基本介紹
- 中文名：英國金融服務局
- 外文名：Financial Service Authority
- 成立時間：1997年10月
- 廢除時間：2013年4月1日
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監管局
FSA中文名稱：英國金融服務監管局 英文名稱：Financial Service Authority
概況
金融服務監管局於1997年10月由證券投資委員會（Securities and Investments Board，SIB，該組織1985年成立）改制而成，為獨立的非政府組織，擬成為英國金融市場統一的監管機構，行使法定職責，直接向財政部負責。
●1998年6月完成第一階段改革，銀行監管職能由英格蘭銀行轉向FSA。
●2000年6月，皇室批准《2000年金融服務和市場法》，擬於2001年執行，屆時證券和期貨局（Securities and Futures Authority）、投資管理監管組織（Investment Management Regulatory Organisation）、個人投資局（Personal Investment Authority）以及Building Societies Commission、Friendly Societies Commission、Register of Friendly Societies等機構職責，將併入FSA。
宗旨
對金融服務行業進行監管。保持高效、有序、廉潔的金融市場。幫助中小消費者取得公平交易機會。
目標
依據《2000年金融和市場服務法》，有四方面：
（一）維護英國金融市場及業界信心。
（二）促進公眾對金融制度的理解，了解不同類型投資和金融交易的利益和風險。
（三）確保業者有適當經營能力及財務結構健全，以保護投資者。同時，教育投資者正確認識投資風險。
（四）監督、防範和打擊金融犯罪。
基本原則
（一）重視成本與效益的經營觀念。
（二）加速金融服務業的改革。
（三）重視金融管理及金融服務業國際化的本質，維護英國的競爭地位。
（四）在加之於公司的負擔和限制，以及對消費者和行業監管利益之間取得平衡；維持公司合理競爭的價值。
職責範圍
英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家，並且通過金融服務監管局對（FSA）對所有在其境內註冊的金融服務機構進行嚴格的監管。
中國銀行今年在英國成立子行和中國國際銀行，同樣需要向英國金融服務監管局（FSA）遞交申請，並在批准後允許其註冊，開展業務。
屬全世界最權威最嚴格的金融監管機構。
主要職能
董事會
由財政部任命，包括執行主席一名，首席行政官(Chief Administrative Officer)一名，管理董事(managing director)兩名，董事會成員十九名，共二十三名。董事會主要負責FSA總體政策制定。
職能部門設定
在職能部門設定方面，董事會下設五個部門，直接向董事會負責。同時在具體職能行使上FSA形成三大職能板塊，一是首席行政官班子，二是負責金融監督(Fianacial Supervision)的管理董事班子，主要對機構進行監管；三是負責核准、執行和消費者聯繫的管理董事班子(Authorisation, Enforcement & Consumer Relations)。三套班子直接向董事會負責。
具體職能部門
每個職能部門都有相關的董事負責
●直接向董事會負責的部門
1、董事會秘書(Company Secretary)：直接向主席會議負責。
2、董事會總顧問辦公室(General Counsel to the Board)：包括銀行和綜合事務首席顧問，投資事業首席顧問，保險和友誼協會首席顧問。
3、聯絡和FSA公司事務(Communications & Corporate Affairs)：負責媒體聯繫，通信基礎設施，對外公開事務及新聞發布和說明。
4、質量保證及內部審計(Quality Assurance & Internal Audit)：負責外部風險和銀行規則，內部風險以及質量保證、內部審計的運作。
●直接向首席行政官負責的部門
5、首席行政官辦公室：負責辦公樓、接待和會務、業務活動計畫等。
6、財稅部門(Interim Finance)：負責會計事務、稅收及管理信息等。
7、信息系統(Information System)：負責戰略與管理、商業系統、服務提供、項目管理等。
8、人力資源(Human Resources)：負責FSA人力、發展、財務監督、運營情況報告等。
●直接向金融監督管理董事負責的部門
9、銀行及房屋協會(Banking & Building Societies)：負責監管英國存款吸收機構、國外銀行、經濟數據及風險分析、政策制定、風險管理等。
10、投資事業(Investment Business)：監管原屬證券和期貨局(SFA)、投資管理監管組織(IMRO)、個人投資局(PIA)的監管對象，以及政策制定。
11、市場和交易所(Markets & Exchangse)：負責監督市場行為和基礎設施、交易所和清算公司。
12、保險和友誼協會(Insurance & Friendly Societies)：負責監督保險及其相關協會等機構，監督勞埃德和倫敦保險市場、政策制定。
13、養老基金(Pensions Review)：監督養老基金單位、政策和標準制定。
14、UKLA：監督股權市場(Equity Markets)、資本市場集團、政策制定等。
15、綜合性集團(Complex Groups)：監督銀行及其已產生交易的風險、政策制定等。
●直接向核准、執法和消費者聯繫管理董事負責的部門
16、策劃部門(Project Arrow)：負責規則、程式制定、監管理念、風險管理和評估等。
17、核准(Authorisation)：負責對公司、個人的審核和登記事務、檔案材料管理等。
18、執法(Enforcement)：負責法定調查、規則執行和法律、政策的貫徹落實。
19、消費者聯繫(Consumer Relations)：負責消費者投訴、消費者政策研究、消費者教育、公眾諮詢、消費者賠償等。
20、管理目標(Management Tasks)：負責管理目標的設定和任務的協調、分派等。
另外有負責行業培訓、金融犯罪聯繫單位、法庭秘書等相關職能，但尚未有明確的董事負責。
主要手段
原則
(一)強調信息披露的重要性，為消費者提供公平交易機會。
(二)促進公司維持運營標準並不斷改善，提高行業整體水準。
(三)制定合理和預防性的規則，防範和化解風險。
(四)促進效率最大化。一是促進市場活動合法，員工素質高；二是充分利用技術優勢提高效率。
手段
(一)核准在銀行、投資事業和保險三部門內運營的公司。
(二)審批在上述部門以不同方式運營的個人。
(三)制定政策和規則(目前僅對投資事業和保險有此許可權)。
(四)信息收集和調查權力。
(五)干預權。如要求公司停止涉及新業務。
(六)金融處罰權(powers to impose financial penalties)。
(七)消費者教育以及行業性培訓。
(八)加強國際交流。
