BitLicense是紐約州金融服務部（NYSDFS）頒發的虛擬貨幣營業執照，適用於涉及紐約州或該州居民的相關業務活動，系美國首個州級加密貨幣監管框架。該牌照要求從事加密貨幣傳輸、保管、交易、兌換及發行的機構必須申請，但紐約銀行法特許實體及僅使用加密貨幣的商戶可豁免。
2015年6月紐約州發布BitLicense監管框架後，條例於同年8月8日正式生效。Circle於2015年9月成為首個獲證企業，Ripple於2016年6月獲得。Coinbase於2017年1月獲得。截至2020年，NYSDFS共批准25家機構的申請（含19家完整許可和6家有限用途信託特許）。2019年12月紐約州啟動首次條款更新，新增虛擬貨幣清單自我認證制度。MoonPay、Anchorage Digital等機構後期通過該執照實現了合規運營。
基本介紹
- 中文名：BitLicense
- 外文名：BitLicense
- 領域：金融
簡介,概括,歷史,
簡介
概括
這些法規將虛擬貨幣業務活動定義為以下任何一種類型的活動：
- 接收用於交易或交易虛擬貨幣的虛擬貨幣，除非交易是為了非財務目的而進行的，並且不涉及超過一個名義虛擬貨幣的數量;
- 代表他人存儲、持有、維護或控制虛擬貨幣;
- 作為客戶業務買賣虛擬貨幣;
- 作為客戶業務執行兌現或控制，管理或發行虛擬貨幣。
但是，以下兩項活動不在虛擬貨幣業務活動的定義範圍之內：
- 自行開發和傳播軟體;
- 僅將虛擬貨幣用於交換商品、服務或者出於投資目的的商家和消費者。
歷史
2014年7月17日，相關部門公布了一項擬議的“BitLicense”的詳細信息，“BitLicense”對任何使用加密貨幣的居住在紐約的公司或個人進行了規定。擬議規定於7月23日在<<紐約州立法機構>>正式公布並開始了45天的評論期。2015年2月25日，修訂建議通告刊發，另有三十日評論期。
條例於2015年8月8日生效。至少有10家比特幣公司因為新規定宣布停止在紐約州的所有業務。紐約商業雜誌稱這是“偉大比特幣的出埃及記”。2015年9月，位於波士頓的Circle獲得了第一個BitLicense許可證，儘管在2016年12月，該公司已經擺脫了比特幣交易所，更多地關注支付問題。
2015年10月，紐約州最高法院針對虛擬貨幣的第78條向紐約州金融服務部門提出質疑。2017年10月10日，聖喬治大法官聽取了此案，並於2018年1月3日駁回了此案。
2016年7月，位於舊金山的Ripple被授予第二個BitLicense。2017年1月，總部位於比特幣行業資金最多的創業公司之一的舊金山Coinbase獲得了第三個BitLicense。截至2017年1月，只有三個BitLicenses被授予，多個申請人也試圖獲得，但都被拒絕。
