託管投資是指託管人，依據法律法規與委託人簽訂契約，對委託資金進行安全保管及專業化運作的金融服務。其服務內容包括資產保管、清算交收、估值核算等基礎服務，並擴展至風險管理、績效評估等增值領域，覆蓋證券投資基金、銀行理財、保險及養老金等多元化產品。
我國託管業務始於1997年《證券投資基金管理暫行辦法》確立的第三方託管機制，1998年首批封閉式基金髮行標誌業務正式起步。2013年《證券投資基金託管業務管理辦法》完善制度保障，2019年《商業銀行資產託管業務指引》進一步規範業務流程。截至2023年末，銀行業資管類產品託管規模達161.75萬億元，託管投資組合數量超過33.31萬個，國務院同年出台《私募投資基金監督管理條例》強化託管人職責。託管機構通過技術升級提升自動化運營能力，同時加強風險管理體系建設。
基本介紹
- 中文名：託管投資
- 外文名：Managed investment
- 資金管理：專業的機構操作
- 資金安全：穩定專業的投資渠道
- 託管方：第三方理財機構
實現資金託管和存管均是國家監管對金融及網際網路金融健康發展提出的要求。
託管投資業務對於委託方而言，投資的收益性與安全性兼顧，並可享受託管方提供的金融服務，同時，由於資金的出賬和清算由託管方負責，可以有效地避免委託理財過程中的一些糾紛，因此商業銀行和具備合法資質的投資企業委託託管業務具有廣闊的市場發展前景，備受廣大企業及投資者的青睞。
託管投資形式
機構投資：
資 金：綜 合
運 作：投資機構
專業程度：強
平台：多渠道
風險：機構承受風而非個人承受，降低客戶風險
