北京大通富晨理財顧問有限公司是以零售銀行戰略、運營和業務研究為主營業務的公司。
基本介紹
經營範圍,規劃項目,設計項目,管理系統,業務流程,
經營範圍
富晨公司業務範圍涵蓋零售銀行戰略、運營和業務研究。富晨公司是國內銀行網點轉型整體解決方案研究機構。
公司總部設在北京，並在國內許多城市有分支代理機構或合作夥伴；擁有40餘名專業諮詢人員及理財規劃專家，公司每年發布超過數十種理財市場研究報告，業務網路覆蓋中國30多個大中型城市，近300家金融機構面向全國的廣大個人投資者客戶； 同時，富晨理財在美國、澳洲、瑞士、新加坡、香港和中國台灣的專業理財機構建立合作夥伴關係，整合全面的私人理財行業領域和更廣泛的國際私人理財服務市場。
公司概況
旗下有中國金融理財網、富晨（中國）理財發展研究中心、富晨數據、私人財富管家四個子品牌。
“富晨（中國）理財發展研究中心”
獨立理財研究機構
“富晨（中國）理財發展研究中心”由北京大通富晨理財顧問有限公司，聯合國內外著名第三方理財機構（美國）CFO理財服務集團、瑞士Fund Academy, 與國內外眾多知名金融機構和理財專家，共同創辦和發起成立。
“富晨（中國）理財發展研究中心”是專門研究大陸金融理財市場的第三方獨立研究機構，是中國大陸私人財富管理的先鋒和倡導者，以“大陸金融理財的播種機和宣傳隊”為宗旨，傳播國際理財規劃服務理念，普及理財服務知識，致力於中國大陸金融理財市場的快速發展。是第三方獨立私人理財顧問機構（IFA, Independent Financial Adviser）。
“富晨（中國）理財發展研究中心”的“RECSO”模式
——研究報告(Research)、教育活動(Events)、專項顧問(Consulting)、和線上金融增值服務(Service Online)四大業務模式；
富晨中國為客戶提供：為金融理財機構提供包括從戰略規劃、管理運營、市場與渠道、信息化、投資管理、品牌規劃以及客戶服務等多角度、全方位的專業顧問服務。自上游金融機構和理財產品和服務供應商到個人投資者終端客戶的、覆蓋整個金融理財產業鏈的諮詢顧問服務；
致力於為政府部門、金融機構、投資機構、及廣大個人投資者提供全方位的經濟、金融理財信息產品服務，以及理財網路增值服務。包括：
1.銀行類金融機構及其金融理財從業人員
2.非銀行金融機構如保險、信託、基金、證券、外匯，以及金融理財從業人員
3.金融研究機構、行業協會、學會、金融院校
4.國外金融機構駐中國的代表機構
5.國外金融理財機構
研究價值定位
第三方中立性：作為第三方金融理財研究機構，堅持獨立、客觀、公正的第三方立場和獨立性價值評價和觀點闡述。
實務性：我們擁有的經濟學者和中青年理財專家，使信息內容始終保持著較強的專業性，並且使其具有極強的可操作性。方法論與知識庫在實踐中不斷總結經驗，創建自己的知識理論體系是提供優質諮詢服務的有利保障，目前已經創建了包括:
o私人理財產業與市場投資決策模型
o私人理財產業鏈追蹤研究分析模型
o銀行營業機構布局規劃理論體系
o銀行營業機構新建網點選址參數模型
o銀行貴賓理財中心運營體系建設
o理財規劃系統信息化
o貴賓理財與客戶關係管理
o個人理財業務競爭力評價模型
o理財業務品牌管理及市場行銷理論體系等在內的一系列獨立完善的專業研究諮詢理論體系。在以上領域形成富晨專利性研究模型成果。
規劃項目
銀行網點規劃 一、網點規劃是一個戰略問題
