銀行個人理財三要素詳解

內容介紹

《銀行個人理財三要素詳解》以創造“財務自由、經濟自主、生活自在”的理財境界為出發點，按照“理性、悟性、良性”的理財原則，全面解析了銀行個人理財業務的三大要素：一是管理體系，這部分詳細講解了銀行個人理財業務的發展歷程、理念、本質、主要內容、組織結構、業務流程、政策條件、發展趨勢和市場前景；二是經營策略，這部分重點闡述了花旗銀行等5家美洲銀行、滙豐銀行等6家歐洲銀行、恒生銀行等多家港台地區銀行以及招商銀行等7家我國大陸地區銀行的個人理財業務所採取的經營策略；三是理財政策，這部分系統介紹了我國銀行理財業務必備的個人稅收、養老保險、失業保險和最低保障、醫療保障等系列政策。《銀行個人理財三要素詳解》絕大部分內容均系國內第一次公開出版。

作品目錄

第一篇體系篇第1章個人理財業務發展歷程一、個人理財業務的起源二、從零售銀行業務到私人銀行業務三、個人理財業務行銷理論的變遷：從4P、4C到4R 四、“以客戶為中心”的基本內涵第2章個人理財業務體系一、個人理財業務的本質二、個人理財業務的基本內容三、全面滿足客戶金融服務需求的業務體系第3章個人理財服務的組織結構與流程一、個人理財服務的組織結構二、個人理財業務事業部制經營三、個人理財服務的基本流程第4章個人理財業務發展的限制與趨勢一、個人理財業務發展的政策限制二、個人理財業務發展的技術限制三、個人理財業務的保障性限制四、個人理財業務的發展趨勢第5章個人理財業務市場前景與差異性分析一、社會財富分配的變革與個人財富管理需求二、個人理財業務市場前景分析三、不同金融機構的個人理財業務差異性分析第二篇策略篇第6章銀行個人理財業務的基本策略一、客戶關係行銷管理策略二、個人理財產品策略三、個人理財業務行銷策略第7章美洲銀行的個人理財業務發展策略一、花旗銀行的理財服務策略與體系二、關聯銀行的一切“以客戶為中心”行銷策略三、摩根大通銀行的零售業務行銷策略四、紐約銀行的貴賓理財業務五、富國銀行的“人才管理+交叉行銷”策略第8章歐洲銀行的個人理財業務策略一、荷蘭銀行的貴賓理財行銷方略二、瑞銀集團：客戶關係+服務+產品三、滙豐銀行的個人理財服務理念與策略四、蘇格蘭皇家銀行：專營財富管理業務的銀行五、渣打銀行的個人理財業務發展攻略六、法國興業銀行的私人銀行業務發展策略第9章港台地區銀行的個人理財業務策略一、台灣銀行業的理財業務發展經驗及其借鑑二、恒生銀行的理財業務發展體系三、東亞銀行的個人理財業務策略第10章國內銀行的個人理財業務策略一、中國工商銀行：注重品牌建設與競爭二、中國建設銀行：以變應變求發展三、中國銀行：瞄準高端客戶全力打造“全球服務” 四、光大銀行：產品創新樹品牌五、中信銀行：“以人為本”的理財業務發展策略六、民生銀行：以創新為突破口發展個人理財業務七、招商銀行：注重為客戶提供差異化解決方案第三篇政策篇第11章個人稅收政策一、稅務基礎二、個人所得稅三、利息稅四、遺產稅五、其它稅種第12章個人養老保險政策一、國外通行的個人養老保險制度模式與政策二、制定個人養老保險政策應遵循的基本原則三、我國個人養老保險制度的改革四、我國現行的個人養老保險政策第13章失業保險與最低保障政策一、國外失業保險制度的建立與發展二、我國失業保險制度的改革三、我國失業保險政策的基本內容四、我國居民最低保障政策的基本內容第14章個人醫療保險政策一、國外個人醫療保險制度特點與模式二、我國個人醫療保險制度的改革三、我國個人醫療保險政策的基本內容

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