中國工商銀行法蘭克福分行

中國工商銀行法蘭克福分行成立於1999年6月，擁有德國政府頒發的全能銀行執照，可以經營各類存款、貸款、匯款、國際結算、賬戶管理、外匯買賣、擔保、資信調查等業務。

基本介紹

• 中文名：中國工商銀行法蘭克福分行
• 成立時間：1999年6月
• 執照：德國政府頒發的全能銀行執照
• 經營業務：各類存款、貸款、賬戶管理等業務

經營綜述

開業10年以來，我行始終堅持“積極穩健、發揮優勢”的經營方針，利用中國工商銀行在國內和海外的機構網路優勢，以客戶的需要為中心，大力發展歐元清算、國際結算、貿易融資等業務，積極拓展當地市場，開發新的業務品種。最近幾年來，為便利歐洲企業在華業務的開拓和發展，滿足本地同業客戶對華業務需求，我行推出了包括歐元中國通（China Euro Express, CEE）、美元中國通（China USD Express，CUE）、承諾互換（Commitment Switch）、現金管理（Cash Management）、風險參貸（Risk Participation）及其它為客戶量身定製的系列產品和服務。這些服務得到公司客戶和同業的廣泛歡迎，同時，促進了雙方的業務發展。

主要業務

信貸、存匯款及投資諮詢業務

信貸業務主要包括中、短期企業流動資金貸款、貿易融資及項目貸款等融資服務。 　具體信貸業務種類有：銀團貸款、進口買方信貸、出口買方、賣方信貸、票據承兌和貼現、項目融資及銀行擔保業務。我行還可以按照客戶的需求辦理內保外貸業務（工商銀行中國境內分行出具擔保、法蘭克福分行發放貸款）和外保內貸業務（法蘭克福分行出具擔保、工商銀行中國境內分行發放貸款）。

此外，我行還為企業和私人客戶提供利息優厚的定、活期存款業務及方便、經濟、快捷的歐、美元對華匯款服務。

利用地處歐洲金融中心的地理、信息優勢及工商銀行整體的系統和機構網路優勢，我行還在提供金融服務的基礎上為中國客戶提供歐洲經貿、投資等方面的諮詢服務；同時為歐洲客戶進行在華投資、貿易等方面的業務諮詢。

具體業務需求請聯繫中國工商銀行有限公司法蘭克福分行市場信貸部，我們將為您提供中、英、德、法等多語種服務。

資金業務

部門職能：

資金部的主要職能包括：資產負債管理、融資、風險管理、投資以及向客戶提供與資金業務有關的產品和服務。

產品和服務：

面對國內外客戶、代理行和工行集團成員，提供包括外匯交易、貨幣市場和固定收益產品等資金業務有關的產品與服務。

同業交易：

資金部面向同業提供主要貨幣的外匯交易和貨幣市場業務等多種產品。

外匯交易業務：包括即期和遠期交易。

貨幣市場業務：包括世界主要貨幣的拆入和拆出業務。

固定收益和衍生產品業務：包括債券投資、貨幣掉期和利率掉期等。

代客業務：

法蘭克福作為地處歐洲大陸的金融中心，在資金業務方面具備獨特的業務優勢，特別是由於與國記憶體在時差，在代客資金業務方面更有其競爭優勢。

1．即期外匯買賣

（1）即期外匯買賣業務的特點與功能：

即期外匯買賣通常指在外匯買賣成交後的第二個銀行工作日之前（含第二個銀行工作日）交割的外匯買賣交易。通過即期外匯買賣客戶可將手上的一種外幣即時兌換成另外一種外幣。除了通常的第二個銀行工作日交割的外匯買賣之外，我行可以按客戶的要求，敘做成交當天或第二天交割的外匯交易。

即期外匯買賣能夠滿足公司客戶在貿易、融資、避險、保值、交易獲利等方面的需求，是客戶應付臨時性外匯支付需求、調整自身外幣幣種結構重要工具。

（2）委託辦理手續：

客戶敘做即期外匯買賣要提交加蓋預留我行印鑑或簽字的書面外匯買賣申請書，同時原則上需在我行開立相應的本幣（歐元）及外幣存款帳戶並且帳戶中應有足夠的支付金額或獲準我行足額的交易授信額度。交易成立後，客戶不得要求更改或取消交易，否則由此產生的損失及費用由客戶承擔。

2．遠期外匯買賣

（1）遠期外匯買賣業務的特點與功能：

遠期外匯買賣是指交易雙方在達成交易後，按事先約定的日期和約定的匯率進行交割的外匯買賣。遠期外匯買賣的期限通常為一個月、三個月、六個月、一年等。目前我行對客戶的遠期外匯買賣最長暫以一年為限。遠期外匯買賣是國際上最常用的避免外匯風險，固定外匯成本的方法。運用遠期外匯買賣，客戶可以地確定未來約定交割日期的匯率水平，可以規避匯率向自己不利方向變動的風險，便於鎖定貿易成本或資金成本等，但同時也會失去匯率朝自己有利方向而可能帶來的利益。