二、關於富晨網點規劃事業部
三、網點規劃、選址服務流程
四、網點規劃事業部服務內容
五、富晨網點規劃案例分享
六、網點規劃白皮書免費下載
七、富晨合作機構（部分）
一、網點規劃是一個戰略問題 凡事“預則立，不預則廢”，網點總體布局規劃是一個重要的戰略問題。銀行營業機構網點是商業銀行進行客戶細分和市場定位，與客戶直接面對面提供服務的觸角和駐點，也是銀行進入市場最前沿的競爭陣地。在外資銀行即將大舉進入，其他同業機構對營業機構布局的最佳化及創新工作日益重視的情況下，對銀行營業機構進行科學性規劃、合理布局是極其必要的。
從戰略高度重視未來網點在區域市場的競爭實力和網點規劃布局的科學性和前瞻性。網點轉型和網點布局、規劃和選址工作已經成為銀行的一項戰略任務和使命
二、關於富晨網點規劃事業部 富晨網點規劃事業部是目前國內最早，最專業化項目團隊，是國內最具有經驗的項目團隊，具備最多項目案例。
富晨在網點轉型領域的經驗
合作優勢：富晨理財已成為海門聯社、農行無錫分行、中行江西省分行、工行雲南省分行、中行湖北省分行、河南省分行、河北省分行、陝西省分行、遼寧省營口分行網點轉型的顧問合作單位，與建行、中行和城商行系統業已建立良好和持續性的合作關係。
行業先鋒：2004年，大陸網點規劃專業研究機構，系統性展開富晨理財作為大陸最早從事零售銀行轉型業務研究的第三方理財顧問諮詢機構，在零售網點轉型方面卓有建樹，業已成為大陸零售金融顧問行業和零售銀行業務轉型領域先鋒品牌。
實踐優勢：富晨理財做為建行江蘇分行、重慶分行、天津分行、寧波分行以及建行總行網點規劃轉型的顧問合作單位，是建行總行網點規劃標準文本的撰稿人，為建行系統網點轉型工作做出了自己應有的貢獻。
專業優勢：“因為專注、所以專業”，富晨只做銀行網點轉型！案例最多、合作機構最多，是大陸零售銀行轉型的當之無愧的推動者和行業先鋒。
技術優勢：自主研發的BankGIS系統；引領大陸零售銀行網點規劃可視化動態管理時代。
平台優勢：富晨知識管理流水線（富晨KMC）形成大陸網點規劃最多案例庫，富晨調研、地圖製作和規劃研究的流水線，在知識型企業形成一流的知識和技術信息管理平台。
三、網點規劃、選址服務流程 採用富晨理財自主開發的零售銀行“天地人”三網合一渠道研究模型，前期調研涉及網點外部地理空間選址、戶外視覺行銷、內部空間布局和消費者抽樣調查等四個方面內容。 富晨.網點規劃、布局和選址“四步法”：
第一步： 開展金融消費者行為特徵調查抽樣研究，進行零售銀行目標客戶定位研究工作。
第二步： 對主城區金融需求點、營業網點和城市發展規劃等地理信息資料進行調查研究，並進行圖上作業，劃分金融功能區，完成營業網點開發的目標市場定位研究。
第三步： 在以上研究分析基礎上，開展營業網點進行總量研究、功能類型研究定位工作。
第四步：完成營業網點規劃、布局和選址研究。
四、網點規劃事業部服務內容 1、銀行網點三年戰略規劃總體研究 2、銀行網點物理競爭力評估研究——富晨FI0模型介紹 3、銀行網點布局最佳化調整研究 4、離行式自助銀行選址
最終的城市區域銀行服務網點體系必將是一個由重構的傳統網點、各種新型分行模式和單獨布放的自助服務設備（如ATM等）組成，這些不同模式網點的數量及分布則應完全根據整合行銷策略要素進行確定。
作為業務行銷和向客戶提供服務的一種準銀行網點，自助銀行建設和規劃理所當然地應該從本行業務發展的目標出發，確定出目標客戶群的分布及數量多少，從而確定出自助銀行的城市區域布局，在合適的地點建設合適類型的自助服務網點。
