易方達易理財貨幣市場基金是易方達發行的一個貨幣型的基金理財產品。易方達易理財是首批對接微信理財通的貨幣基金之一。
基本介紹
- 基金簡稱：易方達易理財貨幣
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：易方達
- 基金管理費：0.27%
- 首募規模：2.01億
- 託管銀行：中國工商銀行股份有限公司
- 基金代碼：000359
- 成立日期：20131024
- 基金託管費：0.05%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在有效控制投資風險和保持高流動性的基礎上，力爭獲得高於業績比較基準的投資回報。
投資範圍
本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，包括現金，通知存款，一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單，短期融資券，剩餘期限在397天以內（含397天）的債券、中期票據、資產支持證券，期限在一年以內（含一年）的債券回購，剩餘期限在一年以內（含一年）中央銀行票據以及法律法規或中國證監會允許貨幣市場基金投資的其他金融工具。
如法律法規或監管機構以後對貨幣市場基金的投資範圍與限制進行調整，本基金將隨之調整。
如法律法規或監管機構以後對貨幣市場基金的投資範圍與限制進行調整，本基金將隨之調整。
投資策略
本基金利用定性分析和定量分析方法，通過對短期金融工具的積極投資，在有效控制投資風險和保持高流動性的基礎上，力爭獲得高於業績比較基準的投資回報。
1、資產配置策略
基金管理人根據市場情況和可投資品種的容量，在嚴謹深入的研究分析基礎上，綜合考量市場資金面走向、存款銀行的信用資質、信用債券的信用評級以及各類資產的收益率水平、流動性特徵等，確定各類資產的配置比例。
2、槓桿投資策略
本基金將對回購利率與短期債券收益率、存款利率進行比較，並在對資金面進行綜合分析的基礎上，判斷利差套利空間，並確定槓桿操作策略。
3、銀行存款及大額存單投資策略
本基金在向交易對手銀行進行詢價的基礎上，選取利率報價較高的銀行進行存款投資，在投資過程中基於對交易對手信用風險的評估，選擇交易對手。當銀行存款投資具有較高投資價值時，本基金存款投資比例上限最高可達100%。
4、債券回購投資策略
本基金基於對資金面走勢的判斷，選擇回購品種和期限。若資產配置中有逆回購，則在判斷資金面趨於寬鬆的情況下，優先進行相對較長期限逆回購配置；反之，則進行相對較短期限逆回購操作。在組合進行槓桿操作時，根據資金面的鬆緊，決定正回購的操作期限。
5、利率品種的投資策略
本基金對國債、央行票據等利率品種的投資，是在對國內、國外經濟趨勢進行分析和預測基礎上，運用數量方法，對利率期限結構變化趨勢和債券市場供求關係變化進行分析和預測，深入分析利率品種的收益和風險，並據此調整債券組合的平均久期。在確定組合平均久期後，本基金對債券的期限結構進行分析，運用統計和數量分析技術，選擇合適的期限結構配置策略，在合理控制風險的前提下，綜合考慮組合的流動性，決定投資品種。
6、信用品種的投資策略
基金管理人通過“內部信用評級體系”對市場公開發行的短期融資券、中期票據、企業債、公司債和可分離轉債存債等信用品種進行研究和篩選，形成信用債券投資備選庫。在信用債券投資備選庫基礎上，結合本基金的投資與配置需要，通過分析比較到期收益率、剩餘期限、流動性等特徵，挑選適當的短期信用品種進行投資。
7、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業承兌匯票等商業票據以及各種衍生產品的動向。當監管機構允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將按照屆時生效的法律法規，根據對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標的投資策略，在充分考慮該投資品種風險和收益特徵的前提下，謹慎投資。
1、資產配置策略
基金管理人根據市場情況和可投資品種的容量，在嚴謹深入的研究分析基礎上，綜合考量市場資金面走向、存款銀行的信用資質、信用債券的信用評級以及各類資產的收益率水平、流動性特徵等，確定各類資產的配置比例。
2、槓桿投資策略
本基金將對回購利率與短期債券收益率、存款利率進行比較，並在對資金面進行綜合分析的基礎上，判斷利差套利空間，並確定槓桿操作策略。
3、銀行存款及大額存單投資策略
本基金在向交易對手銀行進行詢價的基礎上，選取利率報價較高的銀行進行存款投資，在投資過程中基於對交易對手信用風險的評估，選擇交易對手。當銀行存款投資具有較高投資價值時，本基金存款投資比例上限最高可達100%。
4、債券回購投資策略
本基金基於對資金面走勢的判斷，選擇回購品種和期限。若資產配置中有逆回購，則在判斷資金面趨於寬鬆的情況下，優先進行相對較長期限逆回購配置；反之，則進行相對較短期限逆回購操作。在組合進行槓桿操作時，根據資金面的鬆緊，決定正回購的操作期限。
5、利率品種的投資策略
本基金對國債、央行票據等利率品種的投資，是在對國內、國外經濟趨勢進行分析和預測基礎上，運用數量方法，對利率期限結構變化趨勢和債券市場供求關係變化進行分析和預測，深入分析利率品種的收益和風險，並據此調整債券組合的平均久期。在確定組合平均久期後，本基金對債券的期限結構進行分析，運用統計和數量分析技術，選擇合適的期限結構配置策略，在合理控制風險的前提下，綜合考慮組合的流動性，決定投資品種。
6、信用品種的投資策略
基金管理人通過“內部信用評級體系”對市場公開發行的短期融資券、中期票據、企業債、公司債和可分離轉債存債等信用品種進行研究和篩選，形成信用債券投資備選庫。在信用債券投資備選庫基礎上，結合本基金的投資與配置需要，通過分析比較到期收益率、剩餘期限、流動性等特徵，挑選適當的短期信用品種進行投資。
7、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業承兌匯票等商業票據以及各種衍生產品的動向。當監管機構允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將按照屆時生效的法律法規，根據對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標的投資策略，在充分考慮該投資品種風險和收益特徵的前提下，謹慎投資。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金每份基金份額享有同等分配權。
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用。
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以基金已實現收益為基準，為投資者每日計算分配當日收益。投資者當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額再次分配，直到分完為止。
4、本基金每日進行收益支付，並只採用紅利再投資的方式。若當日已實現收益大於零時，則增加投資者基金份額；若當日已實現收益等於零時，則保持投資者基金份額不變；基金管理人將採取必要措施儘量避免基金已實現收益小於零，若當日已實現收益小於零時，不縮減投資人基金份額，待其後累計收益大於零時，即增加投資人基金份額；若投資人贖回基金份額，其收益將結清。
5、當日申購成功的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回成功的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益。
6、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
7、在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議。
1、本基金每份基金份額享有同等分配權。
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用。
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以基金已實現收益為基準，為投資者每日計算分配當日收益。投資者當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額再次分配，直到分完為止。
4、本基金每日進行收益支付，並只採用紅利再投資的方式。若當日已實現收益大於零時，則增加投資者基金份額；若當日已實現收益等於零時，則保持投資者基金份額不變；基金管理人將採取必要措施儘量避免基金已實現收益小於零，若當日已實現收益小於零時，不縮減投資人基金份額，待其後累計收益大於零時，即增加投資人基金份額；若投資人贖回基金份額，其收益將結清。
5、當日申購成功的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回成功的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益。
6、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
7、在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議。
