2004年，山西太原發生了“7.28特大金融詐欺案”，涉案金額高達11億元，這讓當時山西太原的銀行業幾乎無一倖免，同時這也是山西省“建國以來最大的金融詐欺案”。
基本介紹
- 中文名：7·28太原特大金融詐欺案
- 時間：2004年
- 地點：太原
- 涉案金額：高達11億元
事件背景,事件經過,事件結果,事件影響,
事件背景
案發後，這起案件的主犯朱某、孔某逃往國外，開始他的逃亡生活。
獵狐2014行動中，警方鍥而不捨，一個長達十年之久的特大金融詐欺案的犯罪嫌疑人朱某、孔某終於被緝拿歸案。
事件經過
警方：你好，太原110報警中心
2004年7月28日晚上8點，太原警方接到了一個讓他們倍感震驚的報案。
山西省太原市經偵支隊副隊長劉暉濱：建行來我局報案，說儲戶的一億五(千萬元)不翼而飛。
山西太原市公安局經偵支隊四大隊副中隊長陳武新：非常震驚，不可思議，你存到銀行，把錢都讓別人取走了，偷偷取走了，那樣什麼地方存錢能放心。
劉暉濱：被犯罪分子全部提了現，就是轉走了，分了40多個單位，把1.5億元全部轉帳，沒有了以後，當時智信網路的賬戶上是餘額7萬多元，這樣時候我們發現這個事情特別重大。
原來， 2003年7月25日，山西智信網路有限公司在中國建設銀行太原市萬柏林支行開戶存入1.5億元，存期一年。然而，一年後等這筆巨款到期的時候，山西智信網路有限公司才發現，這筆1.5億的巨款早就被人陸續轉走，賬戶上只剩下7萬多元錢。
劉暉濱：發現這些錢打到若干個公司，提現、消費、轉帳把這些錢變了現都轉了，當時我們發現一個共同的規律，這些公司大部分法定代表人都是朱某，就是新型建築材料公司的法人朱某
朱某，太原市新型建築結構公司法人代表。而此時警方發現，朱某在轉走巨額資金後，不等受害公司察覺，早就逃的無影無蹤。
劉暉濱：這個時候發現朱某已經與7月初就已經出境，從北京到深圳，到香港出境已經潛逃。
而在調查朱某詐欺建設銀行這1.5億元一案時，警方發現，這個案件只是山西金融系列詐欺案的冰山一角。
劉暉濱：我們當時都沒有想到，這1.5億在我們內陸城市來說已經是個大案了，可在隨後的發展以後，發展的就太大了。在8月3日、8月5日、8月7日、8月9日，各個銀行、農行、建行、中行、交行分別來我單位報案
就在警方緊鑼密鼓地調查案件時，另一個更加令人震驚的訊息傳來。8月3日、8月5日、8月7日、8月9日，農業銀行、中國銀行、交通銀行陸續向警方報案，他們銀行也有大量資金被人偷偷轉走。5天之後，警方統計和調查的數據顯示，四大國有商業銀行中，除中國工商銀行外，山西太原銀行業幾乎全部出現問題。除此之外，還有證券公司、信託公司和企事業單位也牽連其中，案件共涉及山西省轄內銀行分支機構近20家，損失金額高達11億5615萬元，總計73起金融票據詐欺案件。
陳武新：當時我們感覺到這個案子特別重大，作為我們辦案人員來說，也第一次遇到這么大金額的這個案件
劉暉濱：當時我們特別震驚，銀行能出現這種問題，儲戶的錢存到銀行里沒有了。第二個涉及大部分是國有銀行，而且金額特別巨大，有11億多元，當時我們就特別震驚。
山西警方迅速成立了“7.28”特大金融詐欺案特偵組，抽調100多名警力晝夜追查。
劉暉濱：我們壓力特別大，大家沒白天沒黑夜的，全部住到辦公室，我記得我當時是2個多月沒有回家。
通過警方夜以繼日的艱苦奮戰，不到兩個月，警方刑拘涉案人員26名，及時凍結80個涉案賬戶，發現這一系列金融案件的作案手法相同。
