三方存管

“第三方存管”是指證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行存管，由存管銀行按照法律、法規的要求，負責客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。 該業務遵循“券商管證券，銀行管資金”的原則，也就是券商管股票，銀行管錢了，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴格進行分離管理。

基本介紹

• 中文名：三方存管
• 外文名：Three party depository
• 原則：券商管證券，銀行管資金
• 包含：投資者、券商、銀行

第三方存管

三方為投資者、券商、銀行

第三方存管模式下，XX證券公司不再向客戶提供交易結算資金存取服務，只負責客戶證券交易、股份管理和清算交收等。存管銀行負責管理客戶交易結算資金管理賬戶和客戶交易結算資金匯總賬戶，向客戶提供交易結算資金存取服務，並為XX證券公司完成與登記結算公司和場外交收主體之間的法人資金交收提供結算支持。

通俗一點說，也可以認為，銀行負責完成投資者專用存款賬戶與券商銀行交收賬戶之間清算資金的劃轉。換句話說，是將券商的清算交收程式轉移到銀行，由銀行代為完成。

服務特色

1、開戶便捷：客戶在券商處開立帳戶後，電話銀行或網上銀行自助激活；

2、劃轉靈活：網上銀行劃轉一目了然，電話銀行、券商渠道多重選擇自由劃轉；

3、資訊及時：我行證券頻道信息豐富及時，網銀提供實時行情查詢；

4、資金安全：資金由銀行監管，投資更放心。

常見問題解答

“第三方存管業務”和傳統轉帳方式有什麼相同點和不同點？

不同點

1.客戶保證金由過去的券商管理，轉為由銀行管理；2.投資者保證金存取須通過第三方存管銀證轉帳進行，證券公司櫃檯不再受理現金存取和銀櫃轉帳；

3.客戶可通電話銀行、網上銀行等多種方式、券商營業部自助委託、電話委託等多種方式辦理保證金存取。

相同點

客戶證券交易操作保持不變。

1、如果原有客戶曾以借記卡開通銀證轉帳服務，在成功轉換為第三方存管模式之後，若客戶沒時間辦理第三方存管簽約手續，是否會影響證券交易呢？

答：對於成功轉換為第三方存管模式的原有客戶，不影響其現有存量保證金的證券交易，但客戶需在規定期限內至開戶營業部辦理第三方存管三方協定的簽訂手續。逾期未簽訂協定的客戶，營業部有權暫停其“證券轉銀行”功能，並禁止其辦理轉託管或撤銷指定交易，直至協定簽署完畢。辦理上述協定簽訂手續的時間與規定期限，營業部將另行公告通知。

2、如果原有客戶之前只開通其它銀行銀證轉帳服務或未曾開通銀證轉帳服務的，但營業部將其上線至第三方存管系統，若客戶沒時間辦理第三方存管簽約手續，是否會影響證券交易呢？

答：不影響原有客戶現有存量保證金的證券交易，但由於客戶未進行第三方存管簽約確認，不能夠直接進行保證金存取，首次存取保證金前必須到開戶營業部及銀行指定網點辦理第三方存管簽約確認手續。

3、“非第三方存管的銀證轉帳”和其他存取保證金方式還能用嗎？

答：實施“第三方存管”後，客戶原來與各銀行開通的“非第三方存管的銀證轉帳”業務將全部停止使用，客戶在成功轉換為銀行第三方存管模式或辦理銀行第三方存管簽約確認手續後，使用銀行的“第三方存管”業務才能進行保證金的存取。

4、客戶能否同時選擇多家銀行作為存管銀行呢？

答：不行。客戶只能選擇一家銀行作為存管銀行，但客戶可以隨時對存管銀行進行變更。

中國大陸自2007年6月開始實施

辦理的流程

1、投資者入市前，先確定自己要在哪個券商營業部開戶，然後打聽一下，這個營業部和哪些銀行有第三方存管合作業務，並在其中選擇一家銀行，辦理一張借記卡，並開通電話銀行和網上銀行業務。已經有的該銀行借記卡也可使用。

2、簽署《客戶交易結算資金第三方存管業務三方協定》和填寫《客戶交易結算資金第三方存管業務申請表》，在營業部櫃檯辦理第三方存管預指定。

3、投資者如沒有股東卡，還需本人持身份證原件到券商營業部，開設滬深兩市股東卡。然後持銀行借記卡、滬深兩市股東卡、身份證原件，在營業部櫃檯開立資金賬戶手續。

4、持銀行借記卡、滬深兩市股東卡、身份證原件、證券資金卡、《客戶交易結算資金第三方存管業務三方協定》和《客戶交易結算資金第三方存管業務申請表》，到銀行簽訂確認手續。 [老股民]

三方存管辦理業務流程圖

1、如投資者在辦理第三方存管前，已經有持指定存管銀行的借記卡，那么帶著這張借記卡、滬深兩市股東卡、身份證原件、證券資金卡、《客戶交易結算資金第三方存管業務三方協定》和《客戶交易結算資金第三方存管業務申請表》，到銀行辦理簽訂確認手續。如投資者事先沒有借記卡，可在營業部辦理預指定後，在指定的時間內帶著相關證件和檔案到銀行開戶，然後再辦理第三方存管確認手續。

2、投資者持身份證、滬深股東卡到開戶營業部，簽署《客戶交易結算資金第三方存管業務三方協定》和填寫《客戶交易結算資金第三方存管業務申請表》，在證券公司櫃檯辦理第三方存管預指定。