基本介紹
- 中文名：貴金屬線上交易師OPMT
- 外文名：OPMT
- 公司：銀行、期貨公司
- 背景：隨著金融創新和壯大
培訓項目介紹,國家證書權威認證,培訓目標,培訓考試對象,培訓課程設計,培訓考試條件,初級,中級,培訓在於實踐,所學內容,職業道德,
貴金屬線上交易師OPMT
貴金屬線上交易師OPMT
貴金屬線上交易師OPMT隨著國民經濟的發展，銀行、期貨公司等金融行業貴金屬業務量不斷提高，貴金屬投資和交易在國內發展迅速，投資群體不斷壯大，但是由於這一行業在國內起步比較晚，投資者普遍缺乏投資知識和交易技能，由此產生了貴金屬線上交易師人才奇缺的局面，為此工業和信息化部教育與考試中心開展{貴金屬線上交易師}職業培訓項目，旨在培養大批金融與科技相結合的創新型人才，為貴金屬投資領域輸送優秀的職業交易人才。
隨著金融創新和壯大，人們的視線逐步向貴金屬轉移，在國外，貴金屬市場已十分成熟，而我國貴金屬市場開放較晚，由此產生了貴金屬線上交易師人才奇缺的局面，為此工業和信息化部教育與考試中心開展“貴金屬線上交易師（OPMT)”職業教育項目，為貴金屬投資交易領域培養和傳送專業的優秀人才。
目前國內日益蓬勃的貴金屬交易市場，為專業的國家級貴金屬交易從業人員，提供了巨大的表現舞台和利潤前景。
隨著金融創新和壯大，人們的視線逐步向貴金屬轉移，在國外，貴金屬市場已十分成熟，而我國貴金屬市場開放較晚，由此產生了貴金屬線上交易師人才奇缺的局面，為此工業和信息化部教育與考試中心開展“貴金屬線上交易師（OPMT)”職業教育項目，為貴金屬投資交易領域培養和傳送專業的優秀人才。
目前國內日益蓬勃的貴金屬交易市場，為專業的國家級貴金屬交易從業人員，提供了巨大的表現舞台和利潤前景。
培訓項目介紹
為了抓住機遇，迎接挑戰，進一步落實國家人才興國戰略，工業信息化部頒發了關於印發《全國信息技術人才培養實施意見的通知》。旨在通過政府引導，培養大批符合金融與科技相結合的創新型金融人才。為此工業信息化部與教育考試中心開展“貴金屬線上交易師”簡稱“OPMT”職業教育培訓項目。經工業和信息化部教育與考試中心的正式授權，由北京炳隆投資顧問有限公司（炳隆交易學院）獨家負責“貴金屬線上交易師（OPMT）”培訓相關業務。
國家證書權威認證
貴金屬線上交易師——權威的國家職業技術認證。貴金屬線上交易師國家職業技術證書是由中華人民共和國工業和信息化部頒發的職業技術證書，是給參加相關專業的職業技術培訓，並經過考試成績的人員頒發的有效憑證。證明持證人具備相關專業技術崗位所要求的理論知識與套用能力。
證書採用全國統一編號，並錄用全國信息技術人才資料庫，記入檔案，全國通用。可登入中華人民共和國工業和信息化部教育與考試中心官方網站查詢真偽。
證書採用全國統一編號，並錄用全國信息技術人才資料庫，記入檔案，全國通用。可登入中華人民共和國工業和信息化部教育與考試中心官方網站查詢真偽。
培訓目標
培養正確的投資觀念，掌握專業的投資技能
滿足貴金屬市場對交易師的需求
增強社會對貴金屬交易市場的關注和了解
增強行業交流，擴展行業資源，掌握實戰技巧，增加工作收入 向貴金屬交易市場輸送和儲備職業交易人才
滿足貴金屬市場對交易師的需求
增強社會對貴金屬交易市場的關注和了解
增強行業交流，擴展行業資源，掌握實戰技巧，增加工作收入 向貴金屬交易市場輸送和儲備職業交易人才
培訓考試對象
高校金融、經管、財會，等相關專業在校生；具有國民教育序列大學專科以上學歷，銀行及保險公司、基金公司、證券公司、投資公司、期貨公司、理財公司等金融機構的單位從業人員。
培訓課程設計
初級必修課程金融市場，貴金屬基礎知識，貴金屬市場，投資理念，易慧理論，貴金屬線上模擬交易系統
中級必修課程投資分析，技術分析，技術指標套用，貴金屬基礎知識，貴金屬市場，投資理念，易慧理論，貴金屬線上模擬交易系統
中級必修課程投資分析，技術分析，技術指標套用，貴金屬基礎知識，貴金屬市場，投資理念，易慧理論，貴金屬線上模擬交易系統
培訓考試條件
線上金融理財師級別報考條件（具備以下條件之一者)提交資料
初級
連續從事金融行業2年以上；具有相關專業大學專科及以上學歷證書；在校學生可持有效證件辦理報名手續。須提交2張一寸的免冠照片（紅、白、藍底均可），一份身份證複印件，相關專業學歷證書複印件或學生證複印件
