《中國國有商業銀行運行機制研究》是1998年中國金融出版社出版的圖書，作者是黃鐵軍。
基本介紹
- 作者：黃鐵軍
- ISBN：9787504919199
- 頁數：239
- 定價：33.00
- 出版社：中國金融出版社
- 出版時間：1998-06
- 裝幀：精裝
作品目錄
目錄
導言
第1章 商業銀行運行的一般機理與我國國有商業銀行
運行機制的形成
引言
1.1“商業性”：一個早已超出本來意義的概念
商業銀行起源於“商業性”之中
商業銀行內涵的拓展與延伸
1.2商業銀行運行的一般機理
超額儲備與商業銀行運行中的流動性效應
存款不確定性與商業銀行運行中的隨機效應
銀行負債、資產結構變化與商業銀行運行中的
成本效應
業務總量擴大與商業銀行運行中的規模效應
業務範圍擴張與商業銀行運行中的範圍效應
1.3我國國家專業銀行的運行特徵
超額貸款
過量和不規範的外部資金占用
對存、貸款規模的過度追求
存、貸款地區分布的不平衡
貸款的配給性
1.4 我國國家專業銀行的歷史貢獻與歷史局限性
國家專業銀行是金融產業的主力軍
國家專業銀行成為經濟、金融體制改革的“推進器”
國家專業銀行資產的擴張維繫國民經濟的
超高速增長
國家專業銀行運行機制的歷史局限性
1.5 國家專業銀行在向國有商業銀行轉換中的
“兩次脫殼”
體制要求：國有商業銀行生成的市場性特徵
現實摩擦：國有商業銀行生成的非市場性特徵
梯次生成：國家專業銀行的“兩次脫殼”
小結
第2章 國有商業銀行的產權重組與組織設計
引言
2.1國外商業銀行產權與組織形態的變遷
早期銀行自然人產權制度及其缺陷
現代銀行法人產權制度的產生及其創新
2.2我國專業銀行產權與組織現狀考察
層層代理導致所有者軟約束
層層下達計畫指標導致“棘輪效應”
組織形式非企業性導致行為扭曲、效率低下
2.3國外現代商業銀行與我國國家銀行產權結構與
組織行為的差異
產權安排的差異
內部治理結構的差異
組織行為方式的差異
成本與效率的差異
2.4我國國有商業銀行的產權與組織變革
國有商業銀行產權變革的原則
國有商業銀行的產權構建：公司制
國有商業銀行的組織安排：分支行制
小結
第3章 國有商業銀行的運行規模與效率：規模
經濟考察
引言
3.1規模經濟的界定與形成機制
規模經濟的界定
規模經濟的形成
銀行規模經濟的界定與衡量
3.2影響銀行規模經濟的內部因素
銀行交易費用與規模經濟
銀行管理層次與規模經濟
銀行系統決策效率與規模經濟
銀行壟斷與銀行規模經濟
3.3影響銀行規模經濟的外部因素
社會經濟發展水平與銀行規模經濟
融資方式的選擇與銀行規模經濟
企業融資構成與銀行規模經濟
向中央銀行借款難易度與銀行規模經濟
進入成本、進入壁壘與銀行規模經濟
3.4 我國國有商業銀行規模經濟的實證分析
規模過大，市場集中度過高
銀行業集中度與其利潤率負相關，規模不經濟
3.5我國國有商業銀行實現規模經營的模式選擇
數量模型與價格模型：銀行最佳經營區域的
數理論證
銀行規模到底多大為宜：銀行存款的有限性
與無限性
是單一行制還是分支行制：銀行機構延伸上的有限性與
無限性
小結
第4章 國有商業銀行的運行邊界與效率：範圍
經濟考察
引言
4.1銀行範圍經濟的界定與衡量
範圍經濟的界定與形成
銀行範圍經濟的界定與衡量
4.2銀行範圍經濟的一般考察：專業化和一體化
孰優孰劣？
銀行經營專業化與範圍經濟
銀行經營一體化與範圍經濟
銀行經營專業化與銀行經營一體化的替代與並存
4.3銀行範圍經濟的特殊分析：分業與合業的
是與非
分業與合業的特殊含義
我國關於銀行業與證券業分與合的論爭