陳武新：犯罪手段相同，都是社會上人員和銀行人員相互勾結，換了印鑑卡，然後隨後把這個客戶錢取走了，在這中間，他為了迷惑存款戶，他們又做了一個假對賬單，把錢取走了，做了個假對賬單，說這裡面還有錢，還剩這么多錢，送到存款戶手上，達到迷惑存款戶的目的。
通過警方的調查發現，“7.28”系列金融詐欺案是一幫竊賊通過與銀行人員內外勾結，私刻印章、偽造轉賬支票等手法，將各大銀行存款轉至其他賬戶，再以直接提現、轉為承兌保證金等形式，騙取巨額資金，組建了一條運作順暢的“蒸發存款流水線”。這一系列金融詐欺案共涉及40多名犯罪嫌疑人，在警方的追擊下，大部分犯罪嫌疑人都已經落網，但是騙取建設銀行1.5億元巨款的朱某和孔某一直潛逃國外。那么，犯罪嫌疑人朱某到底是什麼人呢？他騙取巨額資金的目的又是什麼呢？
曾是赫赫有名的老闆 卻因賭博走上不歸路
2004年7月28號，山西警方接到建設銀行太原市萬柏林支行報案之後，迅速展開調查，不久之後，警方就發現，這是一起由朱某和銀行內部工作人員內外勾結的金融詐欺。
陳武新：因為客戶在銀行開戶以後，這個印鑑卡銀行留存一份，客戶有一份，客戶如果去取錢都要銀行的工作人員都要比對印鑑卡，但是別人如果取走了的話，肯定是可能性不大，這樣的情況我們就感覺到懷疑，有可能是內外勾結。
那么，朱某是如何與銀行內部工作人員勾結的呢？今年50歲的朱某是太原市新型建築公司法人代表，2003年5月，因為公司出現資金困難，朱某向建設銀行太原市萬柏林支行提出貸款想進行周轉。
犯罪嫌疑人朱某：就是資金周轉比較困難，我跟銀行談，我要貸一部分款。
央視財經《經濟半小時》記者：貸多少錢？
朱某：當時銀行他也答應了，要給我一個億。
據朱某交代，為了能及時拿到這筆巨額的銀行貸款，他採取了先存款、後貸款的方式，通過熟人介紹，以承諾高息的方式，讓山西智信網路有限公司將1.5億元存入建設銀行。
2003年7月25日，山西智信網路有限公司在建設銀行太原市萬柏林支行開戶，存入了1.5億元的資金，存期一年。可是，當朱某找到當時建設銀行行長邵某貸款的時候，卻發現貸款並沒有那么容易。
朱某：他說是有點困難，也沒有額度，他說我給你想辦法。
那么，建設銀行行長邵某會想出什麼辦法呢？據朱某交代，邵某想出來的辦法，就是讓他以山西智信網路有限公司的名義，先終止1.5億元的一年期存款，將剛剛存進來的1.5億元轉走。
朱某：過了幾天，他就給了我一個銀行開戶的一個複印件，他說這個事就咱們倆知道。完了你刻一下章，我把錢給你轉出來，過一年再把錢轉回來就行
邵某給朱某的那份複印件，就是山西智信網路有限公司開戶時的銀行預留印鑑卡，如果儲戶中途想要取款，轉賬支票上的公章必須和銀行預留印鑑卡上公章進行比對，準確無誤之後才能取款。於是朱某讓自己公司的總經理孔某，謊稱是山西智信網路有限公司的工作人員，拿著印有假公章的轉賬支票到銀行轉賬，結果卻出現了問題。
犯罪嫌疑人孔某：送去了，結果沒有通過。當時好像是印鑑不符是怎么，然後就退回來。
劉暉濱：這個時候財務人員發現，說你這個章不對啊，怎么能把這些多錢給轉讓走，這不行，當時就卡住，朱某就開始對銀行的行長、副行長這一系列的可以動錢的這些人進行溝通賄賂。
為了能夠逃避銀行的監管，順利將1.5億元資金取走，朱某通過贈送手機、高檔手錶等方式，賄賂銀行的管理人員和財務人員，用假的印章更換了銀行預留印簽。
劉暉濱：把這個銀行的預留印鑑換了以後，在銀行購買支票，將該公司的存款1.5億轉帳他所控制的公司進行使用，這個就是朱某私刻的印章，在轉帳發票上蓋上這個章，把儲戶的錢轉上走。