中級
連續從事金融行業3年以上；取得貴金屬線上交易師初級職業技術證書後，連續從事金融行業工作1年以上；具有相關專業大學專科級以上學歷證書，經本職業中級正規培訓達到規定標準課時數，並取得職業證書。
培訓在於實踐
“貴金屬線上交易師(OPMT)”培訓項目引進了一款（金融帝國online）線上遊戲作為培訓學員的實訓平台，其目的在於讓學員將理論與實踐相結合，通過實訓課程提高培訓效果。該培訓項目的開展，必將開啟我國職業交易員工作的先河，為大批喜愛這一職業的人士走進職業交易員這一行業提供了學習和成長的機會。
所學內容
貴金屬線上交易師基本知識、國內外貴金屬市場、投資資金管理、交易基礎知識、國內外貴金屬交易相關法規、交易規則和慣例，與市場溝通的六大語言，簡易實用的易慧理論等。
職業道德
（一）遵紀守法，廉潔自律
貴金屬線上交易師應遵守國家法律、法規及其他各項規章制度。
廉潔自律就是要清政廉潔，不以權謀私，自覺、主動約束自己。廉潔自律這一行為操守要求貴金屬投資從業人員正確處理好三個方面的關係：
一是公與私的關係。要求在任何時候都應把國家利益、集體利益放在首位，在個人利益和社會公共利益不能兼顧的情況下，應自覺地放棄個人利益而服從國家或集體利益。
二是苦與樂的關係。就是要求從業人員要發揚吃苦耐勞自強不息的優良傳統，樹立樂觀主義的生活態度，樂於在默默無聞中從日常工作和生活的點滴做起，有所前進，有所作為。
三是榮與辱的關係。要求從業人員要樹立高度的人格操守和道德規範的界限，克服虛榮心，在自己的工作崗位上紮實工作、履行職責。
（二）謹慎客觀，做到公平、公正、公開
貴金屬線上交易師應當依據充分周密的分析研究，完整詳實公正公開披露信息資料，恪盡應有的職業道德，客觀地提出投資分析、預測和建議，不得斷章取義或篡改有關信息資料，以及因主觀好惡影響投資分析、預測或建議。貴金屬線上交易師必須對其所提出的建議結論及推理過程的公正公平性負責，不得在同一時點上就同一問題向不同投資人或委託單位提供存在相反與矛盾意見的投資分析、預測或建議。
“公開”更多的是指對人的行為方面的要求，而“公平”與“公正”則更多的是指對人的觀念的要求。“公開”就是要求人們在從事業務活動的過程中，應該透明化、公開化；“公平”與“公正”是要求人們在面對客戶的服務中要堅持平等原則，公平、公正地對待每個人和每件事。
（三）誠信盡職，具有團隊精神
誠信既是我國傳統道德文化的核心理念，又是現代經濟生活中視為憲章的信條，誠信更是貴金屬投資行業的根本要求。
從投資學角度，可以把信用定義為：以協定或契約為保障的不同時間間隔下的經濟交易行為。信用作為特定的經濟交易行為，要有行為的主客體，即當事者雙方，轉移資產的一方為授信者，而接受資產轉移的另一方為受信者。授予方取得一種權利，接受方承當一種義務，沒有權利和義務的關係無所謂信用，所以具有一定的權利和義務是信用得以存在的要素之一。投資業的信用概念，儘管偏重交易性質，但也不能摒棄道德上的含義。可以說，投資業的信用是建立在誠信基礎上的債權債務（授信受信）關係。在這一關係中，雙方除了對對方資金財力上的信任外，還包括對對方道德品質的信任。作為貴金屬線上交易師應自覺作好以下兩點：
（1）貴金屬線上交易師應當正直誠實，在執業過程中保持中立身份，獨立做出判斷和評價，不得利用自己的身份、地位和執業過程中所掌握的內幕信息為自己或他人謀取私利，不得對投資人或委託單位提供存在重大遺漏、虛假信息和誤導性陳述的投資分析、預測或建議。
（2）貴金屬線上交易師應當本著對公眾投資者與客戶高度負責的精神，對與投資分析、預測及諮詢服務相關的一切問題進行儘可能全面、詳盡、深入的調查研究，切實履行應盡的職業責任，維護貴金屬線上交易師的職業聲譽，不得出現重大遺漏與失誤，從而向投資人和委託單位提供具有高度專業見解的意見。
（四）講究效率，善於創新
貴金屬投資業有其很強的專業性特點和較高的技術操作要求，同時又處在不斷地開拓創新、推出新品種、發展新業務的過程中。這就要求從業人員要有較紮實的專業知識功底和較寬的知識面，要不斷地學習、鑽研業務，提高自己的專業素養和知識水平，以適應市場對從業人員的要求，在更好地為客戶服務的同時，提高自己的競爭能力。
