東莞農村商業銀行（以下簡稱“東莞農商銀行”）是一家具有獨立法人資格的總行級地方性股份制商業銀行，始建於1952年，前身是東莞市農村信用合作聯社，2005年完成統一法人體制改革，2009年完成股份制改制，2021年9月29日成功在香港聯交所掛牌上市（股票代碼：9889.HK）。
東莞農村商業銀行註冊資本57.40454510億元，截至2023年6月末共設立了505個營業機構（含總行），下轄39個一級分支機構，200個二級支行和265個分理處，開發了7*24小時電話銀行、網上銀行、手機銀行、微信銀行、直銷銀行等多種在行與離行金融服務。
據國際權威期刊《銀行家》2023年統計，按截至2022年12月31日的一級資本計算，東莞農商銀行位居全球銀行業第214位，位居全球銀行業300強；在中國銀行業協會發布的“2023年中國銀行業100強榜單”中，按截至2022年12月31日的核心一級資本淨額等指標統計，東莞農商銀行位居第38位。
基本介紹
- 公司名稱：東莞農村商業銀行
- 外文名：DRC Bank
- 成立時間：1952年
- 總部地點：廣東省東莞市
- 經營範圍：金融服務
- 公司類型：股份制商業銀行
簡介,銀行LOGO,獲得榮譽,發展歷程,零售金融,產業金融,小微金融,同業金融,服務網點,最新資訊,
簡介
東莞農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“東莞農商行”）是一家具有獨立法人資格的總行級地方性股份制商業銀行，始建於1952年，2004年統一法人體制改革，2009年12月完成股份制改制，是廣東省率先啟動改制為農村商業銀行的三個試點之一。
東莞農村商業銀行
截至2023年6月末，集團資產總額達6862.12億元，各項存款餘額4858.90億元，各項貸款餘額3550.62億元；集團不良貸款率為0.86%，較上年末下降0.04%，撥備覆蓋率398.34%，風險抵禦能力不斷增強；經營效益穩中有升，截至2023年6月末，本集團實現營業收入72.65億元，淨利潤36.75億元，實現平均總資產回報率（年化）約為1.09%，平均權益回報率（年化）為13.00%，盈利能力保持在上市銀行前列。
截至2023年6月末，東莞農商銀行設立了505個營業機構（含總行），下轄39個一級分支機構（含南沙分行、橫琴分行、惠州支行和清新支行4個異地分支機構），200個二級支行和265個分理處，開發了7*24小時電話銀行、網上銀行、手機銀行、微信銀行、智慧型視頻銀行、直銷銀行等多種在行與離行金融服務。
近年來，東莞農商銀行進一步向區域集團化方向發展，共設立了廣東自貿試驗區南沙分行、廣東自貿試驗區橫琴分行、惠州支行和清新支行4家異地分支機構，以及惠州仲愷東盈村鎮銀行、雲浮新興東盈村鎮銀行、東莞大朗東盈村鎮銀行、賀州八步東盈村鎮銀行4家村鎮銀行，戰略控股湛江農商銀行、潮陽農商銀行，入股廣東順德農村商業銀行股份有限公司、廣東徐聞農村商業銀行股份有限公司、廣東樂昌農村商業銀行股份有限公司和雅安農村商業銀行股份有限公司，初步形成了以東莞為中心、以粵港澳大灣區為主體、以粵東粵西為兩翼的“一體兩翼”區域集團化發展新格局，將金融服務輻射至大灣區客群，構建灣區客戶生態系統，全面助力粵港澳大灣區建設和粵港澳融合發展。
展望未來，東莞農商銀行將錨定高質量發展首要任務，堅持“以客戶為中心，以市場為導向，以效益為目標”的經營理念，以數位化和集團化為抓手，全力推進“零售金融、公司金融、小微金融、同業金融、數字金融”五大核心業務，努力建設成為“資本市場化更充分、數位化轉型更明顯、集團經營化更有特色”的區域性現代農商銀行集團。
銀行LOGO
