2013年5月2日，中國保監會以保監發〔2013〕41號印發《保險公司業務範圍分級管理辦法》。該《辦法》分總則、分類方式、準入、變更、材料申報、附則6章29條，自發布之日起施行。
基本介紹
- 中文名：保險公司業務範圍分級管理辦法
- 發文字號：保監發〔2013〕41號
- 印發時間：2013年5月2日
- 發文機關：中國保監會
- 類 別：規範性檔案
基本信息,管理準則,
基本信息
中國保監會關於印發《保險公司業務範圍分級管理辦法》的通知
保監發〔2013〕41號
各保監局，各保險公司：
各保監局，各保險公司：
為規範保險公司業務範圍管理，建立健全保險市場準入和退出機制，促進保險行業專業化、差異化發展，根據《保險法》、《外資保險公司管理條例》、《保險公司管理規定》等有關法律、行政法規和規章，我會制定了《保險公司業務範圍分級管理辦法》，現印發給你們，請遵照執行。
中國保監會
2013年5月2日
管理準則
第一章 總 則
第一條 為規範保險公司業務範圍管理，建立健全保險市場準入和退出機制，促進保險行業專業化、差異化發展，引導保險公司集約化、精細化經營，根據《保險法》、《外資保險公司管理條例》、《保險公司管理規定》等有關法律、行政法規和規章，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱保險公司，是指經中國保險監督管理委員會（以下簡稱“中國保監會”）批准設立，並依法登記註冊的保險公司。
第三條 本辦法所稱業務範圍，是指保險公司的原保險業務，不包括再保險業務、保險資金運用業務和代理銷售其他保險公司的產品。
中國保監會根據有關法律、行政法規和規章，對保險公司業務範圍實施監督管理。
第二章 分類方式
第四條 根據保險業務屬性和風險特徵，保險公司業務範圍分為基礎類業務和擴展類業務兩級。
第五條 財產保險公司基礎類業務包括以下五項：
（一）機動車保險，包括機動車交通事故責任強制保險和機動車商業保險；
（二）企業/家庭財產保險及工程保險（特殊風險保險除外）；
（三）責任保險；
（四）船舶/貨運保險；
（五）短期健康/意外傷害保險。
第六條 財產保險公司擴展類業務包括以下四項：
（一）農業保險；
（二）特殊風險保險，包括航空航天保險、海洋開發保險、石油天然氣保險、核保險；
（三）信用保證保險；
（四）投資型保險。
第七條 人身保險公司基礎類業務包括以下五項：
（一）普通型保險，包括人壽保險和年金保險；
（二）健康保險；
（三）意外傷害保險；
（四）分紅型保險；
（五）萬能型保險。
第八條 人身保險公司擴展類業務包括以下兩項：
（一）投資連結型保險；
（二）變額年金。
第三章 準 入
第九條 新設保險公司，只能申請基礎類業務。
第十條 新設財產保險公司申請基礎類業務時，應當符合以下條件：
（一）以人民幣兩億元的最低註冊資本設立的，只能申請一項基礎類業務；
（二）每增加一項基礎類業務，應當增加不少於人民幣兩億元的註冊資本；
（三）法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。
第十一條 新設人身保險公司申請基礎類業務時，應當符合以下條件：
（一）以人民幣兩億元的最低註冊資本設立的，只能申請第一項至第三項中的一項；
（二）每增加前三項中的一項，應當增加不少於人民幣兩億元的註冊資本；
（三）申請前三項以及第四項、第五項之一的，註冊資本不低於人民幣十億元；
（四）申請全部基礎類業務的，註冊資本不低於人民幣十五億元；
（五）申請第四項、第五項的，必須同時申請前三項；
（六）申請第二項、第四項、第五項的，應當具有專項內控制度、專業人員、服務能力、信息系統和再保險方案；
（七）法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。
第四章 變 更
第十二條 保險公司變更業務範圍，應當經中國保監會批准。
第十三條 保險公司獲得基礎類前三項業務經營資質後，方可申請增加擴展類業務，且每次不得超過一項，兩次申請的間隔不少於六個月。
第十四條 財產保險公司申請農業保險業務的，應當符合以下條件：
（一）持續經營三個以上完整的會計年度；
（二）最近三年年末平均淨資產不低於人民幣十億元；
（三）上一年度末及最近四個季度償付能力充足率不低於150%；
（四）最近三年內無重大違法違規記錄；
（五）法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。
保險公司申請開辦農業保險業務，須在完成業務範圍變更後，再依法向中國保監會提交開辦申請。
第十五條 財產保險公司申請特殊風險保險業務的，應當符合以下條件：
（一）持續經營三個以上完整的會計年度；
（二）最近三年年末平均淨資產不低於人民幣十億元；
（三）上一年度末及最近四個季度償付能力充足率不低於150%；