在貴金屬投資業中，客戶的要求多種多樣，各種投資工具紛繁複雜，貴金屬市場時時刻刻都在發生變化，這對貴金屬線上交易師提出了很高的職業技能要求，貴金屬線上交易師必須審時度勢，不斷開拓創新，為客戶提供優質服務。
（五）為服務對象保守商業秘密
要嚴格遵守操作規程，準確、及時地執行客戶指令，保守客戶秘密。
嚴格遵守操作規程是對每一個貴金屬投資從業人員的要求，從業人員都應做到。客戶是貴金屬投資業的服務對象，客戶的指令代表著客戶的投資決策，關係到客戶的投資利益，貴金屬投資從業人員應準確、及時、完整地執行客戶的指令。客戶的資產和證券是他們的合法財產，貴金屬投資業受客戶委託代為保管這些財產，除非涉及違法行為，除有關法律特別規定外，貴金屬投資從業人員應就客戶的投資資金、持有投資工具的情況嚴守秘密，不得隨意泄露給他人。
（六）樹立服務意識，尊重用戶
現代化生產方式的特點是高度社會化，各行各業相互依存，相互服務。服務水平的高低、服務質量的好壞，直接關係到企業的生存與發展。服務有兩層含義：一是為客戶服務；二是企業內部各環節之間的服務。搞好服務要求每個職工要樹立正確的職業觀，文明禮貌、愛崗敬業。
文明服務是貴金屬投資業明智的選擇，也是樹立自身良好形象的最有效的手段。這一行為操守要求貴金屬投資業及從業人員要做到：
一是樹立服務意識。就是要樹立“投資者至上”的服務意識，真正把投資者當成上帝、當成衣食父母，讓投資者花費最少的精力和時間，得到最滿意的服務。
二是規範服務禮儀。就是要講文明禮貌和儀態儀表的規範。
三是提升服務檔次。貴金屬投資從業機構要不斷提升服務檔次，就要提高服務的技術含量。這是因為貴金屬投資業未來的競爭是高科技的競爭，誰能在提高服務的技術含量、提升服務檔次方面領先一步，誰就能在競爭中獲勝。
二、貴金屬線上交易師執業紀律規範
貴金屬線上交易師執業紀律規範是從貴金屬線上交易師職業道德準則中衍生出來的，是依據貴金屬投資從業道德準則對貴金屬投資業各方面的行為提出的從業道德規範。它是從業道德基本準則的具體化。貴金屬線上交易師應當珍視自己的稱號，任何人不得有有損於貴金屬線上交易師職業形象的行為。其具體要求有以下六個方面：
（1）貴金屬線上交易師應當對投資人和委託單位一視同仁，遵守公正公平原則。但允許貴金屬線上交易師依據投資人或委託單位的財務狀況、投資經驗和投資目的的不同，提出適合不同投資人或委託單位特點的特定投資組合建議。
（2）貴金屬線上交易師應當在投資分析、預測或建議的表述中，將客觀事實與主觀判斷嚴格區分，並對重要事實予以明示。
（3）貴金屬線上交易師應當將投資分析、預測或建議中所使用和依據的原始信息資料，進行適當保存以備查證，保存期應自投資分析、預測或建議作出之日起不少於兩年。
（4）貴金屬線上交易師應當對在執業過程中所獲得的未公開重要信息履行保密義務，不得泄露、傳遞、暗示他人或據以建議投資人或委託單位做貴金屬交易。
（5）貴金屬線上交易師不得在進行投資預測等含有不確定因素的工作時，向投資人或委託單位做出保證。
（6）貴金屬線上交易師應當相互尊重、團結協作，共同維護和增進本行業的職業道德和職業信譽。貴金屬投資業務的運行有很多環節，需要從業人員團結一致，相互協作。一旦遇到問題和矛盾，應以心平氣和的理智態度去解決。只有這樣，才能適應貴金屬投資市場快速變化的要求，提高工作效率，更好地為客戶服務。
貴金屬投資從業人員要時刻記住自己所從事的崇高使命。樹立社會責任感，樹立從業榮譽感，珍惜貴金屬投資師的從業榮譽。自覺維護貴金屬投資業聲譽，是每一位貴金屬線上交易師應有的職責和義務。
三、法律責任
貴金屬線上交易師違反執業紀律規範的行為，如同時觸犯法律，則將承擔相應的法律責任。法律責任分民事法律責任、行政法律責任和刑事法律責任。
民事法律責任主要是違約責任和侵權責任。如貴金屬線上交易師不按照契約約定提供承諾的服務，則客戶可能要求貴金屬線上交易師所在機構承擔違約責任。所在機構承擔責任後，可以追究貴金屬線上交易師的責任。如貴金屬線上交易師向客戶提供虛假或誤導性信息，給客戶造成損害，貴金屬線上交易師所在機構將承擔侵權責任。所在機構承擔責任後，可以追究貴金屬線上交易師的責任。如貴金屬線上交易師故意貶損其他貴金屬線上交易師的形象，進行不正當競爭，則貴金屬線上交易師本人將被要求承擔侵權責任。