孔某：改了印鑑以後，完了以後，朱某就把那個支票本給了我了，他需要多少錢的時候，告我填上數字，有時候是我填好數字給會計，有時候自己就送到銀行了。
更換了銀行印鑑卡之後，從 2003年7月31日，也就是山西智信網路有限公司將1.5億元存入建設銀行的第5天開始，朱某先後將1.5億元打入山西德利安商貿有限公司、太原市御龍工貿發展有限公司、山西銀鑫科貿有限公司等多個公司的賬戶，最後山西智信網路有限公司賬戶里只剩下7萬餘元。
劉暉濱：我們在案發以後，在北京朱某的公司里查獲的數個和朱某有關的公司，法人均為朱某，這些公司均是為朱某轉帳、貸款或者其它的經濟活動而使用的，沒有任何經營，你看它全都是通行費用，就沒有什麼營業收入，基本上全是費用，停車費、汽油費、差旅費，我們從他的記帳憑證和財務資料分析就沒有盈利的項目和經營的資金流向，大部分是進來錢，直接轉上走，就是典型的皮包公司，空殼公司，就是為了他的金融詐欺做準備的空殼公司。
央視財經《經濟半小時》記者：就是他一共有多少個公司，註冊的？
劉暉濱：在太原應該有20餘家，在北京我們查獲的有4家，在大同也有他的公司，涉及山西、北京、河北、太原均有他的投資公司。
據了解，朱某名下有26家各種名目的公司，其中大部分都是用來轉賬的空殼公司。那么，被朱某非法轉走1.5億元的巨款真的是為了公司的資金周轉嗎？
朱某：有一部分是正常周轉，銀行貸款到期轉一下，還了一部分，但數字我記不清，時間長了。還有一部分，我原來當時在菲律賓跟他們合作，包了個賭場轉了一部分。
採訪時，央視財經《經濟半小時》記者調查了解到，十年前，朱某在山西小有名氣。國中沒畢業就跑到廣州做貿易，後來在山西大同創辦了英特俱樂部，一度成為大同地區規模最大、檔次最高的娛樂場所，一年盈利就達2000多萬。
朱某當時已經管理著一家500多人的公司，在很多人眼裡，朱某是一個手眼通天、很有本事的一個人。
孔某：他的情商高，他底下好多人，他能攏住這些老頭們，包括我。
朱某：當時我在山西地位很高的。
採訪時央視財經《經濟半小時》記者了解到，朱某曾經是山西省赫赫有名的人物，因為公司一直盈利，所以朱某還曾經拿出錢去捐款，做慈善。
十年前 朱某在山西小有名氣
朱某：那時候我才30多歲。
為什麼一個叱詫風雲的老闆，會慢慢的走向犯罪的道路呢？
朱某：主要就是那個賭錢把我害的。
據朱某交代，隨著生意越做越大，他開始跟朋友到澳門賭場去玩。
朱某：拿了幾千塊錢，贏了十幾萬，我說這個來錢快，這么刺激。
按照朱某的說法，賭博既刺激、又來錢快，於是，他便不停地出入各種賭博場所。
朱某：我在賭場的時候一晚上贏過五千多萬，拿三百萬，贏了以後又膨脹了，這錢來得快，最後輸的時候，今天一千萬，明天兩千萬，最後就輸了。
警方在偵查時發現，朱某非法詐欺建設銀行1.5億元的資金中，有4000多萬都用於償還賭債。
劉暉濱：大部分做了投資，還他的賭債，還有以前個人經濟糾紛的欠款，就根本已經把這錢收不回來了，我們查，他控制的二三十家公司以後，是基本上沒有盈利項目，因為我們看他的財務資料，全部是費用，就是沒有進項。所以他經營上面是肯定是出現大問題了。
2004年5月，山西智信網路有限公司存入建設銀行1.5億元一年期的存款到期，僅剩下2個月的時間，沉浸在各種賭博場所的朱某突然發現，自己的公司根本沒有辦法堵上這個窟窿。眼看著事情就要敗露，朱某害怕了。
朱某：我就害怕還不回來，我就提前跟朋友借上幾個億，到期了倒一下，說好以後，當時快到時間了，我那個朋友那邊出了一點事，這種情況下沒有辦法，我就有點害怕了，我就考慮到不能在國內待了，當時抓住很麻煩了。
