中原理財

中原理財是由中原資產管理有限公司及中原理財有限公司組成，從而強化我們的服務質素，並秉承「以客為本，共同創富」的理念，竭誠為客戶提供專業而全面的理財策劃服務。

基本介紹

• 公司名稱：中原理財
• 成立時間：1987年
• 經營範圍：理財策劃服務
• 公司性質：有限公司
• 公司口號：以客為本，共同創富
• 所屬公司：中原集團

品牌簡介

「中原理財」屬中原集團旗下服務品牌。品牌由中原資產管理有限公司及中原理財有限公司組成，從而強化我們的服務質素，並秉承「以客為本，共同創富」的理念，竭誠為客戶提供專業而全面的理財策劃服務。

中原理財logo

中原理財架構

專業的理財顧問團隊

「中原理財」持續拓展以客為本的投資服務，公司的理財顧問已超過300人，分別持有證監會、保險經紀業務代表、強積金個人中介人等牌照，更有部份顧問成功獲取認可財務策劃師(CFP )、特許金融分析師(CFA)等專業資格，令客戶對我們的專業性更有信心。

服務及產品優勢

「中原理財」會因應客戶的個人確切需要，提供精細的資產分布意見，建議投資組合的成份及分配。一般而言，投資組合的總資產值中，有一個相當比例為不動產類別(如物業)，其餘資金則宜考慮投放於各類的投資工具上，如股票、債券、外幣及基金等，此舉目標不單能減低投資風險，更可提高潛在回報。

作為中原集團成員之一，「中原理財」與集團其他業務版塊之間的緊密聯繫能令投資客戶享有真正「一站式」的理財服務。

透過中原集團的網路及數據資料庫，不論中、港、澳物業市場，客戶均可獲得準繩的資訊；甚或按揭服務、投資移民等配套範疇上，我們均竭盡所能，提供合適的安排，務求客戶能享有最專業、最輕鬆、最具效率的全面支援，從而作出最佳選擇，早日達成理財目標，打造客戶的理想生活模式。

集團背景

中原集團創立於一九七八年，是一家以房地產代理業務為主，涉足物業管理、 測量估價、按揭代理、資產管理等多個領域的大型綜合性企業，旗下擁有旗艦品牌中原地產，及利嘉閣地產、寶原地產、信譽家、森拓普、利尊等多家子公司及附屬品牌，是房地產代理行業及相關服務領域的先行者和市場引領者。業務範圍還涉及投資移民、人事顧問、數據整合及軟體開發等多個領域。

中原集團擁有強大的網路資源優勢和品牌資源互補優勢，不斷延展的市場布局和不斷拓寬的業務範圍，中原集團集房地產代理業務及相關綜合性業務於一體，能有效提供一體化服務，不同業務類型間資源互動，令中原集團更具有無可比擬的優越性

中原理財成立於2003年，管理中心專注於為中國高端人士提供全方位的財富管理服務，通過全面多維度的產品篩選及風險控制體系，參與金融創新產品的設計，使中原在成立的短短几年內迅速發展，成為領先於行業並快速增長的獨立財富管理機構。

不同於傳統金融機構，中原理財從客戶的角度出發，充分理解客戶的財富管理需求，為客戶提供廣闊的投資視野，客戶可以自由地選擇銀行、證券、基金、信託、保險、私募股權、置業等各類跨行業金融投資產品。而在客戶做出選擇前，理財顧問已經為客戶制定出完整的資產配置計畫供客戶參考，不但選擇範圍更廣且針對性更強。

中原理財不經手客戶資金，努力幫助客戶選擇最適合的金融投資產品。在客戶購買金融產品後，中原理財有專業的團隊對金融產品進行跟蹤管理，及時與客戶溝通最新的產品情況及風險提示，確保客戶的投資資產穩健、安全、增長。時代的需要，中原理財從一誕生便走上了高速發展的道路。

業務簡介

中原資產管理有限公司

中原資產管理有限公司服務範圍包括互惠基金、資產管理、就證券提供意見服務等角色。中原資產管理有限公司是︰

• 證券及期貨事務監察委員會之持牌法團(證券交易、就證券提供意見及資產管理)
  