行政法律責任，主要包括罰款、吊銷執照或停業整頓等，通常由行政主管部門或行業自律機構實施。
刑事法律責任，是貴金屬線上交易師的行為觸犯《中華人民共和國刑法》後所應承擔的法律責任。在貴金屬線上交易師侵占或竊取客戶或所在機構財產，泄露國家機密，情節嚴重的條件下，貴金屬線上交易師將被追究刑事責任。刑事法律責任由法務部門執行。
國內貴金屬管理法規
中國的貴金屬交易目前還未完全向私人開放，能夠參與貴金屬生產和交易的主要還是經過國家管理部門批准的單位和機構，以及商業銀行。2002年10月30日上海黃金交易所正式開業運行，標誌著中國貴金屬管理體制改革的重大進步，隨著貴金屬市場的逐步規範和完善，商業銀行逐漸成為黃金市場的主要交易者，開展了針對個人黃金投資的產品和業務，中國的貴金屬交易正在逐步走向自由化。
1、《中華人民共和國金銀管理條例》
中國目前針對貴金屬交易最主要的法規是1983年由國務院發布的《中華人民共和國金銀管理條例》（以下簡稱《條例》），該條例的出台在當時是為了加強對黃金、白銀和鉑金的管理，保證國家經濟建設中金銀的需要，取締黃金和白銀走私和投機倒把活動。《條例》確定了國家對金銀實行統一管理、統購統配的政策原則，規定境內機構的一切金銀收入和支出，都納入國家金銀收支計畫。《條例》還確定了金銀的主管機關為中國人民銀行，沒有中國人民銀行許可，任何單位和個人不得收購、銷售金銀。《條例》保護個人合法所得的金銀，但是禁止境內一切單位和個人計價使用金銀，私相買賣和借貸抵押金銀。
對金銀經營的統一管理是指從事金銀生產、加工、銷售的單位需要通過中國人民銀行和有關部門的審查批准和許可；金銀的經營單位不能擅自改變登記的業務範圍。金銀質地的紀念幣的發行和出口經營由中國人民銀行辦理，其他單位沒有鑄造和發行權力。金銀製品的出口由人民銀行負責供應，珠寶商店、委託寄售商店不能收購金銀製品。
《條例》還規定，攜帶金銀入境的數量不受限制，但是必須向海關申報登記。攜帶金銀出境，需要提供中國人民銀行出具的證明或者原入境時的申報單登記的金銀攜帶數量；將在境內購買的金銀飾品帶出境要提供國內經營金銀製品的單位開具的特種發貨票；個人出境允許攜帶黃金飾品1市兩（31.25g），白銀飾品10市兩（312.5g），銀質器皿20市兩（625g）。境內的外資企業、中外合資企業，從國外進口金銀作產品原料的數量不限，但出口含金銀量較高的產品，要經過人民銀行核准後放行。
2、《關於規範黃金製品零售市場有關問題的通知》
2001年10月，人民銀行、經貿委、國稅總局和工商行政管理總局聯合下發了《關於規範黃金製品零售市場有關問題的通知》，取消了黃金製品零售業務許可證管理制度，實行核准制。經營黃金製品零售業務的單位經所在地核准行核准，領取“經營黃金製品核准登記證”（簡稱“核准登記證”），從事黃金製品零售業務。
申請經營黃金製品零售業務，應具備下列條件：①依據有關法律、行政法規設立的企業法人；②具有獨立、完整的會計財務核算部門和制度；③具有合格的經營管理人員；④具有一定的註冊資本（金），專營店註冊資本金不得少於100萬元；兼營黃金製品零售業務的大中型綜合商場註冊資本金不得少於500萬元；⑤具有固定的營業場所和符合安全條件的庫房。專營店營業場所面積不得少於60㎡。兼營黃金製品零售業務的大中型綜合商場營業面積應不低於3000㎡，其中經營黃金製品零售業務場所面積不得低於40m㎡。
申請經營黃金製品零售業務，需要向核准行提交的材料有：①經營黃金製品零售業務的申請報告；②企業決策層的決議；③企業名稱預先核准通知書（新設企業提交）或企業營業執照複印件（已設企業提交）；④營業用場所所有權或使用權的證明；⑤企業法定代表人或企業負責人身份證明，會計、出納員資格證明，經營黃金製品業務人員的簡歷；⑥人民銀行認可機構開具的驗資證明、銀行開戶證明；⑦會計核算方法和會計科目設定情況的說明。黃金製品零售連鎖店、黃金製品零售企業的分支機構的申請程式同上。
“核准登記證”需要按年度審核換證。工商行政管理機關和稅務機關憑當年人民銀行頒發的“核准登記證”辦理年審和年度認證的有關手續。
在保稅區內生產、加工的黃金製品原則上應全部用於出口。特殊情況要由人民銀行總行批准。