建設自助銀行不是目的，發展業務，最大限度地爭奪客戶份額，留存忠誠客戶才是銀行業務渠道建設的真正目的，自助銀行只是其中的工具之一。在行銷渠道整合布局時，最先應該考慮的是如何通過結構重建充分發揮現有網點的作用。是否需要建設自助服務網點，則應根據目標客戶群的特徵進行正確分析。 5、網點功能類型定位調查研究 6、網點規劃選址模型開發研究 1）“三網合一”銀行多渠道協同戰略模型研究； 2）、物理網點與離行式自助區布局模型協同研究； 3）、銀行網點投放多城市選址模型開發研究； 4）、銀行網點選址多因素決策模型開發研究； 5）、銀行網點投放可行性分析； 6）、銀行網點投資後評估研究； 7）、銀行網點購併價值評價研究；
設計項目
銀行網點設計 一、現代銀行門市發展趨勢
二、關於富晨網點設計事業部
三、富晨網點設計產品和服務
四、富晨設計一部分案例分享
五、富晨設計白皮書免費下載
一、"迎接體驗行銷時代"——現代銀行門市發展趨勢談
銀行網點設計和類型的多樣化，為吸引不同的客戶群體提供了良好的基礎。網點轉型的目標是把業務操作型網點轉變為行銷服務型網點；把“以產品為中心，提供無差異服務”業務操作型網點，轉變為“以客戶為中心、客戶分層、重點發展維繫中高端客戶、銷售重點產品、注重網點效益”的行銷服務型網點。功能分區強化與客戶互動進行信息收集處理及品牌宣傳功能的“客戶接觸中心”；客戶金融需求的多樣化、客戶分層；產品從單一的儲蓄存款，到資產、負債、中間業務產品，理財產品等100多個產品；渠道從單一的網點，向理財中心、網點、自助銀行、網上銀行、電話銀行等渠道體系。
二、關於富晨網點設計事業部
富晨網點規劃設計事業部是國內最早開展銀行網點設計、銀行形象標準化手冊開發、理財中心建設的專業機構；擁有一支高素質、高效率的協作團隊；是大陸擁有銀行網點設計案例最多，設計理念最先進，諮詢培訓項目最豐富的行業先鋒。
三、富晨網點設計產品和服務
1、網點內部功能分區設計
o門市功能網點定位與診斷；
o內部功能分區平面圖及效果圖；
o客流動線設計、員工動線設計；
o客戶緩衝區、客戶等待區、現金區、非現金區等；
o自助服務定位（例如：大堂式、穿牆式、離行式），行銷展示服務區；
o銀行VI、CI系統導入，標準化設計；
o辦公家俱配置要求，綠色植物及裝飾；
o門市前後台員工動線匹配分析和定位等；
o營業設施合理位置及標準（叫號機，飲水機，填單台，文化牆，大堂經理桌，客戶指示系統，廣告宣傳），門市管理標準手冊。
2、貴賓理財中心設計
1）、網點目標市場定位和目標客戶定位研究
o貴賓理財中心目標客戶定位調研和客戶細分
o理財中心網點主入口客流動線和客戶停車便利性設計
o網點外部幹道人流測試和其他競爭銀行的截流作用評價
2）、網點外部視覺效果設計
o網點主入口人群聚集特徵實地描述
o網點主入口視覺效果圖和設計
3）、內部功能布局設計
o提供內部功能布局設計效果圖主題和原則的文字資料
o內部功能布局設計視覺效果圖——目標客戶深度訪談調查部分
o客戶動線設計說明和陌生客戶測試與調查
o客戶引導標識設計圖及說明
4）、燈光、色彩、音效、氣味等環境裝飾運用設計
o燈光、色彩、音效、氣味等環境裝飾運用設計效果圖及文檔說明
3、私人銀行會所設計
4、網點形象SI手冊開發
