預約付款

預約付款是單位對支取大宗款項預先向開戶銀行約定支款金額和支取日期的簡稱。其基本做法是:預約單位應於先一日將取款憑證及所需栗幣券別清單連同裝款袋提交銀行，銀行先經會計櫃組審核憑證和記帳，並將取款對號單（牌）發給單位，再將取款憑證送出納櫃組按付款規定的程式配款，經覆核無誤後，將所配款裝袋加封，入庫暫存保管，次日憑取款對號單（牌）付出.付出時，仍按付款程式由覆核員覆核後當面向取款人點交淸楚。預約戶所配歒裝袋嚴禁與庫存現金混放。

及時將趄限額業務庫存現金繳存人民銀行發行庫，努力提高現金抵用率，日均現金綜合抵用率應達到35%至40%。通過提高日均現金綜合抵用率，有利於提髙銀行現金管理水平。