《商業銀行基本業務》是2008年6月1日清華大學出版社出版的圖書，作者是卜小玲。本書主要介紹了商業銀行的基本概念、組織和構成形式、業務和商業銀行風險等內容。
基本介紹
- 書名：商業銀行基本業務
- 作者：卜小玲
- ISBN：9787302174035
- 頁數：184
- 出版社：清華大學出版社
- 出版時間：2008年6月1日
- 裝幀：平裝
- 開本：16開
- 版次：1
- 字數：283000
- 紙張：膠版紙
內容簡介,目錄,
內容簡介
金融是國家經濟的命脈、現代經濟的核心。商業銀行業務惠及千家萬戶，服務於國民經濟建設的各個領域，金融產業在國家經濟發展，改善民生和構建和諧社會中發揮著重要作用。本書依據我國商業銀行基本業務與實際處理流程，結合現代金融服務業的創新發展，系統介紹了商業銀行的基本知識、資本管理、負債業務、資產業務、中間業務和表外業務、國際業務、資產負債管理、風險防範與內部控制，以及現代銀行業的金融創新與兼併收購、個人金融業務實際操作等內容。
本書既可作為中等職業院校金融服務等專業的教材，也可作為商業銀行與金融服務企業從業人員的在崗培訓教材，對於廣大社會自學者來說也是一本有益的參考書。
目錄
第一章 商業銀行導論
第一節 商業銀行的產生和發展
一、商業銀行的產生
二、現代商業銀行的發展趨勢
第二節 商業銀行的性質和職能
一、商業銀行的性質
二、商業銀行的職能
第三節 商業銀行的經營原則
一、商業銀行經營的一般原則
二、我國商業銀行經營的具體原則
第四節 商業銀行的組織形式
一、商業銀行的外部組織形式
二、商業銀行的內部組織結構
第二章 商業銀行資本管理
第一節 商業銀行資本概述
一、銀行業面臨的主要風險
二、銀行資本的功能
第二節 商業銀行資本的構成
一、商業銀行資本的分類
二、商業銀行資本的構成
三、我國商業銀行的資本構成
第三節 資本充足與銀行穩健
一、資本與銀行運營風險
二、《新巴塞爾資本協定》
第四節 商業銀行資本管理
一、資本計畫
二、資本籌集與管理
第三章 商業銀行負債業務
第一節 商業銀行存款負債
一、商業銀行存款的種類和構成
二、商業銀行存款業務管理
第二節 商業銀行非存款業務
一、短期非存款業務
二、長期非存款業務
第三節 商業銀行負債成本控制
一、成本的含義
二、成本的分析
第四章 商業銀行資產業務
第一節 現金資產業務
一、準備金
二、現金資產的作用
三、現金資產管理原則
第二節 貸款業務
一、貸款的概念和種類
二、商業銀行貸款的辦理和貸款要求
三、貸款經營的基本內容
第三節 證券投資業務
一、證券投資的概念
二、證券投資的主要種類
三、證券投資風險和防範
第四節 資產業務的創新
一、資產業務創新的表現
二、資產證券化
第五章 商業銀行中間業務和表外業務
第一節 中間業務概述
一、商業銀行業務創新的條件
二、商業銀行中間業務的含義及特點
三、我國商業銀行中間業務的歷史與現狀
第二節 中間業務的主要內容
一、支付結算業務
二、銀行卡業務
三、代理業務
四、基金業務
五、諮詢顧問業務
六、信託與租賃業務
七、保管箱業務
八、擔保和承諾業務
九、金融衍生業務
第三節 中間業務的創新
第四節 商業銀行的表外業務
第六章 商業銀行國際業務
第一節 國際業務概述
一、國際業務的概念
二、國際業務的組織形式
三、國際業務的經營目標
第二節 國際負債和資產業務
一、國際負債業務
二、國際資產業務
第三節 外匯交易業務
一、即期外匯交易和遠期外匯交易
二、套匯與套利交易
