風險管理與保險（第2版）

《風險管理與保險（第2版）》是一本(美)哈林頓(Scott E Harrington)等編寫，由清華大學出版社在2005年出版的書籍。

基本介紹

• 書名：風險管理與保險（第2版）
• 作者：(美)哈林頓(Scott E Harrington)等
• ISBN：730209632
• 定價：56
• 出版社：清華大學出版社
• 出版時間：2005-1-1
• 開本：16開
• 版次：1

內容簡介

我們已經進入一個充滿機遇和風險的新世紀，人們對風險、風險管理、保險的理解正在發生著巨大的變化。為適應迅速變化的市場和環境，國際上“風險管理與保險”這門課程的教學已發生了很大變化。首先，教學的對象已不再限於保險專業的學生，而是面向商學院的幾乎所有專業的學生。因此人們認識到，風險管理已成為現代企業管理體系的一個不可或缺的重要組成部分，每一個立志於走向公司經營管理崗位的學生都應該具有風險管理和利用保險控制風險的知識。第二，教學的內容已不再僅僅涉及傳統風險類型的分析與保險方式，而是開始關注一些新型風險，如巨災風險、環境風險、財務風險等，並介紹實務中已經出現的一些非傳統風險轉移工具。

《風險管理與保險》（第2版）一書，除了包含傳統風險管理與保險的經典內容外，還充分體現了上述風險管理與保險在理論和實務方面的最新進展。本書的翻譯出版，旨在為我國高等院校、保險機構開設風險管理與保險課程提供一本優秀的教材和參考書。

