Betterment是美國機器人投資顧問公司，由Jon Stein和Eli Broverman於2008年在紐約創立。該公司通過算法分析用戶投資目標及風險偏好，自動生成以ETF為主的資產配置方案，並提供動態調整與稅收最佳化服務，管理費率為0.15%-0.5%。
2010年推出首款自動化理財產品，2014年與富達合作推出機構服務後轉向自建業務。2016年完成1億美元E輪融資，估值達7億美元，同年上線401(k)計畫和資產聚合工具。2022年收購加密投顧公司Makara，管理資產超330億美元，服務客戶超70萬。2023年及2024年連續入選胡潤全球獨角獸榜，估值分別為90億和92億元人民幣。
基本介紹
- 外文名：Betterment
- 創立日期：2008年
產品服務,發展經歷,企業榮譽,
產品服務
用戶進入 Betterment 網站後，填寫一些個人信息（包括投資目的、期限、目標金額、風險偏好等）後，網站就會根據你的個人狀況推薦最適合你的資產分配建議。
發展經歷
2016年3月，Betterment，宣布完成 1 億美元 E 輪融資，由瑞典投資公司 Kinnevik 領投，之前的投資方 Bessemer Venture Partners、 Anthemis Group、 MenloVentures 和 Francisco Partners 繼續跟投。公司估值 7 億美元，累計融資 2 億美元。
2016年3月初，Betterment 針對美國的退休儲蓄計畫401 (k)發布了平台產品 Betterment for Business。
2016年3月，Betterment 推出了資產聚合工具，可以將客戶在 Betterment 內外的資產集中到一處。
2015年4月，Betterment RetireGuide 面市，能夠幫助所有客戶制定個性化退休儲蓄和投資方案。
2014年，在 Fidelity 的參與下推出了 Betterment Institutional 平台，開始為機構和公司提供理財方案，平台上有大約 200 家公司。之後 Fidelity 離職，成立了自己的機器人投資顧問公司。
2010年，Betterment 正式發布了產品，幫助客戶理財，此後服務、產品和管理的資產一直不斷增多。
2008年，CEO Jon Stein 和 COO Eli Broverman 創立 Betterment。
企業榮譽
2023年4月18日，該企業以90億人民幣的企業估值入選《2023·胡潤全球獨角獸榜》排名第861位。
2024年4月9日，Betterment以92億人民幣的企業估值入選《2024·胡潤全球獨角獸榜》，排名第911位。