（四）公司治理結構健全，內部管理有效，各項風險控制指標符合規定，上一季度分類監管評價結果為A類或B類；
（五）有專項內控制度、專業人員、服務能力、信息系統和再保險方案；
（六）最近三年內無重大違法違規記錄；
（七）法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。
第十六條 財產保險公司申請信用保證保險業務的，應當符合以下條件：
（一）持續經營三個以上完整的會計年度;
（二）最近三年年末平均淨資產不低於人民幣二十億元；
（三）上一年度末及最近四個季度償付能力充足率不低於150%；
（四）公司治理結構健全，內部管理有效，各項風險控制指標符合規定，上一季度分類監管評價結果為A類或B類；
（五）有專項內控制度、專業人員、服務能力、信息系統和再保險方案；
（六）最近三年內無重大違法違規記錄；
（七）法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。
第十七條 財產保險公司申請投資型保險業務的，應當符合以下條件：
（一）持續經營三個以上完整的會計年度；
（二）最近三年年末平均淨資產不低於人民幣三十億元，最近三個會計年度總體淨盈利；
（三）上一年度末及最近四個季度償付能力充足率不低於150%；
（四）公司治理結構健全，內部管理有效，各項風險控制指標符合規定，上一季度分類監管評價結果為A類或B類；
（五）有專項內控制度、專業人員、服務能力、信息系統和再保險方案；
（六）有獨立的資金運用管理部門，建立了完善的資金運用管理制度、風險控制管理制度；
（七）最近三年內無重大違法違規記錄；
（八）法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。
第十八條 人身保險公司申請投資連結型保險業務的，應當符合以下條件：
（一）持續經營三個以上完整的會計年度；
（二）最近三年年末平均淨資產不低於人民幣二十億元；
（三）上一年度末及最近四個季度償付能力充足率不低於150%；
（四）公司治理結構健全，內部管理有效，各項風險控制指標符合規定，上一季度分類監管評價結果為A類或B類；
（五）有專項內控制度、專業人員、服務能力、信息系統和再保險方案；
（六）最近三年內無重大違法違規記錄；
（七）法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。
第十九條 人身保險公司申請變額年金業務的，應當符合以下條件：
（一）持續經營六個以上完整的會計年度；
（二）獲準經營投資連結型保險業務滿三年；
（三）最近三年年末平均淨資產不低於人民幣三十億元；
（四）上一年度末及最近四個季度償付能力充足率不低於150%；
（五）公司治理結構健全，內部管理有效，各項風險控制指標符合規定，上一季度分類監管評價結果為A類或B類；
（六）有專項內控制度、專業人員、服務能力、信息系統和再保險方案；
（七）有穩定的投資管理團隊和穩定的過往投資業績；
（八）最近三年內無重大違法違規記錄；
（九）法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。
第二十條 保險公司償付能力不足或發生重大違法違規行為，中國保監會可以依法責令其停止接受新業務或限制其業務範圍。
第二十一條 中國保監會責令保險公司停止接受新業務、限制業務範圍以及保險公司主動申請減少業務範圍的，保險公司應當妥善處理存續業務，繼續履行承保責任，或依照《保險公司保險業務轉讓管理暫行辦法》將該項業務轉讓給符合資質的保險公司。
第五章 材料申報
第二十二條 申請人提交申請材料必須真實、準確、完整。
第二十三條 新設保險公司申請健康保險業務、分紅型保險業務、萬能型保險業務的，應當提供關於專項內控制度、專業人員、服務能力、信息系統和再保險方案的證明材料。
第二十四條 保險公司變更業務範圍，應當向中國保監會提出書面申請，並提交以下材料：
（一）股東大會決議或股東會決議；
（二）變更業務範圍的可行性報告；
（三）關於專項內控制度、專業人員、服務能力、信息系統和再保險方案的證明材料；
（四）財產保險公司申請投資型保險業務的，還應當提供關於獨立的資金運用管理部門、資金運用管理制度、風險控制管理制度的證明材料；
（五）人身保險公司申請投資連結型保險業務、變額年金業務的，還應當提供關於投資管理團隊和過往投資業績的證明材料；
（六）中國保監會規定的其他材料。
第六章 附 則
第二十五條 保險集團（控股）公司、保險資產管理公司、專屬財產保險公司、相互保險公司、保險互助社以及專業性保險公司不適用本辦法，中國保監會另有規定的除外。
第二十六條 專業性保險公司經營主營業務以外的其他業務，適用本辦法。
第二十七條 保險公司違反本辦法，違規經營業務的，由中國保監會依法予以處罰。
第二十八條 本辦法由中國保監會負責解釋。
第二十九條 本辦法自發布之日起施行。