來源於東莞城市標志“紐帶”，東莞農商行作為東莞本地的優質金融機構，是東莞城市形象的最佳代表，其核心價值觀也與東莞城市精神“海納百川，厚德務實”一脈相承。標誌設計四部分連線成一個閉合的整體，說明東莞農商行具備包容練達、穩健安全的優秀金融機構品質，表達了東莞農商行願與東莞各界同心同德構築更加和諧和美好的未來。
東莞農村商業銀行
獲得榮譽
2019年9月17日，2019（第七屆）銀行綜合評選揭曉，東莞農村商業銀行榮獲“最佳農村商業銀行”。
據英國權威雜誌《銀行家》2022年統計，按一級資本計算，東莞農商銀行位居全球銀行業第215位，較去年上升46位，排名連續五年上升；在中國銀行業協會發布的“2022年中國銀行業100強榜單”中，按截至2021年12月31日的核心一級資本淨額等指標統計，東莞農商銀行位居第39位，全國農村商業銀行第6位；在“福布斯2022全球企業2000強”榜單中，東莞農商銀行作為東莞市唯一一家入榜企業，榮登第1278位；在“2022胡潤中國500強”榜單中，東莞農商銀行以445億元企業估值位列292名，品牌影響力及行業知名度更上一層樓。在品牌榮譽方面，東莞農商銀行被廣東省委省政府評為“廣東省先進集體”、“廣東省重點支持大型骨幹企業”；被東莞市政府認定為第三批上市後備企業、東莞市第一批大企業（集團）培育對象，並榮獲“東莞市政府質量獎”；連續三次被銀監會評為“全國農村商業銀行標桿銀行”，並多次被權威媒體評為全國“最佳農商銀行”，成為全國首家主體信用等級為AAA的地級市農商行。
截至2019年12月末，東莞農商銀行集團資產總額超4600億元，位居全國地級市農商行首位，全國農信系統第5位；集團各項存款超3100億元，各項貸款超1900億元。
2020年3月9日，“2019年中國銀行業100強榜單”發布，東莞農村商業銀行排名第40位。
2022年5月，福布斯發布2022全球企業2000強，排行第1278位。
2022年7月，國際權威財經媒體《銀行家》（The Banker）公布了2022年全球銀行1000強最新榜單。按一級資本排名，東莞農村商業銀行位居全球商業銀行業第215位，較去年上升46位，排名連續五年上升。
2022年8月，在中國銀行業協會發布的“2022年中國銀行業100強榜單”中，按截至2021年12月31日的核心一級資本淨額等指標統計，東莞農商銀行位居第39位。
2023年1月，東莞農商銀行入選《2022年·胡潤中國500強》，排名第292位。
2023年7月，國際權威財經媒體《銀行家》（The Banker）公布了2022年全球銀行1000強最新榜單。按一級資本排名，東莞農村商業銀行位居全球商業銀行業第214位，位居全球銀行業300強。
2023年8月，在中國銀行業協會發布的“2023年中國銀行業100強榜單”中，按截至2022年12月31日的核心一級資本淨額等指標統計，東莞農商銀行位居第38位。
發展歷程
1995年，實行農業銀行、信用社分門辦公。
2004年6月，作為全省農信社改革的兩個試點地區之一，率先啟動統一法人體制改革，徹底解決了舊有體制下產權不明，約束不力，經營分散的弊端，促進東莞農信社進一步明晰產權、完善治理、整合資源、嚴密內控、提升服務。
2004年底，東莞農信社成功募集股金17.8億元；
2005年5月19日，“東莞市農村信用合作聯社”正式掛牌，現代金融企業雛形漸現。
2009年6月，成立東莞農村商業銀行組建工作領導小組和東莞農村商業銀行籌建工作小組，正式啟動改制為東莞農村商業銀行的相關工作。
2009年12月23日，東莞農村商業銀行股份有限公司舉行開業慶典儀式，標誌著農村商業銀行改制工作取得圓滿成功。
2010年12月17日，由東莞農村商業銀行作為主發起銀行的惠州仲愷東盈村鎮銀行正式掛牌成立，標誌著東莞農商行成功跨出了跨區經營的第一步。
