防火牆制度

總則

2、本制度所指的防火牆是指公司在承接信用評級項目時，公司員工不按規定使用信用評級信息導致信用評級信息被不應掌握的人或部門而掌握的情形。

3、本制度適用於公司全體員工。

1、公司應當建立合理的內部組織結構，恰當的劃分機構職能，設計規範的業務流程，使從事信用評級的業務部門之間以及從事信用評級的業務部門與其他業務部門之間在職能、人員、業務、信息流等方面保持獨立。

2、公司涉及信用評級的部門分為三大類：

1）、信用評級部門：工商企業部、公用事業部、金融機構部、結構融資部、中小企業部、專業評審委員會等；

2）、信息服務部門：行業地區部、國家風險部和風險管理諮詢部；

3）、支持部門：稽核合規部、技術支持部、數據中心、客服中心、綜合管理等部。

1、處理信用評級業務的評審委員、評級項目小組成員、市場部人員、合規和質量管理人員、技術支持人員、客服人員、數據管理人員、備案管理人員應嚴格執行迴避制度。

2、信用評級業務部門、信息服務部門和支持部門之間，嚴禁交換與評級相關的業務信息，各部門人員均應遵守公司信息保密制度。

3、與信用評級業務相關的各部門人員，應嚴格依據崗位職責和評級業務流程處理評級業務事項，確保信用評級信息在規定的範圍內流動。

4、信用評級項目的承攬、項目承做和審核評審應嚴格分離。項目承攬人員一律不得作為項目評級人員，不得作為三級審核成員對所承攬業務的評級報告實施審核，但可以作為項目聯繫人，與評級客戶及相關機構保持溝通。

5、信用評級業務的承做與審核、評審應嚴格分離。項目承攬人員一律不得作為三級審核成員對所承攬業務的評級報告實施審核，不得作為評審委員參與評審。

6、信息服務的市場業務部門應與評級業務部門嚴格分離。市場業務人員不得向同一客戶同時提供信息服務和評級服務。

7、客服中心是市場部門與評級部門的有效區隔實體；技術支持部是評級與評審的有效區隔實體；稽核合規部是獨立的第三方監管實體。

1、市場部人員負責銷售公司的信用評級產品，不參與信用評級報告撰寫和級別評定工作。

2、市場部人員對評級對象進行產品行銷時，如需要提供技術支持，分析師必須客觀、公正的提出業務支持，不得就被評對象作出評級結果預測和允諾。

3、市場部人員在業務談判過程中，分析師與信用評審會委員均不得參與評級費用討論和評級契約簽訂等工作。

4、評級項目開展過程中，市場人員不得將評審委員和項目支持人員的相關情況及其聯繫方式，評級和評審內容等信息告知或變相告知被評對象或客戶。

1、對評級與信息服務業務進行隔離。

2、評級業務由評級總監統一管理。在進行信用評級項目時，由公司評級部門成立評級項目組，項目組對評級對象進行考察、分析，形成初評報告，並提交評審委員會。