民生銀行[600016]

基本介紹

• 公司名稱：民生銀行[600016]
• 總部地點：北京
• 成立時間：2016-6-6
• 公司類型：國營
• 公司口號：民生

所屬板塊

滬股通板塊，大金融板塊，上證180_板塊，北京板塊，銀行板塊，AH股板塊，HS300_板塊，參股券商板塊，轉債標的板塊，融資融券板塊，央視50_板塊，上證50_板塊。

經營範圍

（一）吸收公眾存款；

（二）發放短期、中期和長期貸款；

（三）辦理國內外結算；

（四）辦理票據承兌與貼現；

（五）發行金融債券；

（六）代理發行、代理兌付、承銷政府債券；

（七）買賣政府債券、金融債券；

（八）從事同業拆借；

（九）買賣、代理買賣外匯；

（十）從事銀行卡業務；

（十一）提供信用證服務及擔保；

（十二）代理收付款項及代理保險業務；

（十三）提供保管箱服務；

（十四）經國務院銀行業監督管理機構批准的其他業務。本行經中國人民銀行批准，可以經營結匯、售匯業務。公司是我國第一家在銀行間債券市場成功私募發行次級債券的商業銀行，已在全國21個城市設立了20家分行、1家直屬支行，機構總數量為240家。在英國權威雜誌《銀行家》公布的2006年世界1000強銀行排行榜中排行第247名，已取得了全國社會保障基金託管業務資格。

股份制銀行

公司是中國首家主要由非公有制企業入股的全國性股份制商業銀行，多種經濟成份在中國金融業的涉足和實現規範的現代企業制度，使公司有別於國有銀行和其他商業銀行。公司法人股股東眾多且股數較為接近，易發生股權之爭。2011年1月公司擬以4.57元/股定向增發不超過47億股以補充核心資本(其中上海健特生命認購142400萬股，泛海控股集團認購119000萬股，南方希望認購66000萬股，中國人壽認購50000萬股，熔盛投資認購50000萬股等)。

民生金融租賃公司

民生銀行和天津保稅區投資有限公司出資共同發起設立金融租賃公司，註冊資本32億元，民生銀行出資額金額為26億元，占註冊資本的81.25%，天保公司出資金額為6億元，占註冊資本的18.75%，2010年9月該公司註冊資本增至50.95億元，公司占比51.03%。該公司於08年4月2日獲得金融許可證和企業法人營業執照正式開業，截至2010年末民生租賃總資產414.82億元，平均淨資產收益率13.37%，較上年提高8.59個百分點，2010年年淨利潤4.95億元。

安邦保險再舉牌 持股達15%

2014年12月25日公告，安邦保險集團股份有限公司等截至12月25日擁有的公司股份表決權數量為510605.1550萬股，占公司股份表決權總量的15% ，為公司的第一大股東。

民生加銀基金公司

公司與加拿大皇家銀行(RBC)和三峽財務公司三方在中國共同發起設立民生基金管理有限公司(暫定)，公司註冊資本為2億元，其中公司出資1.2億元，占公司註冊資本的60%，加拿大皇家銀行(RBC)出資數額折合6000萬元，占公司註冊資本的30%，三峽財務公司出資2000萬元，占公司註冊資本的10%，08年10月民生加銀基金管理公司獲得證監會核准設立，於08年11月18日正式開業，截至2010年末民生加銀基金公司總資產8586萬元，淨資產0.70億元，2010年淨虧損5490萬元(2009年淨虧損5996萬元)。截至2010年末。民生基金旗下共4隻開放式基金，資產管理規模為26.30億元，較上年末增長84.04%。

房地產業貸款占比

截止2010年末，本行房地產業貸款賬面餘額為1294.24億元，占本期末貸款和墊款總額的12.23%(2009年末上述兩數據分別為1037.13億元，11.8%)。