（2）委託辦理手續：

客戶辦理遠期外匯買賣交易，需在我行開立相應的本幣（歐元）及外幣帳戶，存入足額賣出資金或在我行獲得足額的交易授信額度，並提出加蓋預留我行印鑑或簽字的書面遠期外匯買賣申請。遠期外匯交易使用的匯率為遠期匯率，我行根據即時的國際外匯市場遠期交易行情提供相應報價。

在資金業務上，總的原則是把資金安全放在第一位，堅持“穩健經營”的方針。

國際貿易結算

法蘭克福分行向客戶提供全方位的進出口信用證、進出口托收以及轉讓信用證等國際貿易結算服務。我們正在不斷地擴大業務範圍、提高服務質量、增加業務種類，努力把分行建成中國工商銀行在歐洲大陸的國際貿易結算中心。

1. 國際貿易結算業務範圍面向德國及其他西歐洲國家。目前我們已辦理了開往德國、奧地利和瑞士等德語區內的信用證通知、議付，並已經成功延伸到了其他歐洲國家，如法國、荷蘭、比利時、義大利、瑞典、挪威、芬蘭、丹麥、西班牙和葡萄牙等。

2. 保證快捷、準確的信用證通知、議付及跟單托收服務。我行將充分利用電話、傳真和快郵等通訊方式提供快捷服務，保證在當天將信用證的有關信息傳給受益人，兩天內將信用證正本交給受益人。我們還為受益人提供免費的出口預審單服務。

3. 提供為國際貿易結算業務配套的進口代付、福費廷、擔保和信息諮詢服務，為國內銀行的中外客戶提供全方位的國內外金融服務。

歐元清算業務

一、部門職能

法蘭克福分行於2002年7月1日同時加入了歐洲經濟區內的跨國歐元電子清算系統TARGET和德國境內最先進的電子清算系統RTGS plus，成為德國及歐盟境內的一級清算行；2007年11月成為整合後的歐元清算系統TARGET 2的直接成員行。因此，法蘭克福分行能夠通過TARGET 2與歐元區內的56,000多家銀行進行歐元實時清算，是中國工商銀行與歐洲電子清算網路的唯一線上連線點。

我行清算業務服務的基本目標是為開戶行和廣大客戶提供以歐元為主的，優質、高效和專業化的中歐間匯款服務。以滿足客戶需求為服務宗旨，力求以多樣化的歐元清算產品，為開戶行和廣大客戶提供一站式優質清算服務和解決方案。

二、服務項目

1、付款服務

當日起息付款的指令受理截止時間為法蘭克福時間下午4點，4點之前接收到的付款指令，我行保證於起息日當天進行實時處理。

2、收款服務

收款業務截止時間為我行內部營業截止時間，在營業截止前接收到的款項，我行將實時貸記客戶賬戶，並實時轉發解付信息。在我行營業截止時間後收到的款項，於次日貸記客戶賬戶，並轉發解付信息，原起息日不變。

3、匯路修改和補充服務

匯出

由於匯款路徑不完全或不正確而不能進行自動處理的付款指令，我行將根據自身資料庫中的路徑和有關資料，進行匯路選擇和補充。

匯入

收款人為工行境內客戶的匯入款，在收款行不詳的情況下，可以通過19位賬號確認收款人開戶行；收款人為非工行客戶的匯入款，按自身資料庫進行解付。

4、查詢服務

SWIFT查詢

收到查詢電之後，不需要同外部進行聯繫的查詢業務，一個工作日內給予回復；需要同外部進行聯繫的查詢業務，一個工作日內，轉發查詢報文。

電話和其它方式查詢

電話查詢收付款指令的執行情況，原則上會在三分鐘內答覆對方；其它方式的查詢也會在第一時間進行回復。

5、諮詢服務

面向本地個人和企業諮詢服務

針對海外華人、華僑及本地各類企業在向中國匯款時，遇到的具體問題，提供中文電話匯款諮詢服務，包括：指導如何填寫德國銀行的匯款表格，如何選擇匯款路徑，提供收款人所在工商銀行分支機構的SWIFT代碼等。

面向開戶行的諮詢服務

向開戶行提供有關歐元清算的專業資料，包括各種資料庫資料，協助開戶行提高報文質量。

三、收付款截止時間

付款截止時間：4:00 p.m. CET(冬季為台北時間11:00 p.m.，夏季為台北時間10:00 p.m.)

修改和撤消付款指令：起息日當天9:00 a.m. CET( 冬季為台北時間4:00 p.m.，夏季為台北時間3:00 p.m.)

收款截止時間：4:00 p.m. CET（4:00 p.m.以後收到的款項，仍然按原起息日入帳）

在接到開戶行電話通知的情況下，將儘可能延長上述收付截止時間。

聯繫地址

地址： Bockenheimer Anlage 15 60322 Frankfurt am Main,Germany