黃金製品零售業務經營單位不能採用承包、租賃、轉讓、試銷、代銷、傳銷等經營方式；對所出售的每件製品，都要開具稅務機關統一制定的商業零售發票，並按規定每月向所在地人民銀行分支行、稅務機關報送“黃金製品購銷存月報表”；銷售的黃金製品，必須蓋有生產企業的戳記代號和含金量標記，並配有標籤牌，註明生產廠家、重量及含金量。含金量千分數不小於999的稱為千足金，應打千足金印記或按實際含量列印記；含金量千分數不小於990的稱為足金，應打足金印記或按實際含量列印（GOLD999或G990）；含金量百分數小於99的稱為K金，應打K金數印記或按實際含量列印記（K金飾品含金量每K為4.15%）。
黃金製品零售企業要從國家批准的定點單位進貨。拍賣行拍賣的黃金製品、單位舉辦的黃金製品展覽（展銷）會，要經人民銀行當地分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行或深圳市中心支行核准。舉辦全國性或國際性黃金展覽（展銷）會應報人民銀行總行核准。
3、2002年、2003年國務院關於取消行政審批項目的決定
2002年10月和2003年3月，國務院先後取消了兩批行政審批項目，正式取消了《金銀管理條例》和《關於規範黃金製品零售市場有關問題的通知》中的大部分行政審批項目，這些項目包括：
（1）《金銀管理條例》。金銀收購許可證、金銀製品生產、加工、批發業務審批、金銀供應審批、個體工商戶金銀飾品以舊換新及維修業務審批、單位“三廢”金銀回收業務審批、金銀飾品生產、經營單位跨省攜帶批量金銀審批、金銀及其製品的加工貿易進出口。
（2）《關於規範黃金製品零售市場有關問題的通知》。拍賣行拍賣黃金製品核准、單位舉辦黃金製品展覽會核准、舉辦全國性或國際性黃金展覽（展銷）會核准、黃金製品零售業務核准。
上述行政審批項目的取消，與黃金交易所的成立一起，有力的推動了中國貴金屬市場的市場化發展。
4、《中國人民銀行法》
2003年12月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過了《關於修改的決定》，1995年《中華人民共和國中國人民銀行法》（以下簡稱《中國人民銀行法》）根據該決定修正後於2004年2月1日施行。《中國人民銀行法》規定了中國人民銀行在黃金管理中的地位和作用，以立法形式確立了中國人民銀行為黃金市場的監管部門。《中國人民銀行法》規定人民銀行在黃金管理中承擔以下職責：
（1）監督管理黃金市場。
（2）持有、管理、經營黃金儲備。
對金融機構以及其他單位和個人執行有關黃金管理規定的行為進行檢查監督。
貴金屬線上交易師應遵守國家法律、法規及其他各項規章制度。
廉潔自律就是要清政廉潔，不以權謀私，自覺、主動約束自己。廉潔自律這一行為操守要求貴金屬投資從業人員正確處理好三個方面的關係：
一是公與私的關係。要求在任何時候都應把國家利益、集體利益放在首位，在個人利益和社會公共利益不能兼顧的情況下，應自覺地放棄個人利益而服從國家或集體利益。
二是苦與樂的關係。就是要求從業人員要發揚吃苦耐勞自強不息的優良傳統，樹立樂觀主義的生活態度，樂於在默默無聞中從日常工作和生活的點滴做起，有所前進，有所作為。
三是榮與辱的關係。要求從業人員要樹立高度的人格操守和道德規範的界限，克服虛榮心，在自己的工作崗位上紮實工作、履行職責。
（二）謹慎客觀，做到公平、公正、公開
貴金屬線上交易師應當依據充分周密的分析研究，完整詳實公正公開披露信息資料，恪盡應有的職業道德，客觀地提出投資分析、預測和建議，不得斷章取義或篡改有關信息資料，以及因主觀好惡影響投資分析、預測或建議。貴金屬線上交易師必須對其所提出的建議結論及推理過程的公正公平性負責，不得在同一時點上就同一問題向不同投資人或委託單位提供存在相反與矛盾意見的投資分析、預測或建議。
“公開”更多的是指對人的行為方面的要求，而“公平”與“公正”則更多的是指對人的觀念的要求。“公開”就是要求人們在從事業務活動的過程中，應該透明化、公開化；“公平”與“公正”是要求人們在面對客戶的服務中要堅持平等原則，公平、公正地對待每個人和每件事。
（三）誠信盡職，具有團隊精神
誠信既是我國傳統道德文化的核心理念，又是現代經濟生活中視為憲章的信條，誠信更是貴金屬投資行業的根本要求。
