《小額信貸運作與管理》是2010年出版的圖書，由國培機構組織編寫。該書適於小額信貸的從業人員、政策制定者、監管者、研究者等等閱讀和參考。
基本介紹
- 書名：小額信貸運作與管理
- 頁數：660頁（上下冊）
- 定價：300元/套
- 出版時間：2010年
- 裝幀：硬皮精裝本
- 開本：8開
內容簡介,圖書目錄,作者簡介,創作背景,
內容簡介
在《小額信貸運作與管理》中，在界定了小額信貸的概念之後，分析了小額信貸的運作機制及其成功的基本要素，論述了小額信貸的供給體系以及小額信貸供給的支持體系，從小額信貸各種要素的特徵、貸款申請、貸款的評估、審批與發放、貸後管理、不良貸款的處理等角度闡釋了小額貸款的操作程式，並就小額信貸客戶等級評分、人力資源管理（包括績效考核）、財務管理、小額信貸利率管理、小額信貸機構治理與內部控制、小額信貸風險管理及其風險控制的技術和工具等小額信貸的運作要素進行了剖析，解析了小額信貸機構檢測評估及其方法、小額信貸的監管、小額信貸影響評估及其方法和指標、小額信貸社會績效管理等等，最後，從中國的貸款公司、農村信用社農戶小額信用貸款、中國小額貸款政策與法制環境等的角度，討論了中國的小額信貸。
圖書目錄
第一章 小額信貸概述
第一節小額信貸及其產生與發展
一、小額信貸的概念
二、小額信貸的產生
三、小額信貸在全球的發展
四、小額信貸的特徵
五、小額信貸與商業銀行信貸的差異
第二節小額信貸的運作機制及其成功的基本要素
一、運作機制之一：小組聯保
二、運作機制之二：“檢驗性貸款”和後續放款承諾
三、小額信貸運作的主要創新
四、小額信貸成功的基本要素
第三節國外主要小額信貸模式的比較
一、亞洲模式
二、非洲模式
三、拉丁美洲模式
第二章 小額信貸的供給體系
第一節小額信貸供給機構
一、小額信貸供給機構體系
二、小額信貸供給機構的分類
第二節銀行類金融機構小額信貸供給
一、銀行類小額信貸供給機構發展狀況
二、銀行類金融機構發展小額信貸的優劣勢
三、銀行類金融機構發展小額信貸的原因
四、銀行類金融機構發展小額信貸的方式
五、銀行類金融機構如何充分利用現有資源發展小額信貸
六、國際銀行類機構發展小額信貸的經驗
第三節非銀行類小額信貸機構的供給
一、非銀行類小額信貸機構的發展狀況
二、非銀行類小額信貸機構的類型
三、非銀行類小額信貸機構的特點
四、非銀行類小額信貸機構向正規金融機構的轉變
五、捐助者支持非銀行類小額信貸機構的能力建設的措施
第四節小額信貸供給的支持體系
一、小額信貸批發機構
二、小額信貸評級機構
三、徵信體系對小額信貸的支持機制
四、小額信貸IT技術服務
第三章 小額貸款的操作程式
第一節小額信貸各種要素的特徵
第二節貸款申請
一、對貸款申請人的界定
二、貸款申請表和申請人信息的獲取
第三節貸款的評估、審批與發放
一、 貸款評估和發放的一般程式
二、貸款評估的方法
三、貸款的審批和發放
第四節貸後管理
一、貸後管理的重要性
二、信貸員的職責
三、貸款的回收
四、貸後管理方法
五、貸後管理外包
第五節不良貸款的處理
一、不良貸款的統計和帳務處理
二、不良貸款的清收
第六節小額信貸的電子計算機管理信息系統
一、系統應有的功能
二、套用電子計算機系統管理信貸流程
第四章 小額信貸市場行銷與推廣
第一節小額信貸市場行銷概論
第二節行銷的方式和方法、行銷的技巧
第三節信貸行銷中的集中型市場戰略
第五章 小額信貸客戶等級評分
第一節 小額信貸客戶等級評分概述
一、小額信貸客戶等級評分的概念
二、小額信貸客戶等級評分的可行性與必要性
三、主觀評分與統計評分的比較
第二節 小額信貸客戶等級評分的方法——計分卡
一、計分卡的工作原理
二、計分卡的使用
三、進行評分的四個風險等級
四、評分的成本與收益
第三節 建立評分政策以及操作上的監督
一、評分政策所包含的內容
二、操作層面的監管
第六章 小額信貸利率管理
第一節 小額信貸利率概述
一、小額信貸利率的含義
二、可持續性小額信貸利率的含義
三、小額信貸利率的特徵
第二節 中國小額信貸利率政策
一、小額信貸利率管理的理論基礎
二、國際小額信貸利率水平
三、中國確定小額信貸利率的方法
四、小額信貸低利率政策的局限性
第三節 小額信貸利率的市場化
一、小額信貸利率市場化的涵義
二、市場化均衡利率的特徵
作者簡介
迎著中國小額信貸朝陽而問世的《小額信貸運作與管理》，作為集體研究的成果，是由國培機構組織編寫的，並在編委會主任（中國人民銀行研究生部部務委員會副主席、中國人民銀行研究局原副局長焦瑾璞研究員）的指導下，由中國農業大學農村金融與投資研究中心主任何廣文教授擔任主編，國培機構課題組成員擔任編委共同創作完成的。
創作背景
以中低收入者、中小企業、微型企業為目標群體的小額信貸，在中國發端於20世界90年代，在經歷了NGO小額信貸試驗階段到正規金融機構的小額信貸探索與發展階段之後，已經進入一個小額信貸的多元化推進階段。在小額信貸機構方面，已經出現銀行小額信貸與非銀行機構小額信貸並存、大型金融機構小額信貸與小型金融機構小額信貸並存、正規小額信貸與非正規小額信貸並存、綜合性全能銀行小額信貸與專業性小額貸款公司小額信貸並存、商業金融機構小額信貸與合作性金融機構小額信貸並存的格局。特別是006年12月和2007年1月銀監會金融市場準入新政形成以後，以及2008年5月銀監會和人民銀行《關於小額貸款公司試點的指導意見》出台以後，專業性“只貸不存”小額信貸機構不斷湧現，新型的小型銀行性信貸組織數量也不斷增加，將中國小額信貸行業的發展推向了一個嶄新的歷史階段。