2011年12月28日，由東莞農村商業銀行作為主發起銀行的雲浮新興東盈村鎮銀行正式掛牌成立。
2012年8月28日，由東莞農村商業銀行作為主發起行發起設立的賀州八步東盈村鎮銀行正式掛牌成立。
2012年12月，東莞農村商業銀行隆重舉辦總行新辦公大樓啟用暨真誠相伴60年慶典儀式。
2013年3月，東莞農村商業銀行首家智慧型視頻銀行正式投產開業。
2013年6月，東莞農村商業銀行正式對外發行信用卡。
2013年12月27日，東莞農村商業銀行第一家異地支行——惠州支行正式開業。
2014年11月，東莞農村商業銀行第二家異地支行——清新支行正式開業。
2015年7月28日，東莞農村商業銀行私人銀行中心正式成立。
2016年1月23日，東莞農村商業銀行首個社區O2O平台“荷包社區”正式上線。
2016年3月末，東莞農村商業銀行資產規模突破3000億元大關，成為廣東第二家、全國第六家資產規模突破3000億元的農商銀行。
2017年11月，東莞農村商業銀行首家異地分行“廣東自貿試驗區南沙分行”正式開業。
2018年5月，東莞農村商業銀行第二家異地分行“廣東自貿試驗區橫琴分行”正式開業。
2018年12月，東莞農村商業銀行資產規模突破4081.57億元，資產總額位居全國地級市農商行首位，全國農信系統第6位；存貸款規模連續23年位居東莞市銀行業首位，成為東莞市資產規模最大、利稅貢獻最多、支持中小微企業力度最強的金融機構。
2019年2月，中國銀行業協會公布了2018年中國銀行業100強榜單，東莞農商銀行再度躋身40強，位居中國銀行業第40位。
2019年7月，國際權威財經媒體《銀行家》（The Banker）公布了2019年全球銀行業1000強最新榜單，東莞農商銀行按照一級資本排名位居全球銀行業第282位，較去年上升8位，穩居世界銀行業300強。
2019年9月10日，東莞農村商業銀行發起設立的東莞金融業首個教育公益基金會“東莞農商銀行教育公益基金會”正式啟動。
零售金融
東莞農商銀行將零售金融作為業務發展的中流砥柱，重點提升全渠道服務能力，為客戶提供便捷高效的金融服務。對於線下渠道，加速推進網點智慧型轉型，打造標桿星級網點，提高在行優質服務水平；對於線上渠道，通過最佳化手機銀行、微信銀行、O2O荷包社區，上線“D+Bank”直銷銀行等線上渠道，讓客戶體驗網際網路場景化智慧型金融服務。
一是增強線上服務，完善網路金融業務渠道。近年來，東莞農商銀行大力發展網際網路支付業務，積極拓展與擁有良好網際網路套用場景的第三方支付機構的支付合作。目前，東莞農商銀行借記卡、貸記卡均已成功接入微信、支付寶、財付通、京東支付、百度錢包等網際網路主流支付平台，開通了ApplePay、銀聯HCE雲閃付和二維碼支付等線上線下移動支付功能，並推出手機銀行及個人網銀跨行免費轉賬及免費動態令牌服務，上線全新版直銷銀行“D+Bank”，網路金融業務渠道不斷完善。
二是深入社區村組，提升社區金融服務水平。結合“網際網路+”時代的服務趨勢和客戶需求，東莞農商銀行於2016年1月上線了首個社區O2O平台“荷包社區”，以“生活+金融”為核心，融入“醫”“食”“住”“行”“財”等生活場景，以線上到線下的O2O服務模式為主，為個人客戶提供消費優惠、秒殺團購、充值繳費、移動醫療、投資理財等生活金融服務，為商圈商戶提供電商平台、交易結算等服務，滿足客戶“添便捷、添實惠、添健康、添財富”的生活金融服務需求。
值得注意的是，去年該行成立數位化轉型辦公室，全力打造以客戶為中心的智慧數字銀行，全年科技投入超過5億元，占營業收入的比重接近4%。
產業金融