2004年7月1號，朱某已經黔驢技窮，於是他瞞著家人，帶著900多萬現金，與公司總經理孔某，先後外逃國外。
朱某：從廣州我去了香港，坐船去了香港，我在那邊努力看看能不能把這個錢湊夠，給它補上，一看沒有希望，我才從香港去了非洲。
我們看到曾經生意做的紅紅火火、還當過山西省政協委員的朱某，因為豪賭走向了犯罪的深淵，在騙得1.5億元之後？？，朱某逃往國外，一逃就是十年。在朱某和孔某逃往國外之後，警方迅速發布紅色B級通緝令，實施網上追逃。那么朱某和孔某是如何度過這十年的呢？
逃亡十年 輾轉十幾個國家 曾遭遇入室搶劫
2014年7月的一天，負責7.28特大金融詐欺案的警官劉暉濱接到一個電話，這讓他既意外又興奮。
劉暉濱：他的一個朋友，就是原來我們接觸過的生意夥伴的一個朋友，給我們主動來的電話，說朱某跟他聯繫了
那么，十年的逃亡，此時的朱某和孔某到底會在哪裡呢？事實上，這十年間，山西警方一直沒有放棄對他們的追逃。
劉暉濱：十年終於找到了，我們就是728這個追逃十年從來沒有放棄過，朱某是728的主犯，當我接到這個電話的時候特別興奮
劉暉濱說，據朱某朋友的透漏，在電話里，朱某有意回國自首。那么，是什麼原因讓逃到境外十年的朱某想自首呢？十年來，他過的是究竟是什麼樣的逃亡生活呢？
2004年7月，為了逃命，朱某從香港逃往非洲。
朱某：剛開始去了非洲的一個島國待了幾天以後，因為我覺得不安全，我選了個跟中國沒有建交的國家，它那個沒有建交，叫史瓦濟蘭，飛到那以後，我從史瓦濟蘭花錢買關進去的南非，他電腦就沒有我這個名字，我就害怕查到。
朱某和孔某告訴央視財經《經濟半小時》記者，十年的逃亡，他們經常在驚恐中度過。
朱某：有時候晚上做夢，提心弔膽
孔某：提心弔膽倒還好，最重要的是居無定所，因為你出國到哪個國家都是旅遊的身份，他不允許你不多待，所以你必須得來回走，來回跑。
朱某：有的國家最多住半年就離開這個國家，因為你必須得辦工作證。
孔某：我最發愁的就是一到一兩個月就坐飛機，我在塞席爾還有一次坐骨神經疼，拄的拐，一個腿就不能走路了，我當時拄的拐，拄的拐坐飛機去，不走不行
十年來，朱某和孔某不斷變化著身份，更改自己的名字，先後買了新加坡、泰國、塞席爾、高棉、肯亞、南非等多個國家的護照，漂白自己的身份。但總是誠惶誠恐。
朱某：經常考慮過關，會不會在機場把我扣住，因為現在全世界都抓我，提心弔膽。
朱某交代，逃亡的前兩年，他們一直過著居無定所的生活，直到2006年，朱某在南非辦了工作居留，還買了套高檔住所才暫時安頓下來。但是，讓朱某和孔某沒想到的是，沒過多久，他們的異國安家夢就隨著一起入室搶劫案的發生破滅了。
朱某：進來以後就找老闆去哪裡。因為我家裡公司的人都說老闆在外面打高爾夫，因為我那是高爾夫球場，外面是別墅。當時這種情況，沒有人說我在後面。
孔某：當時也挺害怕的，拿著槍肯定害怕。都叫我們到樓上一個房間裡，都蹲下，抱著頭，然後他叫一個黑人拿著槍在這盯著，然後他們就找，結果沒有找見朱某，結果就走了。
逃亡的朱某在這次入室搶劫案中躲過了一劫，經過了這次險情，驚魂未定朱某和孔某，很快就逃出了南非。
朱某：當時我就想，要這樣的話，要死死在中國，不能死在國外，死在國外，大家到時候連我的身份都不知道是誰。
離開南非之後，朱某和孔某輾轉幾個國家後，又到了新加坡和高棉，每天他們在擔驚受怕中度日，而更讓他們備受煎熬的是，十年的時間都無法與家人聯繫。
朱某：有時候想老人，想家人，想孩子
孔某：想孩子，特別想孩子。