從投資學角度，可以把信用定義為：以協定或契約為保障的不同時間間隔下的經濟交易行為。信用作為特定的經濟交易行為，要有行為的主客體，即當事者雙方，轉移資產的一方為授信者，而接受資產轉移的另一方為受信者。授予方取得一種權利，接受方承當一種義務，沒有權利和義務的關係無所謂信用，所以具有一定的權利和義務是信用得以存在的要素之一。投資業的信用概念，儘管偏重交易性質，但也不能摒棄道德上的含義。可以說，投資業的信用是建立在誠信基礎上的債權債務（授信受信）關係。在這一關係中，雙方除了對對方資金財力上的信任外，還包括對對方道德品質的信任。作為貴金屬線上交易師應自覺作好以下兩點：
（1）貴金屬線上交易師應當正直誠實，在執業過程中保持中立身份，獨立做出判斷和評價，不得利用自己的身份、地位和執業過程中所掌握的內幕信息為自己或他人謀取私利，不得對投資人或委託單位提供存在重大遺漏、虛假信息和誤導性陳述的投資分析、預測或建議。
（2）貴金屬線上交易師應當本著對公眾投資者與客戶高度負責的精神，對與投資分析、預測及諮詢服務相關的一切問題進行儘可能全面、詳盡、深入的調查研究，切實履行應盡的職業責任，維護貴金屬線上交易師的職業聲譽，不得出現重大遺漏與失誤，從而向投資人和委託單位提供具有高度專業見解的意見。
（四）講究效率，善於創新
貴金屬投資業有其很強的專業性特點和較高的技術操作要求，同時又處在不斷地開拓創新、推出新品種、發展新業務的過程中。這就要求從業人員要有較紮實的專業知識功底和較寬的知識面，要不斷地學習、鑽研業務，提高自己的專業素養和知識水平，以適應市場對從業人員的要求，在更好地為客戶服務的同時，提高自己的競爭能力。
在貴金屬投資業中，客戶的要求多種多樣，各種投資工具紛繁複雜，貴金屬市場時時刻刻都在發生變化，這對貴金屬線上交易師提出了很高的職業技能要求，貴金屬線上交易師必須審時度勢，不斷開拓創新，為客戶提供優質服務。
（五）為服務對象保守商業秘密
要嚴格遵守操作規程，準確、及時地執行客戶指令，保守客戶秘密。
嚴格遵守操作規程是對每一個貴金屬投資從業人員的要求，從業人員都應做到。客戶是貴金屬投資業的服務對象，客戶的指令代表著客戶的投資決策，關係到客戶的投資利益，貴金屬投資從業人員應準確、及時、完整地執行客戶的指令。客戶的資產和證券是他們的合法財產，貴金屬投資業受客戶委託代為保管這些財產，除非涉及違法行為，除有關法律特別規定外，貴金屬投資從業人員應就客戶的投資資金、持有投資工具的情況嚴守秘密，不得隨意泄露給他人。
（六）樹立服務意識，尊重用戶
現代化生產方式的特點是高度社會化，各行各業相互依存，相互服務。服務水平的高低、服務質量的好壞，直接關係到企業的生存與發展。服務有兩層含義：一是為客戶服務；二是企業內部各環節之間的服務。搞好服務要求每個職工要樹立正確的職業觀，文明禮貌、愛崗敬業。
文明服務是貴金屬投資業明智的選擇，也是樹立自身良好形象的最有效的手段。這一行為操守要求貴金屬投資業及從業人員要做到：
一是樹立服務意識。就是要樹立“投資者至上”的服務意識，真正把投資者當成上帝、當成衣食父母，讓投資者花費最少的精力和時間，得到最滿意的服務。
二是規範服務禮儀。就是要講文明禮貌和儀態儀表的規範。
三是提升服務檔次。貴金屬投資從業機構要不斷提升服務檔次，就要提高服務的技術含量。這是因為貴金屬投資業未來的競爭是高科技的競爭，誰能在提高服務的技術含量、提升服務檔次方面領先一步，誰就能在競爭中獲勝。
二、貴金屬線上交易師執業紀律規範
貴金屬線上交易師執業紀律規範是從貴金屬線上交易師職業道德準則中衍生出來的，是依據貴金屬投資從業道德準則對貴金屬投資業各方面的行為提出的從業道德規範。它是從業道德基本準則的具體化。貴金屬線上交易師應當珍視自己的稱號，任何人不得有有損於貴金屬線上交易師職業形象的行為。其具體要求有以下六個方面：
（1）貴金屬線上交易師應當對投資人和委託單位一視同仁，遵守公正公平原則。但允許貴金屬線上交易師依據投資人或委託單位的財務狀況、投資經驗和投資目的的不同，提出適合不同投資人或委託單位特點的特定投資組合建議。
（2）貴金屬線上交易師應當在投資分析、預測或建議的表述中，將客觀事實與主觀判斷嚴格區分，並對重要事實予以明示。
