出口信用保險項下融資

產品介紹

出口信用保險項下融資（以下簡稱出口信保融資）系指外貿公司在出口貨物或提供服務並辦理了出口信用保險後，將保險權益轉讓銀行，銀行向出口商提供的短期貿易融資業務。出口信保融資可分為出口信保押匯和出口信保應收賬款買斷。

出口信保押匯系指境內外貿公司在出口貨物或提供服務並辦理了出口信用保險後，將保險權益轉讓給銀行，銀行按發票面值的一定比例向外貿公司提供的資金融通。

出口信保應收賬款買斷系指外貿公司在出口貨物或提供服務並辦理了出口信用保險後，將出口契約項下應收賬款債權和保險權益一併轉讓給銀行，銀行在保單承保範圍內，按發票面值的一定比例買斷出口商應收賬款，並對保單承保範圍以外的風險保留追索權。

1、在進口商支付貨款前，外貿公司就可以提前得到償付，加快了資金周轉速度。

2、融資手續相對於流動資金貸款等簡便易行。

3、可以增加外貿公司當期的現金流入量，從而改善財務狀況，提高融資能力。

4、辦理出口信保應收賬款買斷，可美化外貿公司財務報表。

1、外貿公司向銀行提交以下材料：

（1）《出口信用保險項下融資業務申請書》。

（2）匯款項下應提供出口契約、商業發票、正本報關單、正本或副本提單及進出口貿易契約規定的其他單據。托收和信用證項下融資應參照銀行托收和出口信用證業務要求提供出口單據。

（3）出口批文或許可證（如需）。

（4）經中國出口信用保險公司核准並由其出具的以下書面材料：

1）《出口信用保險保單》。

2）《信用限額審批單》。

3）《保單明細表》、《承保情況通知書》或信保公司出具的能充分證明投保生效的其他檔案。

（5）申請辦理買斷業務的，應提供外貿公司向保險公司出具的應收賬款轉讓通知函，出口商業發票應列印債權轉讓條款。發票如未列印轉讓條款，應附經客戶簽章的《應收賬款轉讓面函》，面函應明確應收賬款債權已轉讓銀行及收匯匯路等內容。

（6）銀行要求的其他材料。

2、銀行審批外貿公司的申請，與外貿公司簽訂《出口信用保險項下融資契約》，發放融資款。

3、出口收匯後歸還融資款。

1、申請辦理出口信保項下融資業務前，外貿公司應與出口信保公司和銀行簽訂《賠款轉讓協定》，已對應收賬款辦理出口信用保險。

2、外貿公司應是信用證的受益人或發票的收款人

3、出口信用保險融資額不能超過中信保公司為外貿公司核定的出口信用保險最高賠償限額。

4、外貿公司辦理出口信保項下融資業務後，原則上應由銀行代外貿公司向進口商寄送出口單據。

5、外貿公司將信用保險權益轉讓給銀行後，仍需履行投保人的有關義務。