• 香港專業保險經紀協會會員
  
• 強制性公積金計畫管理局註冊公司中介人
  

中原理財有限公司

中原理財有限公司專注保險及強積金產品服務，例如壽險、一般保險、投資相連保險、強積金計畫及其他金融服務。中原理財有限公司是︰

• 香港專業保險經紀協會會員
  
• 強制性公積金計畫管理局註冊公司中介人
  

里程碑

2003年8月	中原資產管理有限公司成立
2003年10月	登記成為香港專業保險經紀協會會員[會員編號︰M-285]
2003年12月	註冊為強積金公司中介人[註冊號碼︰IC000602]
2004年2月	成功完成第一單生意
2004年2月	於中環新世界大廈第一期11樓1101-02室開設寫字樓
2004年4月	取得證券及期貨事務監察委員會- 就證券提供意見牌照[中央編號︰AJF358]
2004年7月	擴展寫字樓至中環新世界大廈第一期11樓1111室
2004年9月	公司理財顧問總人數已突破100人
2004年12月	代理超過20間金融機構的產品，產品包括投資儲蓄計畫、人壽保險、非人壽保險及基金投資等
2005年3月	擴展寫字樓至中環新世界大廈第二期16樓
2005年11月	公司理財顧問總人數已突破200人
2006年1月	擴展寫字樓至中環新世界大廈第一期12樓1201室
2007年5月	取得證券及期貨事務監察委員會- 證券交易及資產管理牌照[中央編號︰AJF358]
2007年5月	中原理財有限公司成立
2007年11月	按月佣金首次錄得過千萬元
2007年12月	位於中環的理財服務中心開幕
2008年1月	中原理財有限公司登記成為香港專業保險經紀協會會員[會員編號︰M-400]
2008年2月	位於尖沙咀的理財服務中心開幕
2008年7月	「中原理財」品牌成立
2008年7月	位於旺角的理財服務中心開幕
2008年9月	位於銅鑼灣的理財服務中心開幕
2008年10月	位於北角的理財服務中心開幕
2009年10月	於尖沙咀美麗華大廈之旗艦店正式開幕
2010年3月	正式轉制︰公司的理財顧問由自顧人士改變為公司員工，同時亦成為行業中的領導者
2010年10月	中原理財有限公司取得持牌地產代理公司牌照[牌照號碼︰C-041937]
2011年	中原理財分別在北京,上海,廣州和深圳成立了投資諮詢有限公司.

創會理念

2008年01月01日中原理財精英會成立，為的是確認優秀同事付出的努力及出色的工作表現，從而加以表揚，並鼓勵士氣。

精英會抱著「匯聚精英、培育新星」的宗旨，透過舉辦不同的培訓課程及交流活動，擴闊會員眼界，提升精英們的實力。另外，精英會亦積極參與公益活動，回饋社會之餘亦增加成員的社會接觸面。

能夠加入精英會是一種榮耀，同時亦是一種實力的肯定。我們希望借著成為精英會會員的優勢及參與會員活動中的得著，去激勵新加入公司的後起之秀及仍未擁有精英會會員資格的同事繼續努力，以爭取成為精英。

獨立理財顧問（Independent Financial Advisors，簡稱IFA）是獨立於金融機構（產品提供者）而向客戶提供全方位理財服務的第三方專業人員。獨立理財顧問不代表任何機構如保險公司、基金公司、證券公司、銀行等。這種理財規劃服務涉及範圍內容廣泛，包括教育規劃、投資規劃、風險管理規劃、稅收籌劃、現金規劃、消費支出規劃、養老規劃和財產分配與傳承規劃等方面，以客戶個性化、多元化和長期的理財需求為根據，為客戶度身定製適合客戶個人情況的理財方案。

與傳統的金融經紀服務公司等相比，對投資者來說，第三方理財有以下特點：

第一，獨立理財顧問建立以客戶利益為核心的中立性理財服務模式，提供滿足客戶生命周期需求（life cycle needs）之全方位金融服務；另外，還注重建立長期穩定的客戶關係（long-term advisory relationship）。

第二， 與其它理財顧問提供投資建議或售賣金融產品不同，獨立理財顧問提供的是總體和針對性的理財規劃戰略與方案，側重的是量身定做和個性化。

第三， 由於獨立理財顧問立場中立和獨立，可以保證顧問理財建議的公正性，通過第三方身份彌補了客戶在對金融機構的信息理解和信息利用中的不對稱地位，幫助客戶規避風險，提供理財收益。