分銷網路優勢

截止2010年末，公司已在全國30個城市設立了30家分行，在香港設立1家代表處，機構總數量為509個。

公司業務

截止2010年末，公司的公司貸款餘額(含貼現)7761.87億元，比年初增加580.65億元，增長8.09%，公司一般貸款餘額7505.01億元，比年初增加753.47億元，增長11.16%，2010年公司的公司貸款平均利率為5.82%，比上年提高0.49個百分點，公司不良貸款率0.84%，比年初下降0.07個百分點。

零售業務

截至2010年末，公司零售貸款總額達到2614.53億元，比年初增長75.32%。截至2010年末公司累計發售借記卡2502萬張，新增發卡量221萬張，信用卡累計發卡量達到913萬張，信用卡交易量1076.46億元，同比增長5.107%，截至2010年末，公司的零售客戶總數為1994萬戶。

聯合銀行

初始投資聯合銀行控股公司(美國)88743萬元持有其1154.6萬股，09年11月6日聯合銀行(UCB)由加州金融管理局關閉，FDIC被指定為接管人，公司參股公司為聯合銀行控股公司(UCBH)，UCBH通過UCB從事其主營業務，目前，公司累計投資折契約8.87億元人民幣，約占UCBH總股本9.9%，公司已對UCBH的投資全額計入損失。

其他投資

公司向中國銀聯股份有限公司增資，本次總認購量為3000萬股，使銀行持有中國銀聯股份達到8000萬股，持股比例約為2.8%，本次認購價格為每股2.5元，增資金額為7500萬元。中國銀聯2010年共實現銀行卡跨行成功交易56.53億筆，跨行成功交易金額11.38萬億元，同比分別增長23.27%和45.75%。

可轉債補充核心資本

2011年2月公司擬發行不超過200億元A股可轉債，本次可轉債期限為六年，轉股期自可轉債發行結束之日滿六個月後的第一個交易日起至可轉債到期日止。本次發行的可轉債所募集資金在扣除發行費用後，用於補充公司附屬資本。在可轉債持有人轉股後補充核心資本。(股東大會通過)

H股募資

09年11月經香港聯交所核准，公司發行的332170.6萬股H股，於09年11月26日在香港聯交所掛牌並開始上市交易。H股發行價格確定為9.08港元/股，本次H股發行所得的募集資金在扣除發行費用後，用於補充公司的核心資本。2011年2月公司擬發行不超過16.5億股H股用於補充公司的資本金，提高資本充足率。

股東增持

2011年7月29日上證報訊，港交所信息顯示，截至7月15日，巨人旗下的上海健特目前持有公司A股股份已由年初的1.47億股增至8億股，持股比例相應由0.65%增至3.54%。其增持價格多在5.7元-5.9元之間，以5.75元/股為估算均價計，史玉柱耗資已近38億，不考慮香港中央結算公司，目前上海健特已因此晉升為公司第五大股東。

增資

2011年9月，本公司接到中國銀行業監督管理委員會《中國銀監會關於民生金融租賃股份有限公司增加註冊資本的批覆》（銀監復[2011]第364 號），同意民生金融租賃股份有限公司將註冊資本增至50.95 億元人民幣，增資後本公司持有民生金融租賃股份有限公司比例51.03%。

發行優先股

2015年12月11日晚間發布境內非公開發行優先股預案，公司擬在境內向不超過200名合格投資者非公開發行不超過2億股優先股，每股面值為100元，募集資金總額不超過200億元，擬用於補充公司其他一級資本。

方案顯示，公司此次發行的優先股採用可分階段調整的股息率，以5年為一個股息率調整期，在一個股息率調整期內以約定的相同股息率支付股息。發行時通過詢價方式或中國證監會認可的其他方式確定股息率水平，且票面股息率不高於民生銀行最近兩個會計年度的年均加權平均淨資產收益率。最終票面股息率相關安排在股東大會通過的原則框架下由公司董事會根據股東大會的授權結合市場情況確定。

值得一提的是，民生銀行同日公告稱，公司關注到有關上市公司發布公告稱，公司非執行董事郭廣昌“現正協助相關司法機關調查”。對此民生銀行表示，目前公司業務、運行及財務狀況一切正常，該事項未對公司產生影響。