上投摩根現金管理貨幣市場基金是上投摩根發行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：上投摩根現金管理貨幣
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：上投摩根
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：6.28億
- 託管銀行：中國建設銀行股份有限公司
- 基金代碼：000685
- 成立日期：20140819
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在嚴格控制風險和保持較高流動性的基礎上，力爭獲得高於業績比較基準的穩定回報。
投資範圍
本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金、通知存款、短期融資券、一年以內(含一年)的銀行定期存款和大額存單、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據、期限在一年以內（含一年）的債券回購、剩餘期限在397 天以內（含397 天）的債券、剩餘期限在397 天以內（含397 天）的中期票據、剩餘期限在397 天以內（含397 天）的資產支持證券以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
如法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
1、資產配置策略
本基金根據巨觀經濟運行狀況、貨幣政策、信用狀況、利率水平和市場預期、資金供求變化等的綜合分析，並結合各類資產的估值水平、流動性特徵、風險收益特徵，決定各類資產的配置比例，並適時進行動態調整。
2、久期管理策略
本基金將深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流動性的變化，形成對未來短期利率走勢的研判，結合基金資產流動性的要求動態調整組合久期。當預期短期利率上升時，降低組合久期，以規避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預期短期利率下降時，提高組合久期，以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。
3、類屬配置策略
本基金將通過對各類短期金融工具的市場規模、交易活躍程度、收益率水平、供求關係、流動性等因素的研究分析，決定各類資產的配置比例；再通過評估各類資產的流動性和收益性利差，確定不同期限類別資產的具體資產配置比例。
4、個券選擇策略
在具體的券種選擇上，本基金將在考慮安全性因素的前提下，積極發掘價格被低估的且符合流動性要求的投資品種。本基金將綜合運用收益率曲線分析、流動性分析、信用風險分析等方法來評估個券的投資價值，選擇風險收益配比最合理的證券作為投資對象。
5、流動性管理策略
根據對市場資金面以及本基金申購贖回的動態預測，通過所投資債券品種的期限結構和債券回購的滾動操作，動態調整並有效分配本基金的現金流，在充分保證本基金流動性的前提下力爭獲取較高收益。
本基金根據巨觀經濟運行狀況、貨幣政策、信用狀況、利率水平和市場預期、資金供求變化等的綜合分析，並結合各類資產的估值水平、流動性特徵、風險收益特徵，決定各類資產的配置比例，並適時進行動態調整。
2、久期管理策略
本基金將深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流動性的變化，形成對未來短期利率走勢的研判，結合基金資產流動性的要求動態調整組合久期。當預期短期利率上升時，降低組合久期，以規避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預期短期利率下降時，提高組合久期，以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。
3、類屬配置策略
本基金將通過對各類短期金融工具的市場規模、交易活躍程度、收益率水平、供求關係、流動性等因素的研究分析，決定各類資產的配置比例；再通過評估各類資產的流動性和收益性利差，確定不同期限類別資產的具體資產配置比例。
4、個券選擇策略
在具體的券種選擇上，本基金將在考慮安全性因素的前提下，積極發掘價格被低估的且符合流動性要求的投資品種。本基金將綜合運用收益率曲線分析、流動性分析、信用風險分析等方法來評估個券的投資價值，選擇風險收益配比最合理的證券作為投資對象。
5、流動性管理策略
根據對市場資金面以及本基金申購贖回的動態預測，通過所投資債券品種的期限結構和債券回購的滾動操作，動態調整並有效分配本基金的現金流，在充分保證本基金流動性的前提下力爭獲取較高收益。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1.本基金的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3."每日分配、按月支付"。本基金根據每日基金收益情況，為投資人每日計算當日收益並分配，每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額自動合併入下一日收益中進行分配；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每日進行收益計算並分配時，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人全部贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6. 當日申購的基金份額自下一工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7. 投資者已獲得T+0贖回服務的基金份額應遵循下述原則：當基金T日淨收益大於零時，投資者不再享有上述基金份額自T日起產生的投資收益，該部分收益歸入基金資產。當基金T日淨收益小於零時，投資者應承擔上述基金份額T日產生的虧損，基金管理人有權代表持有人向上述投資者追索該部分虧損。
8．如法律法規對基金收益分配的原則或方式進行修改，則基金管理人有權根據修訂後的相關規定對本條相關內容進行修改而無需召開基金份額持有人大會。
9．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
1.本基金的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3."每日分配、按月支付"。本基金根據每日基金收益情況，為投資人每日計算當日收益並分配，每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額自動合併入下一日收益中進行分配；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每日進行收益計算並分配時，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人全部贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6. 當日申購的基金份額自下一工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7. 投資者已獲得T+0贖回服務的基金份額應遵循下述原則：當基金T日淨收益大於零時，投資者不再享有上述基金份額自T日起產生的投資收益，該部分收益歸入基金資產。當基金T日淨收益小於零時，投資者應承擔上述基金份額T日產生的虧損，基金管理人有權代表持有人向上述投資者追索該部分虧損。
8．如法律法規對基金收益分配的原則或方式進行修改，則基金管理人有權根據修訂後的相關規定對本條相關內容進行修改而無需召開基金份額持有人大會。
9．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