三、外匯期貨、期權和互換交易
第四節 國際結算業務
一、匯款結算方式
二、托收結算方式
三、信用證結算方式
第七章 商業銀行資產負債管理
第一節 資產負債管理概述
一、商業銀行資產負債管理的內涵
二、商業銀行資產負債管理的原則
三、商業銀行資產負債管理的內容
第二節 商業銀行經營管理理論的演變
一、資產管理理論
二、負債管理理論
三、資產負債管理理論
第三節 商業銀行資產負債管理模式
一、償還期對稱管理模式
二、集中管理模式
三、中心分配管理模式
第四節 我國商業銀行的資產負債管理
一、1994—1997年的資產負債比例管理
二、1998年之後的資產負債比例管理
三、我國資產負債比例管理的指標體系
四、我國商業銀行資產負債管理的成效
第八章 商業銀行風險防範與內部控制
第一節 商業銀行風險概述
一、商業銀行風險的定義
二、商業銀行風險的分類
三、商業銀行風險的主要特徵
第二節 商業銀行風險管理與防範
一、商業銀行風險管理的內涵
二、商業銀行貸款信用風險的防範和控制
三、商業銀行流動性風險的防範和控制
四、商業銀行利率風險的管理和防範
五、商業銀行匯率風險的管理和防範
第三節 商業銀行內部控制
一、商業銀行內部控制體系的內涵
二、商業銀行內部控制的原則
三、商業銀行內部控制的具體組織實施
第九章 現代銀行業的金融創新與兼併收購
第一節 商業銀行資產證券化
一、資產證券化的概念
二、資產證券化的種類
三、資產證券化的重要意義
四、資產證券化的程式
第二節 網路銀行和電子銀行
一、網路銀行
二、電子銀行
第三節 商業銀行兼併收購的內容
一、商業銀行併購的種類
二、銀行併購的定價
第四節 我國商業銀行兼併收購的現狀和發展
一、我國商業銀行併購市場的發展
二、我國商業銀行併購市場的現狀
三、我國商業銀行併購市場存在的問題
第十章 個人金融業務實際操作
第一節 個人儲蓄業務的實際操作
實訓一 活期儲蓄業務
實訓二 定期儲蓄業務
第二節 個人貸款業務的實際操作
實訓一 個人住房按揭貸款
實訓二 個人住房公積金貸款及個人住房組合貸款
實訓三 個人住房轉按揭貸款
實訓四 個人質押貸款
實訓五 國家助學貸款
第三節 個人其他業務的實際操作
實訓一 銀行卡業務
實訓二 代理業務
附錄一 中國人民銀行公告（2006）第1號
附錄二 中國人民銀行令（2007）第3號
參考文獻
第一節 商業銀行的產生和發展
一、商業銀行的產生
二、現代商業銀行的發展趨勢
第二節 商業銀行的性質和職能
一、商業銀行的性質
二、商業銀行的職能
第三節 商業銀行的經營原則
一、商業銀行經營的一般原則
二、我國商業銀行經營的具體原則
第四節 商業銀行的組織形式
一、商業銀行的外部組織形式
二、商業銀行的內部組織結構
第二章 商業銀行資本管理
第一節 商業銀行資本概述
一、銀行業面臨的主要風險
二、銀行資本的功能
第二節 商業銀行資本的構成
一、商業銀行資本的分類
二、商業銀行資本的構成
三、我國商業銀行的資本構成
第三節 資本充足與銀行穩健
一、資本與銀行運營風險
二、《新巴塞爾資本協定》
第四節 商業銀行資本管理
一、資本計畫
二、資本籌集與管理
第三章 商業銀行負債業務
第一節 商業銀行存款負債
一、商業銀行存款的種類和構成
二、商業銀行存款業務管理
第二節 商業銀行非存款業務
一、短期非存款業務
二、長期非存款業務
第三節 商業銀行負債成本控制
一、成本的含義
二、成本的分析
第四章 商業銀行資產業務
第一節 現金資產業務