西方國家銀行分業、合業演變的歷史經驗
一體化銀行制度（全能性銀行制度）的實施條件
我國銀行業與證券業分與合的長、短期模式
我國銀行業與證券業分與合的步驟選擇
小結
第5章 國有商業銀行運行中的自我約束機制
引言
5.1建立我國國有商業銀行目我約束機制的必要性
我國銀行表現出極強烈的數量型擴張傾向，必須建立
自律性約束機制
面對新一代銀行經營和管理者群體的形成，要求銀行
從速規範行為標準
市場化改革進程中，需要銀行用內在約束機制來進行
自我保護
5.2系統穩定性：我國國有商業銀行自我約束機制
有效性的衡量
靜態中的穩定
成長中的穩定
適應中的穩定
5.3銀行資本防衛系統的構建
實際資本率與風險資本率的內涵界定及相互關係
風險資本率中的風險權重的確定
風險資本率管理是銀行風險約束系統的核心
我國國有商業銀行的資本率現狀及改進
5.4銀行資產負債管理系統的構建
比例管理模式
對應制約配置模式
5.5銀行成本控制系統的構建
銀行資產負債變化對銀行成本的影響
國家專業銀行的成本約束系統
完善銀行成本控制的方法
建立銀行成本管理責任制
小結
第6章 國有商業銀行外部約束機制的構建
與銀企關係的重塑
引言
6.1建立我國國有商業銀行外部約束機制的必要性
銀行破產與銀行外部約束機制
金融創新與銀行外部約束機制
世界金融一體化趨勢與銀行外部約束機制
6.2銀行外部約束的目標與原則
外部約束的目標
外部約束的原則
6.3我國國有商業銀行外部約束所面臨的
矛盾與問題
自我約束軟化的微觀金融基礎
政府的行政干預
企業的軟預算約束
法制建設滯後
市場化過程中存在的市場不統一與競爭不充分
中央銀行監管難以到位
6.4 國有商業銀行外部約束機制的構造
客戶約束
存款者約束
股東約束
監管約束
立法約束
6.5銀企關係的重塑
銀企關係重塑方案之一：我國目前能否推行
主銀行制
銀企關係重塑方案之二：銀行與企業的財務重組
小結
主要參考文獻
後記
導言
第1章 商業銀行運行的一般機理與我國國有商業銀行
運行機制的形成
引言
1.1“商業性”：一個早已超出本來意義的概念
商業銀行起源於“商業性”之中
商業銀行內涵的拓展與延伸
1.2商業銀行運行的一般機理
超額儲備與商業銀行運行中的流動性效應
存款不確定性與商業銀行運行中的隨機效應
銀行負債、資產結構變化與商業銀行運行中的
成本效應
業務總量擴大與商業銀行運行中的規模效應
業務範圍擴張與商業銀行運行中的範圍效應
1.3我國國家專業銀行的運行特徵
超額貸款
過量和不規範的外部資金占用
對存、貸款規模的過度追求
存、貸款地區分布的不平衡
貸款的配給性
1.4 我國國家專業銀行的歷史貢獻與歷史局限性
國家專業銀行是金融產業的主力軍
國家專業銀行成為經濟、金融體制改革的“推進器”
國家專業銀行資產的擴張維繫國民經濟的
超高速增長
國家專業銀行運行機制的歷史局限性
1.5 國家專業銀行在向國有商業銀行轉換中的
“兩次脫殼”
體制要求：國有商業銀行生成的市場性特徵
現實摩擦：國有商業銀行生成的非市場性特徵
梯次生成：國家專業銀行的“兩次脫殼”
小結
第2章 國有商業銀行的產權重組與組織設計
引言
2.1國外商業銀行產權與組織形態的變遷
早期銀行自然人產權制度及其缺陷
現代銀行法人產權制度的產生及其創新
2.2我國專業銀行產權與組織現狀考察
層層代理導致所有者軟約束
層層下達計畫指標導致“棘輪效應”
組織形式非企業性導致行為扭曲、效率低下
2.3國外現代商業銀行與我國國家銀行產權結構與
組織行為的差異
產權安排的差異
內部治理結構的差異
組織行為方式的差異