第四， 獨立理財顧問貴在它獨立，還貴在它跨行業。獨立理財顧問在分析客人的理財需求和實際的財務狀況以後，給客人提供理財建議和理財報告書，涵蓋的金融產品包括證券、債券、保險等，還包括傳統的資產管理業務，甚至還包括如果客人需要在海外市場投資應該怎么安排。在產品方面，比單一的金融機構，比如說銀行或者保險公司或者基金公司等涵蓋更全面。

第五， 獨立理財顧問與金融機構擁有緊密合作的信息、結算和資訊系統，並且成為金融產品與客戶的連線紐帶，帶來便利性和貼身服務。

研究發展

中原資產管理以「以客為本、共同創富」為營商的理念，我們明白到市場資訊及投資意見對客戶選擇合適的投資工具時十分重要。因此我們特別成立〝研究及發展部〞，致力加強對客戶資產配置及組合管理的分析服務工作。

我們專業的研究團隊，分別於不同的研究領域擁有多年的經驗，透過結合最新的市場信息及其他世界知名金融機構的研究報告，為客戶提供有價值的投資建議。

研究(Research)~源自中古法語，意思是徹底偵查。

我們將會主動透過系統化的過程，蒐集環球投資市場的最新資訊及經濟數據，再進行分析，歸納出投資的新方向及平衡投資風險的方法。

我們相信沒有人有能力可以去預測未來；對未來環境的不確定性，產生投資市場的風險。根據每一名客戶對回報的期望及可以承受風險的能力，利用資產配置(Asset Allocation)及組合管理(Portfolio Management)的方法，度身訂造出一個最合適的理財投資方案。

我們推崇及堅持〝由上而下、從巨觀到微觀〞的研究分析策略。自行建立研究部獨有的資料庫，專注對巨觀經濟及市場趨勢進行分析，從而為客戶提供具價值的市場研究報告及投資機會。

我們擁有多間國際上最出色的金融機構作為我們的策略性合作夥伴，廣泛收集不同觀點與角度的投資意見及研究資料，經過研究團隊的獨立和專業的分析及思考，絕不盲目跟從別人的觀點，制定出中長線的投資建議。

我們還致力發掘不同市場及行業的潛在發展空間，務求快人一步尋找出具長線增長能力的新興市場及具可觀投資價值的行業和資產。

投資範圍

1.環球經濟市場研究

2. 新興市場研究

3. 可持續發展行業研究

4. 基金分析

5. 股票分析

6 地產置業分析

研究目標

• 為客戶提供市場信息，甄選適合自己的理財投資產品，結合獨到的投資策略，施行風險管理並長線帶來卓越的回報。
  
• 替理財顧問提供專業的研究分析，幫助他們與客戶建立更深厚的關係。
  
• 積極為公司未來發展成為綜合金融機構，打造穩固的基石。
  

相關信息

Q1: 目前正投資一籃子藍籌港股，那跟買基金的分別大嗎？

A1: 投資者投資個別股票，需要承受個別公司風險，包括管治風險、市場競爭風險及政治風險等，但基金通常最少持有40家上市公司以上之股票，能將個別公司風險減至最低；另外只集中投資港股未能有效將地緣政治風險分散，透過基金卻能投資其他海外市場，分散風險。除了股票外，基金亦為投資者提供平台方便投資其他資產如債券及商品等，達到資產分散之目的。

Q2: 現時投資市場似風高浪急，但通脹高企又導致現金貶值，投資者應如何自處？

A2: 過往數據顯示，長線投資往往比短線炒賣回報更豐厚，加上無人能每次都能準確預測市場的高、低位，所以從長線投資角度，時機相對次要。在現時環境下，投資者可考慮以平均成本法，將投資風險減少。

Q3: 如何有效分配資金？

A3: 基於各人的人生階段、經濟環境、風險承受程度及理財目標各不同，所以不能一概而論。不過一般情況下，我們通常會建議客人最少持有相當於4至6個月現金作緊急用途，現金較多者更可投資外幣，以減少美元下跌風險。至於投資建議方面則需要按客人的理財目標來衡量。