一、準備金
二、現金資產的作用
三、現金資產管理原則
第二節 貸款業務
一、貸款的概念和種類
二、商業銀行貸款的辦理和貸款要求
三、貸款經營的基本內容
第三節 證券投資業務
一、證券投資的概念
二、證券投資的主要種類
三、證券投資風險和防範
第四節 資產業務的創新
一、資產業務創新的表現
二、資產證券化
第五章 商業銀行中間業務和表外業務
第一節 中間業務概述
一、商業銀行業務創新的條件
二、商業銀行中間業務的含義及特點
三、我國商業銀行中間業務的歷史與現狀
第二節 中間業務的主要內容
一、支付結算業務
二、銀行卡業務
三、代理業務
四、基金業務
五、諮詢顧問業務
六、信託與租賃業務
七、保管箱業務
八、擔保和承諾業務
九、金融衍生業務
第三節 中間業務的創新
第四節 商業銀行的表外業務
第六章 商業銀行國際業務
第一節 國際業務概述
一、國際業務的概念
二、國際業務的組織形式
三、國際業務的經營目標
第二節 國際負債和資產業務
一、國際負債業務
二、國際資產業務
第三節 外匯交易業務
一、即期外匯交易和遠期外匯交易
二、套匯與套利交易
三、外匯期貨、期權和互換交易
第四節 國際結算業務
一、匯款結算方式
二、托收結算方式
三、信用證結算方式
第七章 商業銀行資產負債管理
第一節 資產負債管理概述
一、商業銀行資產負債管理的內涵
二、商業銀行資產負債管理的原則
三、商業銀行資產負債管理的內容
第二節 商業銀行經營管理理論的演變
一、資產管理理論
二、負債管理理論
三、資產負債管理理論
第三節 商業銀行資產負債管理模式
一、償還期對稱管理模式
二、集中管理模式
三、中心分配管理模式
第四節 我國商業銀行的資產負債管理
一、1994—1997年的資產負債比例管理
二、1998年之後的資產負債比例管理
三、我國資產負債比例管理的指標體系
四、我國商業銀行資產負債管理的成效
第八章 商業銀行風險防範與內部控制
第一節 商業銀行風險概述
一、商業銀行風險的定義
二、商業銀行風險的分類
三、商業銀行風險的主要特徵
第二節 商業銀行風險管理與防範
一、商業銀行風險管理的內涵
二、商業銀行貸款信用風險的防範和控制
三、商業銀行流動性風險的防範和控制
四、商業銀行利率風險的管理和防範
五、商業銀行匯率風險的管理和防範
第三節 商業銀行內部控制
一、商業銀行內部控制體系的內涵
二、商業銀行內部控制的原則
三、商業銀行內部控制的具體組織實施
第九章 現代銀行業的金融創新與兼併收購
第一節 商業銀行資產證券化
一、資產證券化的概念
二、資產證券化的種類
三、資產證券化的重要意義
四、資產證券化的程式
第二節 網路銀行和電子銀行
一、網路銀行
二、電子銀行
第三節 商業銀行兼併收購的內容
一、商業銀行併購的種類
二、銀行併購的定價
第四節 我國商業銀行兼併收購的現狀和發展
一、我國商業銀行併購市場的發展
二、我國商業銀行併購市場的現狀
三、我國商業銀行併購市場存在的問題
第十章 個人金融業務實際操作
第一節 個人儲蓄業務的實際操作
實訓一 活期儲蓄業務
實訓二 定期儲蓄業務
第二節 個人貸款業務的實際操作
實訓一 個人住房按揭貸款
實訓二 個人住房公積金貸款及個人住房組合貸款
實訓三 個人住房轉按揭貸款
實訓四 個人質押貸款
實訓五 國家助學貸款
第三節 個人其他業務的實際操作
實訓一 銀行卡業務
實訓二 代理業務
附錄一 中國人民銀行公告（2006）第1號
附錄二 中國人民銀行令（2007）第3號
參考文獻