（3）貴金屬線上交易師應當將投資分析、預測或建議中所使用和依據的原始信息資料，進行適當保存以備查證，保存期應自投資分析、預測或建議作出之日起不少於兩年。
（4）貴金屬線上交易師應當對在執業過程中所獲得的未公開重要信息履行保密義務，不得泄露、傳遞、暗示他人或據以建議投資人或委託單位做貴金屬交易。
（5）貴金屬線上交易師不得在進行投資預測等含有不確定因素的工作時，向投資人或委託單位做出保證。
（6）貴金屬線上交易師應當相互尊重、團結協作，共同維護和增進本行業的職業道德和職業信譽。貴金屬投資業務的運行有很多環節，需要從業人員團結一致，相互協作。一旦遇到問題和矛盾，應以心平氣和的理智態度去解決。只有這樣，才能適應貴金屬投資市場快速變化的要求，提高工作效率，更好地為客戶服務。
貴金屬投資從業人員要時刻記住自己所從事的崇高使命。樹立社會責任感，樹立從業榮譽感，珍惜貴金屬投資師的從業榮譽。自覺維護貴金屬投資業聲譽，是每一位貴金屬線上交易師應有的職責和義務。
三、法律責任
貴金屬線上交易師違反執業紀律規範的行為，如同時觸犯法律，則將承擔相應的法律責任。法律責任分民事法律責任、行政法律責任和刑事法律責任。
民事法律責任主要是違約責任和侵權責任。如貴金屬線上交易師不按照契約約定提供承諾的服務，則客戶可能要求貴金屬線上交易師所在機構承擔違約責任。所在機構承擔責任後，可以追究貴金屬線上交易師的責任。如貴金屬線上交易師向客戶提供虛假或誤導性信息，給客戶造成損害，貴金屬線上交易師所在機構將承擔侵權責任。所在機構承擔責任後，可以追究貴金屬線上交易師的責任。如貴金屬線上交易師故意貶損其他貴金屬線上交易師的形象，進行不正當競爭，則貴金屬線上交易師本人將被要求承擔侵權責任。
行政法律責任，主要包括罰款、吊銷執照或停業整頓等，通常由行政主管部門或行業自律機構實施。
刑事法律責任，是貴金屬線上交易師的行為觸犯《中華人民共和國刑法》後所應承擔的法律責任。在貴金屬線上交易師侵占或竊取客戶或所在機構財產，泄露國家機密，情節嚴重的條件下，貴金屬線上交易師將被追究刑事責任。刑事法律責任由法務部門執行。
國內貴金屬管理法規
中國的貴金屬交易目前還未完全向私人開放，能夠參與貴金屬生產和交易的主要還是經過國家管理部門批准的單位和機構，以及商業銀行。2002年10月30日上海黃金交易所正式開業運行，標誌著中國貴金屬管理體制改革的重大進步，隨著貴金屬市場的逐步規範和完善，商業銀行逐漸成為黃金市場的主要交易者，開展了針對個人黃金投資的產品和業務，中國的貴金屬交易正在逐步走向自由化。
1、《中華人民共和國金銀管理條例》
中國目前針對貴金屬交易最主要的法規是1983年由國務院發布的《中華人民共和國金銀管理條例》（以下簡稱《條例》），該條例的出台在當時是為了加強對黃金、白銀和鉑金的管理，保證國家經濟建設中金銀的需要，取締黃金和白銀走私和投機倒把活動。《條例》確定了國家對金銀實行統一管理、統購統配的政策原則，規定境內機構的一切金銀收入和支出，都納入國家金銀收支計畫。《條例》還確定了金銀的主管機關為中國人民銀行，沒有中國人民銀行許可，任何單位和個人不得收購、銷售金銀。《條例》保護個人合法所得的金銀，但是禁止境內一切單位和個人計價使用金銀，私相買賣和借貸抵押金銀。
對金銀經營的統一管理是指從事金銀生產、加工、銷售的單位需要通過中國人民銀行和有關部門的審查批准和許可；金銀的經營單位不能擅自改變登記的業務範圍。金銀質地的紀念幣的發行和出口經營由中國人民銀行辦理，其他單位沒有鑄造和發行權力。金銀製品的出口由人民銀行負責供應，珠寶商店、委託寄售商店不能收購金銀製品。
《條例》還規定，攜帶金銀入境的數量不受限制，但是必須向海關申報登記。攜帶金銀出境，需要提供中國人民銀行出具的證明或者原入境時的申報單登記的金銀攜帶數量；將在境內購買的金銀飾品帶出境要提供國內經營金銀製品的單位開具的特種發貨票；個人出境允許攜帶黃金飾品1市兩（31.25g），白銀飾品10市兩（312.5g），銀質器皿20市兩（625g）。境內的外資企業、中外合資企業，從國外進口金銀作產品原料的數量不限，但出口含金銀量較高的產品，要經過人民銀行核准後放行。
2、《關於規範黃金製品零售市場有關問題的通知》
