果你對財務規劃的未來充滿好奇，可以讀一下這本書。
——晨星公司總裁 唐·菲利普斯
這本書是投資領域一些傑出和深入的研究的彙編。如果有的財富管理經理還沒有閱讀或理解這本書，他或她可能無法指導其客戶管理資產。
——Numeric Investors總裁 約翰·伯格
哈羅德·埃文斯基是如今非常有影響力的理財規劃師之一，這個行業的從業者一定能從他關於這個曰新月異的主題的分享中受益匪淺。
——國家金融教育基金總裁 威廉L.安西斯 博士
作者簡介
作者：(美國)哈羅德·埃文斯基 譯者：張春子 等 編者：陳小憲
哈羅德·埃文斯基，金融理財師（CFP），EB&K公司的合伙人。他以金融投資為題，頻繁出現在由AICPA、ICFP、IAFP、American Society of CLU/ChFC、NEFE和AAII等組織舉辦的全國性會議上。埃文斯基先生是金融理財師委員會（CFP Board of Govemors）的成員，許多全國性大型出版物都引述和發表過他的文章，同時他也經常在CBS、ABC和PBS的節目裡亮相。
目錄
前言/Ⅺ
第1章 客戶目標與限制條件
確定目標/1
限制/9
收入的傳奇組合：紅利與利息/13
我的看法/21
第2章 風險是一個由四個字母構成的詞
風險心理學/23
第3章 稅收
減少應納稅金/37
利潤與收入/38
消費稅/39
非系統風險和資本利得/51
股票、債券、個人退休賬戶及其他保護性賬戶/54
稅收效率及資產分配/57
傳說中最強大的主動投資組合稅務管理/59
可變年金/71
其他策略/79
關於其他策略的結論/82
第4章 數據收集
風險評估調查問卷/84
埃文斯基、布朗和卡茨的調查問卷/87
其他風險承受模型/102
資金需求分析/104
資產類別/115
第5章 客戶教育
小型教育項目/123
第6章 投資數學
常態分配與相關衡量指標/141
風險衡量指標/148
半方差/154
動差/155
回歸分析/157
複利/159
固定收益的風險衡量/162
其他數學工具和技術/167
第7章 投資理論
參考資料/175
早期歷史/182
基本面分析家——格雷厄姆和多德/183
現代投資組合理論/184
資本市場理論/192
其他資產定價模型/198
隨機行走/200
有效市場假說/201
……
第8章 資產配置
第9章 最佳化
第10章 策劃
第11章 經理人的選擇與評估——基本問題
第12章 經理人的選擇與評估——特殊問題
第13章 經理人的選擇與評估——選擇過程
第14章 財富管理業務
第15章 信託投資
第16章 哲學理念
部分內容
為了爭取投資者的信任並獲得其資金委託，貨幣管理經理要向公眾宣傳其專業技能與資產配置理念。對投資者（客戶）而言，其責任是確定投資組合中各種資產（比如中期公司債券）的配比；對貨幣管理經理而言，其責任是有效管理客戶資金。
例如，一個貨幣管理經理的專業技能可能是管理中期公司債券，其配置理念是：通過分析，發現潛在、未實現的優質公司信用資產。貨幣管理經理側重管理其專業技能支持的那類資產，並致力於實施其資產配置理念。在公司債券管理業務中，貨幣管理經理會詳細分析債券契約、公司利潤表與盈利前景，並據此對投資組合進行管理。
