全供應鏈質押

全供應鏈質押是指通過要求借款人提供自己合法擁有的貨物或倉單、提單等貨權憑證作為質押擔保，並輔以資金流監控、物流監控、信息流監控等手段，所提供的與商品實物不斷流轉相匹配的融資業務。

隨著企業的發展，供應鏈資金流管理越來越受到關注，其中的核心問題是融資問題。這是由於供應鏈中普遍存在核心企業擠壓上下游企業而產生的資金失衡，其導致了供應鏈整體受損進而影響到供應鏈各個參與成員的利益。例如，核心企業推遲對供應商付款或加快向分銷商轉移庫存來實現自身財務經濟性，結果往往迫使供應商延遲原材料的購買、縮減在制品庫存，導致對核心企業交貨的延誤；或者迫使分銷商高成本借貸和囤積大量庫存，給整個供應鏈的持續穩定運營帶來很大的風險。而在這個背景下提出了全供應鏈質押。

全供應鏈質押是指通過要求借款人提供自己合法擁有的貨物或倉單、提單等貨權憑證作為質押擔保，並輔以資金流監控、物流監控、信息流監控等手段，所提供的與商品實物不斷流轉相匹配的融資業務。

可以將全供應鏈質押分為兩類，一種是用物流來控制的供應鏈融資服務，第二種是貿易過程控制的供應鏈服務。前面的主要是依靠對於物流運輸的過程中，真實有效地把控貨物的進出流量。而第二種，則是通過各種單據來識別這個貿易的真實性。比如把訂單單據和物流票據相結合。

一、 物流過程控制的全供應鏈質押

1.應收賬款質押

應收賬款是企業間貿易必然產生的產物。所提出的“應收賬款質押”指的是借款人以其自有的應收賬款作為質押，從而獲得資金的一個過程。通過貸前對核心企業的物流、資金流、IT流等進行研究分析，從而提供貸款的新形式質押模式。有利於解決中小企業融資方面的需求。

2.動產質押

“動產質權”是指債務人或者第三人將其動產交由債權人占有，當債務人不履行債務時，債權人就該動產依法享有優先受償的權利。例如以字畫出質設定的質權，其中，債務人或者第三人為出質人，債權人為質權人，交付的動產為質押財產。鴻益達供應鏈股份有限公司有著多年成熟的物流經驗，可以藉助物流企業的參與，物流企業藉助其良好的倉儲、配送和物資管理條件，作為中小企業的第三方倉儲中心，並幫助企業以存放於倉儲中心的動產獲得金融機構的質押貸款。鴻益達可以為金融機構提供了可信賴的質物監管，提供良好的第三方物流服務。

二、貿易過程控制下的全供應鏈質押

在供應鏈模式中，中小企業供應商依核心廠商發出的訂單進行採購生產和供應。由於核心生產商出於規避資金風險的考慮，一般不會預先支付資金，供應商在此時就有一個資金缺口。可以通過訂單融資的方式解決相關的資金困難。也就是說，供應商可用供應鏈上核心生產商的訂單做擔保向金融機構申請貸款。金融機構在物流企業的協助下審核訂單的真實性。評估訂單的價值和相應風險後給予一定的授信額度，幫助企業購買所需的原材料進行生產，並藉助物流企業的幫助，在供應商採購生產和銷售過程中對相關的物流和資金流進行封閉管理。當供應商完成訂單後，核心生產商付給的現金流將用於償還授信。