東莞農商銀行以產業金融為業務發動機，緊貼市委、市政府的產業戰略規劃，將產業金融發展作為東莞農商銀行未來中長遠發展的戰略規劃。2017年初，在有效吸收借鑑市政府八大調研成果的基礎上，東莞農商銀行通過對東莞市產業發展情況的深度調研，把高端製造、新一代信息技術、大園區、城市現代化、大環保、大教育、大醫療、模具、家具、食品飲料十大產業作為“十三五”期間重點支持發展的產業，並且在2017年陸續推出了“綠融通”“校融通”“銀醫通”等綜合產業金融服務品牌，助推東莞產業轉型升級發展。
此外，東莞農商銀行主動服務和對接“倍增計畫”，制定“倍倍+”綜合金融服務方案，解決企業金融服務痛點，為實體企業提供最專業、最精準的金融支持。同時，藉助資本運作的規模效益，東莞農商銀行推出基金金融綜合服務方案，通過政府產業引導基金、企業併購基金和產業基金、公共設施建設基金，創新產品和服務形式，根據不同企業的需求，提供“全方位、一體化、多渠道”的融資支持，助力重點行業企業實現倍增目標。
小微金融
廣大小微企業是東莞經濟活力源泉，是實體經濟的“毛細血管”。為此，東莞農商銀行將小微金融定位為“業務播種機”，創新提出“全面經營所有小微企業、全面經營小微企業的所有業務”的理念，建立了小微客戶成長平台和東莞市成長型企業聯合會兩大服務平台，打造小微金融系列拳頭產品，深度服務中小微客戶。
隨著我國市場經濟的不斷發展，大量小微企業在市場上嶄露頭角，然而小微企業由於結算頻繁、結算時效要求高以及短期流動資金需求大等特點，常常遇到銀行排隊時間長、資金結算受地域和時間限制大以及融資渠道相對匱乏等難題。為此，東莞農商銀行圍繞“結算”與“信貸”兩條主線，創新推出了“企業手機銀行”“小微一卡通”兩大結算產品，以及“易微貸”“利微貸”“捷微貸”三大系列信貸產品，解決小微企業在結算與融資等方面的各種難題，切實提升小微客戶的服務體驗。
該行小微信貸業績增速亮眼。2021年度報告期內，東莞農商銀行小微企業貸款餘額(銀保監會全口徑)達人民幣1320.33億元；其中，單戶授信總額人民幣1,000萬元以下(含)普惠型小微企業貸款(剔除票據貼現)餘額人民幣310.01億元，較上年末增速31.66%，普惠型小微企業貸款不良率為1.34%。
同業金融
在“去槓桿，強監管”的政策環境下，東莞農商銀行將同業金融作為利潤調節器，以風險把控作為金融市場業務經營主基調，加強合規性管理，嚴格把控信用風險及流動性風險。同時，積極運用同業金融平台，進一步服務同業客戶背後的大量客戶群，實現業務板塊間的有機聯動，全方位服務實體經濟。
2017年6月，東莞農商銀行成功發行二級資本債，拓寬了資本補充渠道，最佳化了資本結構，提高了資本充足率，增強了風險抵禦能力。同年10月，東莞農商銀行主體信用等級由AA+調升至AAA，“17東莞農商二級”的債項信用等級由AA調升至AA+。由此，東莞農商銀行成為全國第一家主體信用等級為AAA的地市級農商行。
展望未來，東莞農商銀行將繼續堅持以“客戶是我們最大的財富”為經營理念，以“制度治行”為管理準則，全力塑造“零售金融、產業金融、小微金融、同業金融”四大業務品牌，實現從“規模銀行”向“價值銀行”的轉型，打造現代創新型商業銀行。
服務網點
東莞農村商業銀行各一級分支機構
最新資訊
2022年2月16日，東莞農村商業銀行（東莞農商銀行，9889.HK）發布的《主管機構調整和協助管理普寧農商銀行》公告顯示，根據東莞市政府於2022年2月15日印發的檔案，為落實廣東省農村中小金融機構體制機制改革總體部署，推動東莞農商銀行按照市場化、法治化原則，打造在廣東省領先、在全國具有影響力的優質農商銀行集團，經廣東省政府同意，東莞農商銀行和廣東普寧農村商業銀行股份有限公司（下稱普寧農商銀行）的管理權從廣東省農村信用社聯合社（下稱廣東省聯社）整體移交至東莞市政府。