本書不僅適合保險專業學生、保險機構從業人員使用，而且還可以滿足為商學院學生（如MBA學生）開設風險管理課程的需要。

目錄

譯者序

作者序

第1章 風險和風險管理

1. 1 風險

1. 1. 1 風險的不同含義

1. 1. 2 風險會帶來巨大的成本

1. 1. 3 直接期望損失和間接期望損失

1. 2 企業風險和個人風險

1. 2. 1 企業風險

1. 2. 2 個人風險

1. 2. 3 純粹風險管理及和其他類型風險的比較

1. 3 風險管理

1. 3. 1 風險管理的過程

1. 3. 2 風險管理的方法

1. 4 企業風險管理的組織

1. 5 小結

第2章 風險管理的目標

2. 1 風險管理目標的重要性

2. 2 理解風險成本

2. 2. 1 風險成本的構成

2. 2. 2 成本間的替代

2. 2. 3 其他類型風險的成本

2. 3 企業價值最大化和風險成本

2. 3. 1 價值的確定

2. 3. 2 通過風險成本最小化實現價值最大化

2. 3. 3 風險成本的度量

2. 3. 4 次要目標

2. 3. 5 非營利性公司的目標

2. 4 個人風險管理和風險成本

2. 5 風險管理和社會福利

2. 6 小結

第3章 風險識別和風險度量

3. 1 風險識別

3. 1. 1 企業風險識別

3. 1. 2 個人風險識別

3. 2 有關機率論和統計學的基本概念

3. 2. 1 隨機變數和機率分布

3. 2. 2 機率分布的數字特徵

3. 3 對損失頻率和損失程度的評估

3. 3. 1 損失頻率

3. 3. 2 損失程度

3. 3. 3 損失的期望值和標準差

3. 4 小結

第4章 風險匯聚安排和風險分散化

4. 1 通過匯聚相互獨立的損失來抑制風險

4. 1. 1 兩人之間的匯聚安排

4. 1. 2 多個人或多個企業之間的匯聚安排

4. 2 具有相關性的損失的匯聚安排

4. 3 保險人：風險匯聚安排的管理者

4. 3. 1 契約成本的類型

4. 3. 2 事先支付的保費與賠償數額的事後估定

4. 4 風險分散的其他例子：股票市場

4. 5 小結

附錄4A 風險度量和風險抑制的進一步內容

4A. 1 協方差的概念和相關性的進一步內容

4A. 2 隨機變數組合後的期望值和標準差

第5章 保險人所有制形式和經營結構

5. 1 保險人的資本

5. 2 所有權和資本來源

5. 2. 1 相互制保險公司

5. 2. 2 股份制保險公司

5. 2. 3 倫敦勞合社

5. 2. 4 金融服務提供者的整合

5. 3 影響保險人資本決策的因素

5. 3. 1 增加資本金的好處

5. 3. 2 增加資本金的成本

5. 3. 3 小結以及和企業風險管理的關係

5. 3. 4 保險人持有的資本數量

5. 4 保險公司的經營. 再保險和償付能力不足風險

5. 4. 1 承保風險的分散化

5. 4. 2 再保險

5. 4. 3 資產選擇和投資風險

5. 5 小結

第6章 保險監管

6. 1 州級保險監管的範圍和運作過程

6. 1. 1 受監管的行為

6. 1. 2 全美保險監督官協會

6. 2 州級保險監管的歷史和有效性

6. 2. 1 州級保險監管的歷史

6. 2. 2 州級監管與聯邦監管

6. 3 監管的目標：公眾利益觀點

6. 3. 1 通過減少市場不完全性來滿足公眾利益

6. 3. 2 公眾利益觀點的一個例子：對昂貴和不完全信息的處理

6. 4 監管和政治壓力

6. 4. 1 作為公眾代理人的監管者

6. 4. 2 監管的經濟理論

6. 5 小結

第7章 無償付能力. 償付能力評級和償付能力監管

7. 1 保險公司無償付能力的問題

7. 1. 1 無償付能力的保險公司數目及其嚴重性

7. 1. 2 出現無償付能力的原因

7. 2 償付能力評級

7. 3 償付能力監管概述

7. 3. 1 償付能力監管的目標

7. 3. 2 監管預警

7. 3. 3 對保險人資本和資產的限制

7. 3. 4 州保證基金制度

7. 4 小結

附錄7A 對風險資本的解釋

第8章 保險定價

8. 1 保險成本和公平保費

8. 2 期望索賠成本

8. 2. 1 同質投保人

8. 2. 2 異質投保人

8. 2. 3 競爭. 風險分類和社會福利

8. 2. 4 風險分類實踐

8. 3 投資收益和索賠支付的時間因素

8. 3. 1 所有索賠在一年末支付

8. 3. 2 所有索賠在兩年末支付

8. 4 管理成本

8. 5 利潤附加

8. 6 資本震盪和承保周期

8. 6. 1 公平保費反映了對未來的預期

8. 6. 2 大量出損和資本震盪

8. 6. 3 承保周期

8.

價格監管

8. 7. 1 對費率變化的監管

8. 7. 2 對費率構成因素的監管

8. 7. 3 監管使費率偏低時如何保證某些保障的可獲得性

8. 8 小結

第9章 風險規避及個人風險管理與公司風險管理

9. 1 風險規避和個人對保險的需求

9. 1. 1 對財富進行保險的意義

9. 1. 2 風險規避

9. 1. 3 影響個人保險需求的其他因素

9. 2 企業風險管理和對保險的需求

9. 2. 1 股東的分散化

9. 2. 2 集中持股的企業

9. 2. 3 股東分散的企業為什麼要購買保險

9. 3 小結

附錄9A 期望效用

9A. 1 風險規避和效用

9A. 2 不確定性成本不口風險總成本

第10章 風險的可保性. 契約條款和法律原則

10. 1 影響風險的可保性的因素

10. 1. 1 保費附加

10. 1. 2 道德風險

10. 1. 3 逆向選擇

lo. 2 對保障進行限制的契約條款

10. 2. 1 免賠條款

10. 2. 2 共保條款

10. 2. 3 保單限額

10. 2. 4 比例分擔和超額分擔條款

10. 2. 5 除外責任條款

10. 2. 6 補償型契約和定值契約

10. 2. 7 財產保險中的足額保險 共保

10. 3 法律原則

10. 3. 1 通過基本法律原則減少契約成本

10. 3. 2 解決保險糾紛

10. 4 小結

第11章 損失控制

11. 1 損失控制的類型

11. 1. 1 防損

11. 1. 2 減損

11. 1. 3 分散化和間接期望成本

11. 1. 4 保險對損失控制的作用

11. 2 當成本和收益已知時的最優損失控制

11. 2. 1 一個關於安全設備支出的簡單例子

11. 2. 2 合併不同時期的收益和成本

11. 3 識別收益和成本的例子

11. 3. 1 安裝自動噴水系統

11. 3. 2 安裝安全防護裝置

11. 3. 3 防止兒童打開的非處方藥包裝

11. 3. 4 定性決策和定量決策

11. 4 政府安全計畫

11. 5 生命損失的估價和安全監管的成本一收益分析

11. 6 小結

第12章 傷害的法律責任

12. 1 法律背景

12. 2 民事侵權責任原則和程式概述

12. 2. 1 基本的民事侵權責任原則

12. 2. 2 損害賠償

12. 2. 3 連帶責任

12. 3 過失責任

12. 3. 1 構成過失的要素

12. 3. 2 對過失的抗辯

12. 4 民事侵權責任體系的經濟目標

12. 4. 1 最優安全 最優損失控制

12. 4. 2 對受害者的最優賠償

12. 5 有限財富和有限責任

12. 5. 1 人們可以逃避責任的情形

12. 5. 2 強制性責任保險和法庭保護問題

12. 6 民事侵權責任和安全監管

12. 7 對民事侵權體系改革的建議

12. 7. 1 修改起訴的激勵機制

12. 7. 2 減少損害賠償

12. 7. 3 限制連帶責任的使用

12. 8 小結

附錄12A 為什麼需要民事侵權體系 --更具體的觀察

12A. 1 信息的作用

12A. 2 交易成本和法律責任的承擔

12A. 3 小結

第13章 汽車保險

13. 1 汽車損失風險和保險概述

13. 1. 1 責任險

13. 1. 2 醫療費用險

13. 1. 3 未投保和不足額駕駛員險

13. 1. 4 汽車損壞和其他類型的損失

13. 2 汽車保險定價和承保

13. 2. 1 影響費率的因素

13. 2. 2 承保

13. 2. 3 剩餘市場

13. 3 汽車保險是否應該是強制性的

13. 3. 1 經濟原因

13. 3. 2 對強制保險的批評和強制保險的局限性

13. 3. 3 可替代強制保險的方案

13. 4 民事侵權責任是否應該根據無過錯法來限定

13. 4. 1 無過錯和民事侵權責任的比較

13. 4. 2 PIP給付和強制性無過錯法對民事侵權責任的限制

13. 4. 3 支持和反對無過錯的理由

13. 4. 4 無過錯如何影響保費

13. 4. 5 選擇無過錯

13. 4. 6 其他限制民事侵權責任的建議

13. 5 小結

第14章 屋主保險

14. 1 屋主保險

14. 1. 1 保單類型

14. 1. 2 主要保障內容

14. 1. 3 財產損失理賠

14. 1. 4 屋主保單的定價

14. 2 個人綜合保單

14. 3 高風險櫃災風險的保險

14. 3. 1 地震保險

14. 3. 2 全美洪水保險

14. 3. 3 剩餘市場計畫

14. 4 巨災對財產保險業的影響

14. 4. 1 佛羅里達和安德魯颶風

14. 4. 2 加州和北橋地震

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