Q4: 現時食物價格高企，可有什麼方法應付？有需要屯積糧食嗎？

A4: 有很多原因導致環球糧食價格攀升，包括人口增加但同時耕地減少、氣候變化、政策導致、新興國家對糧食需求上升及原油價格高企等等。理論上屯積糧食是一個可行的辦法，但儲存糧食同樣需要成本(譬如倉庫租金、運輸費用等)；另外糧食若存放過久或儲存條件不佳會容易導致腐爛。所以看好糧食價格者可考慮投資糧食相關基金(譬如商品期貨基金)，讓投資者受惠於糧食價格升幅。

Q5: 投資期貨基金風險高嗎？

A5: 凡是投資必有風險。投資者想投資期貨基金前必須要清楚了解該期貨基金的特色(如槓桿程度、策略、資產分布等)。投資不同資產(包括債券、股票、貨幣及期貨)可有助進一步分散風險，所以投資者可因應個人之風險承受程度，及可信賴的專業人士意見作參考，為自己的投資組合分配合適比重。

Q6： 我的資金到底安不安全的？你們是不是在搞非法集資啊？假如有一天你們中原公司倒閉了，我的資金怎么辦？

A6：我們中原公司是中介公司，在客戶的所有投資過程中，客戶資金始終都在客戶本人的銀行戶頭名下，中原公司是不經手客戶的資金的，所以就算萬一中原公司倒閉了，也對客戶的個人資金沒有一點影響。所以客戶的資金是絕對安全的。

（中原公司是目前全中國最賺錢的中介服務公司，2009年的利潤收益是72億元人民幣，2010年更是達到了90億元的收益，這種收益連國內的一些上市國有大型企業都做不到。因此，我們中原公司是大中華區內最具實力的服務中介公司之一，中原公司老闆施永青先生本人更是每年都捐款過億元給國內的希望工程，所以請放心，我們公司的實力是毋庸置疑的）

而另一方面正是因為資金一直都是在客戶的個人戶口上面，客戶的資金100%聽從客戶的自己的安排，客戶是完全自主決定自己的投資策略（當然也可以接受中原公司為客戶提供的專業意見作為投資參考），第三方誰也干涉不了，因此根本就沒有集資這個行為，所以是不存在非法集資一說的。

Q7： 投資虧本了怎么辦？假如基金公司破產了怎么辦？”

A7：投資是沒有人敢100%保證包贏的，如果有，世界上就沒有窮人了，而且不投資才是人生最大的風險（就好像農民伯伯如果是因為怕自然災害影響收成而放棄播種，那才是他最大的人生風險是一樣的道理的，因為來年他將注定顆粒無收）。

短時間的投資（兩年以內），我們不敢說包贏，但長時間的投資，我們過往的實際記錄就沒有輸過。

我們提倡的是小資金，長時間每個月定期投入的平均成本法投資方案，萬一短時間投資產品價格下跌，也只是暫時小部分的虧本。而且產品價格下跌，我們下個月可以更低的價格買更多的貨，（其實手上拿著現金的人都希望產品價格下跌）可見產品價格下跌，更多的是市場送給我們發財的機會，而不是風險，只要經過長期的時間複利（見前面所舉例證），實現資金投資收益的穩定快速增長是完全可以的。

我們中原理財有最專業的投資理財分析團隊，為客戶提供最專業的投資指導分析，事實上，比較過往多年的真實投資回報數據，我們公司提供給客戶的投資組合的收益是跑贏香港恒生指數歷年的增幅很多的。

至於基金公司破產，例如美國雷曼兄弟公司破產，我們中原公司的客戶卻一點都沒有受到損失，為什麼呢？因為雷曼兄弟公司推出的債券通不過英國標準普爾AAA認證，沒有英國標準普爾AAA認證的產品，我們公司是不會推薦給客戶購買的，而且也不會鼓勵客戶把所有資金用來購買同一產品，我們建議客戶分散投資，不要把雞蛋都放在同一個籃子裡，所以就算真的發生我們所買的其中一個產品虧光了，也只是會造成我們總資產的10-20%的損失（這種情況在中原推薦的產品中還沒有發生過），經過短暫的時間複利操作，也會轉虧為盈的。

以上所見，我們不能說投資市場沒有風險，但經過我們中原理財專業的指導，我們希望客戶能規避、分散掉風險，並且實現財富的快速累積增長。