TA系統是中國結算公司開放式基金登記結算系統的簡稱。用於登記投資者在上海證券賬戶或者深圳賬戶內的基金份額。中國結算公司上海分公司和深圳分公司分別對應上海TA系統和深圳TA系統。
基本介紹
- 中文名：TA系統
- 外文名：Transfer Agent
- 直譯：過戶登記
- 開立基金：交易賬戶
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TA賬戶
TA的英文是Transfer Agent（過戶代理），直譯就是過戶登記的意思。TA基金賬戶可通過基金代理機構開立，是註冊與過戶登記機構為投資者開立的用於記錄投資者持有基金份額及其變動情況的賬戶。
基金交易
基金交易賬戶是銀行為投資者設立的用於在本行進行基金交易的賬戶。投資者通過銀行代銷網點辦理基金業務時，必須先開立基金交易賬戶。該賬戶用於記載投資者進行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。每個投資者只能申請開立一個基金交易。
關係
1個投資者在一家基金管理公司只有1個TA賬戶，但是可以有多個交易賬戶，比如在農行開一個，在某證券公司開一個，2個交易賬戶都可以進行買賣交易，也可 以將基金從一個交易賬戶轉到另一個交易賬戶，就是所謂的轉託管。TA賬戶和交易賬戶是多對多的關係。1個投資者在銀行只有一個交易賬戶，但是可以買多個基 金公司的基金，這時是1個交易賬戶 vs 多個TA賬戶。
再比如您要購買一個基金公司下屬的某個基金的話，首先要開通基金交易賬戶，這個賬戶也可以在銀行開通，是用來基金交易劃撥資金的；其次您要開通該基金公司的TA賬戶，才可以購買其下屬的基金一個基金公司一般有下屬好多個基金，您只需要開通一次TA賬戶就可以購買下屬所有基金，如A基金，您只需開通一下A基金公司的TA賬戶。
開放系統
開放式基金登記過戶（TA）系統是基金交易管理系統的重要組成部分，涵蓋了基金交易業務的各個環節，包括賬戶業務處 理，如投資者開戶、修改賬戶資料、掛失 /解掛等；日常交易業務處理，如認購、申購（一般申購和定期定額）、贖回（一般贖回、指定贖回、預約贖回等）、轉託管、基金轉換等；特殊業務處理，如非交 易過戶、賬戶凍結/解凍等；分紅業務處理，如現金分紅和紅利再投資；同時TA系統還承擔著整個基金交易系統管理和維護，如崗位管理、櫃員管理、基金信息管 理、公告信息管理、銷售網點管理、系統維護日誌管理、查詢統計功能等。
舉一個簡單的例子：一個開戶成功的投資者申購10000元易方達策略成長基金，TA就要計算根據申請日的基金淨值，計算投資者應得的基金份額、應該支付的 相關費用和確定份額的註冊日期等。同樣，在投資者贖回基金份額時，TA也要計算應得的資金和支付相關的費用，其它一些更加複雜的業務，如基金轉換、分紅、 轉託管等同樣由TA來處理，可見TA是和投資者利益直接相關。