成本與效率的差異
2.4我國國有商業銀行的產權與組織變革
國有商業銀行產權變革的原則
國有商業銀行的產權構建：公司制
國有商業銀行的組織安排：分支行制
小結
第3章 國有商業銀行的運行規模與效率：規模
經濟考察
引言
3.1規模經濟的界定與形成機制
規模經濟的界定
規模經濟的形成
銀行規模經濟的界定與衡量
3.2影響銀行規模經濟的內部因素
銀行交易費用與規模經濟
銀行管理層次與規模經濟
銀行系統決策效率與規模經濟
銀行壟斷與銀行規模經濟
3.3影響銀行規模經濟的外部因素
社會經濟發展水平與銀行規模經濟
融資方式的選擇與銀行規模經濟
企業融資構成與銀行規模經濟
向中央銀行借款難易度與銀行規模經濟
進入成本、進入壁壘與銀行規模經濟
3.4 我國國有商業銀行規模經濟的實證分析
規模過大，市場集中度過高
銀行業集中度與其利潤率負相關，規模不經濟
3.5我國國有商業銀行實現規模經營的模式選擇
數量模型與價格模型：銀行最佳經營區域的
數理論證
銀行規模到底多大為宜：銀行存款的有限性
與無限性
是單一行制還是分支行制：銀行機構延伸上的有限性與
無限性
小結
第4章 國有商業銀行的運行邊界與效率：範圍
經濟考察
引言
4.1銀行範圍經濟的界定與衡量
範圍經濟的界定與形成
銀行範圍經濟的界定與衡量
4.2銀行範圍經濟的一般考察：專業化和一體化
孰優孰劣？
銀行經營專業化與範圍經濟
銀行經營一體化與範圍經濟
銀行經營專業化與銀行經營一體化的替代與並存
4.3銀行範圍經濟的特殊分析：分業與合業的
是與非
分業與合業的特殊含義
我國關於銀行業與證券業分與合的論爭
西方國家銀行分業、合業演變的歷史經驗
一體化銀行制度（全能性銀行制度）的實施條件
我國銀行業與證券業分與合的長、短期模式
我國銀行業與證券業分與合的步驟選擇
小結
第5章 國有商業銀行運行中的自我約束機制
引言
5.1建立我國國有商業銀行目我約束機制的必要性
我國銀行表現出極強烈的數量型擴張傾向，必須建立
自律性約束機制
面對新一代銀行經營和管理者群體的形成，要求銀行
從速規範行為標準
市場化改革進程中，需要銀行用內在約束機制來進行
自我保護
5.2系統穩定性：我國國有商業銀行自我約束機制
有效性的衡量
靜態中的穩定
成長中的穩定
適應中的穩定
5.3銀行資本防衛系統的構建
實際資本率與風險資本率的內涵界定及相互關係
風險資本率中的風險權重的確定
風險資本率管理是銀行風險約束系統的核心
我國國有商業銀行的資本率現狀及改進
5.4銀行資產負債管理系統的構建
比例管理模式
對應制約配置模式
5.5銀行成本控制系統的構建
銀行資產負債變化對銀行成本的影響
國家專業銀行的成本約束系統
完善銀行成本控制的方法
建立銀行成本管理責任制
小結
第6章 國有商業銀行外部約束機制的構建
與銀企關係的重塑
引言
6.1建立我國國有商業銀行外部約束機制的必要性
銀行破產與銀行外部約束機制
金融創新與銀行外部約束機制
世界金融一體化趨勢與銀行外部約束機制
6.2銀行外部約束的目標與原則
外部約束的目標
外部約束的原則
6.3我國國有商業銀行外部約束所面臨的
矛盾與問題
自我約束軟化的微觀金融基礎
政府的行政干預
企業的軟預算約束
法制建設滯後
市場化過程中存在的市場不統一與競爭不充分
中央銀行監管難以到位
6.4 國有商業銀行外部約束機制的構造
客戶約束
存款者約束
股東約束
監管約束
立法約束
6.5銀企關係的重塑
銀企關係重塑方案之一：我國目前能否推行
主銀行制
銀企關係重塑方案之二：銀行與企業的財務重組
小結
主要參考文獻
後記