朱某：原來我離婚帶著個兒子，兒子殘疾的，都在學校裡面，完了找的這個太太，岳母一家人特別好，把孩子幾歲給我看大，我走了十年，也不知道死活，我最對不起就是老兩口
十年的逃亡，朱某和孔某身心疲憊，身為逃犯，他們終日誠惶誠恐。十年里，他們帶走的900多萬現金也所剩無幾。逃亡的日子裡，他們一直都在密切關注著國內的動向。
朱某：我是2011年2月份，國家人大通過一個經濟犯沒有死刑，有13條，我看了以後對我挺震撼的，我就看看哪個成熟的時機以後，將來我選這個時機，我要回來。
今年7月，朱某在網上看到了我國公安部緝捕在逃境外經濟犯罪嫌疑人的獵狐2014專項行動，當他得知自首可以有寬大處理的政策時，他給朋友打了電話，轉達了他要自首的訊息。
劉暉濱：說了很久，他也說我終於聽到咱們山西的鄉音，還有他這個情況能直截了當的說，他原來也就說，說我在境外也就是通過媒體一知半解，其它情況我也不知道。他也看到這個獵狐2014的聲勢就在這放著，還有咱們四部委的通告，投案自首可以從輕處理。
得知朱某要自首的訊息後，辦案警官劉暉濱在電話里，曉之以理，動之以情，不厭其煩地給朱某講解這次獵狐行動的政策。太原市公安局，山西省公安廳也先後多次和朱某電話溝通，希望他能投案自首，但朱某還是有所顧慮。
山西省公安廳副廳長邊智慧：他最大的顧慮現在就是說是不是(沒有)死刑，這是第一個，一個就是他考慮他回來以後，審判和案件的移送能判多少年
朱某：就害怕判得太重，判得太重，因為我現在都50歲了，不能這輩子就這樣結束了
經過多次溝通，朱某向警方提出，如果自首，他想見見自己的家人。
邊智慧：他在電話當中非常急迫，他說我就是對老人的懺悔，因為他一個兒子是前妻的，他就跟我講，就說和人家的老人沒有任何血緣關係，人家給他管了十年，況且他孩子還有點病，我說這個沒有問題。
得到了警方的承諾，在內心深處對親情的強烈渴望下，朱某決定回國自首。
朱某：最後廳長耐心地教育，各方面，我就下定決心跟孔某一塊回來。
孔某：從我內心來說，我肯定雙手贊成了。
2014年7月底，中國警方前往高棉，在和高棉警方共同合作下， 8月3號，逃亡了整整十年的朱某、孔某兩人被押解回國。回到國內後，警方特意安排朱某和孔某和家人見了面，了結了他們的心愿。朱某跪在兩位老人面前，向老人懺悔。
朱某岳父：都要給人家如實交代，交代清楚戴罪立功，早一點出來，過正常人的生活。你的兩個兒子都在等你，我們也都等待你。
朱某：想年輕的時候也輝煌過，也做了好多事，非常後悔，走到今天真的不應該，也對不起家人。
事件結果
“7.28特大金融詐欺案”嫌疑人逃亡十年後被押解回國
2014年8月1日，“7.28特大金融詐欺案”嫌疑人朱某和孔某，被山西警方成功押解回國，至此，兩名被公安部列為B級逃犯的犯罪嫌疑人，結束了他們十年的逃亡生活。
事件影響
國外不是逃亡者的“避罪天堂”
十年來，警方鍥而不捨，毫不放鬆，終於將兩名B級逃犯成功勸返。朱某、孔某歸案之後，向警方供述了他們進行金融票據詐欺的犯罪事實，並舉報了其他境外逃犯，回國後，他們見到了朝思暮想的親人。他們潛逃境外10年間，從亞洲逃到非洲，再從非洲逃到亞洲，逃亡了十幾個國家，東躲西藏，居無定所，可以說，他們度過了不堪回首的10年逃亡路。12月1日，是我國政府對在逃境外經濟犯罪人員投案自首的最後期限。在這裡，我們也要奉勸那些在逃人員，黨的十八大以來，以習近平同志為總書記的黨中央對反腐敗和國際追逃追贓工作高度重視，要求各有關部門要加大交涉力度，不能讓外國成為一些腐敗分子的‘避罪天堂’。所以，即使逃到天涯海角，也是難逃法網。