SI全稱Space Identity，即為空間識別，也就是系統性、規格化的門店裝潢設計，能夠統一形象、塑造個性化、節省費用、縮短工時、利於快速開店、方便管理並強化加盟者的信心。連鎖店空間系統設計內容包括：系統運作、平面系統、天花板系統、地平系統、照明系統、配電系統、配水系統、空調系統、材料規格、連鎖店施工招標發包管理及SI標準手冊製作（活頁式標準管理手冊）。
雖然SI所包含的內容相當多，但是按性質分析起來一供可分成兩大部分：第一部分就是屬於視覺與環境的VI視覺識別以及SI空間識別，第二部分就是屬於理念定位與管理制度的MI理念識別以及BI行為識別；由於這兩個部分的專業領域不同，所以，在規劃時必須密切配合，才不會因多頭馬車而失去了一致性的方向。
管理系統
銀行網點規劃管理系統_富晨BankGIS（桌面版） 點此進入網路版 一、 系統價值
二、 系統架構
三、 系統模組
四、 系統介紹
五、 合作夥伴
六、 下載白皮書
現代商業銀行的競爭正在變得越來越激烈，為了提高銀行服務質量和其競爭力，銀行的管理者必須關注各種行銷渠道的整合。而物理網點渠道，則是其中最重要最核心的組成部分，是銀行最寶貴的渠道資源和競爭優勢。GIS技術的套用，可以提高銀行中高層管理人員對物理網點的巨觀管理水平和決策能力，從而增強銀行的競爭能力。利用GIS系統把銀行的營業網點、自助銀行、ATM機、POS機等各種資源通有機地聯繫到一起，並通過電子地圖展現出來，為銀行各個部門的自身業務管理以及領導的綜合決策提供可靠的GIS信息基礎。利用GIS技術，可以在一張功能強大的互動的地圖展示、查詢銀行數據和商業數據，使地理信息數據和銀行業務數據完美結合，達到管理、分析的最佳效果。軟體系統提供了銀行網點最佳化諮詢方法以及基於GIS技術的分析和最佳化工具包，提供廣泛的銀行網點信息管理、銀行網點最佳化選址及其他輔助決策功能。
系統價值
富晨BANKGIS 3.0網點規劃管理系統為銀行網點管理人員解決以下問題：
可視化管理：以圖形的方式，直觀感受每一個銀行網點的具體地理位置及周邊狀況； 網點規劃決策：劃定不同的金融功能區，據此進行網點前期規劃、後期管理和改造規劃調整； 網點信息管理：可以查看任意一個銀行網點的屬性信息，包括地理位置信息、外部視覺效果信息、內部分區信息與裝修信息、規劃信息、人員信息以及相關業務信息； 網點數據分析：結合地理信息系統（GIS），以柱狀圖、餅狀圖和報表等多種形式，對銀行業務數據進行直觀分析； 市場競爭研究：研究金融需求點，管理並預測銀行服務需求和區域市場； 網點選址決策：提高網點選址決策效率，擯棄傳統“拍腦袋”決策，銀行網點管理邁進量化管理時代。
業務流程
一、基於建立客戶差異化服務行銷流程設計
二、服務行銷流程最佳化的三個層次
三、業務流程再造培訓諮詢體系
四、網點規劃建設和管理顧問服務 o 網點規劃建設和管理是一項長期、複雜的工作，涉及多個方面的工作內容，既需要有關部門、各級機構之間的密切合作，也需要各項工作任務之間的協調，因此，實行強有力的統一領導是保證網點建設工作順利開展的基礎和前提。
o 有關網點規劃建設和管理工作指引如下：
o 網點規劃布局、網點轉型和流程再造的組織體系建設工作；
o 網點規劃、布局和選址業務指導手冊制定工作；
o 私人理財經理大客戶開發流程和服務手冊制定工作；
o 新型零售門市業務流程再造研究和試點工作；
o 新型零售門市負責人主動行銷和服務行銷培訓工作；
o 零售業務轉型和網點轉型高層培訓教育等。