2001年10月，人民銀行、經貿委、國稅總局和工商行政管理總局聯合下發了《關於規範黃金製品零售市場有關問題的通知》，取消了黃金製品零售業務許可證管理制度，實行核准制。經營黃金製品零售業務的單位經所在地核准行核准，領取“經營黃金製品核准登記證”（簡稱“核准登記證”），從事黃金製品零售業務。
申請經營黃金製品零售業務，應具備下列條件：①依據有關法律、行政法規設立的企業法人；②具有獨立、完整的會計財務核算部門和制度；③具有合格的經營管理人員；④具有一定的註冊資本（金），專營店註冊資本金不得少於100萬元；兼營黃金製品零售業務的大中型綜合商場註冊資本金不得少於500萬元；⑤具有固定的營業場所和符合安全條件的庫房。專營店營業場所面積不得少於60㎡。兼營黃金製品零售業務的大中型綜合商場營業面積應不低於3000㎡，其中經營黃金製品零售業務場所面積不得低於40m㎡。
申請經營黃金製品零售業務，需要向核准行提交的材料有：①經營黃金製品零售業務的申請報告；②企業決策層的決議；③企業名稱預先核准通知書（新設企業提交）或企業營業執照複印件（已設企業提交）；④營業用場所所有權或使用權的證明；⑤企業法定代表人或企業負責人身份證明，會計、出納員資格證明，經營黃金製品業務人員的簡歷；⑥人民銀行認可機構開具的驗資證明、銀行開戶證明；⑦會計核算方法和會計科目設定情況的說明。黃金製品零售連鎖店、黃金製品零售企業的分支機構的申請程式同上。
“核准登記證”需要按年度審核換證。工商行政管理機關和稅務機關憑當年人民銀行頒發的“核准登記證”辦理年審和年度認證的有關手續。
在保稅區內生產、加工的黃金製品原則上應全部用於出口。特殊情況要由人民銀行總行批准。
黃金製品零售業務經營單位不能採用承包、租賃、轉讓、試銷、代銷、傳銷等經營方式；對所出售的每件製品，都要開具稅務機關統一制定的商業零售發票，並按規定每月向所在地人民銀行分支行、稅務機關報送“黃金製品購銷存月報表”；銷售的黃金製品，必須蓋有生產企業的戳記代號和含金量標記，並配有標籤牌，註明生產廠家、重量及含金量。含金量千分數不小於999的稱為千足金，應打千足金印記或按實際含量列印記；含金量千分數不小於990的稱為足金，應打足金印記或按實際含量列印（GOLD999或G990）；含金量百分數小於99的稱為K金，應打K金數印記或按實際含量列印記（K金飾品含金量每K為4.15%）。
黃金製品零售企業要從國家批准的定點單位進貨。拍賣行拍賣的黃金製品、單位舉辦的黃金製品展覽（展銷）會，要經人民銀行當地分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行或深圳市中心支行核准。舉辦全國性或國際性黃金展覽（展銷）會應報人民銀行總行核准。
3、2002年、2003年國務院關於取消行政審批項目的決定
2002年10月和2003年3月，國務院先後取消了兩批行政審批項目，正式取消了《金銀管理條例》和《關於規範黃金製品零售市場有關問題的通知》中的大部分行政審批項目，這些項目包括：
（1）《金銀管理條例》。金銀收購許可證、金銀製品生產、加工、批發業務審批、金銀供應審批、個體工商戶金銀飾品以舊換新及維修業務審批、單位“三廢”金銀回收業務審批、金銀飾品生產、經營單位跨省攜帶批量金銀審批、金銀及其製品的加工貿易進出口。
（2）《關於規範黃金製品零售市場有關問題的通知》。拍賣行拍賣黃金製品核准、單位舉辦黃金製品展覽會核准、舉辦全國性或國際性黃金展覽（展銷）會核准、黃金製品零售業務核准。
上述行政審批項目的取消，與黃金交易所的成立一起，有力的推動了中國貴金屬市場的市場化發展。
4、《中國人民銀行法》
2003年12月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過了《關於修改的決定》，1995年《中華人民共和國中國人民銀行法》（以下簡稱《中國人民銀行法》）根據該決定修正後於2004年2月1日施行。《中國人民銀行法》規定了中國人民銀行在黃金管理中的地位和作用，以立法形式確立了中國人民銀行為黃金市場的監管部門。《中國人民銀行法》規定人民銀行在黃金管理中承擔以下職責：
（1）監督管理黃金市場。
（2）持有、管理、經營黃金儲備。
對金融機構以及其他單位和個人執行有關黃金管理規定的行為進行檢查監督。
