全球性金融機構求職指南

《全球性金融機構求職指南》 是2003年上海人民出版社出版的圖書，作者：（新加坡）張情昌、余晉歷。本書讀者定位明確，中英文版本同時發行也很有新意，且行文流暢、語言樸實。

基本介紹

• 書名：全球性金融機構求職指南
• 作者：張情昌、余晉歷
• 裝幀：平裝
• 開本：16

作者簡介

張情昌，印第安那大學布魯明頓分校MBA畢業，曾在高盛、JP摩根擔任過要職，有十年以上全球性金融機構的從業經歷。2002年3月，在上海成立高升諮詢（上海）有限公司。 　余晉歷，畢業於新加坡國立大學工商管理專業，曾在花旗銀行、殼牌石油、瑞士銀行、JP摩根、瑞士信貸銀行等全球性公司有超過十年的從業經歷。2002年3月，與張情昌共創高升諮詢（上海）有限公司。

內容簡介

本書兩位作者曾成功通過高盛、JP摩根、花旗銀行、瑞士銀行、瑞士信貸集團等全球性金融機構篩選，並且曾作為專家為它們做過“篩子”。

作者以自己10餘年的從業經驗為希望能在全球性機構供職的中國畢業生、金融專業人士的求職過程提供了實用的建議。

本書分為包括前言和8章內容，分別是：第一章，心態準備；第二章，了解金融行業和各大公司；第三章，了解這一行業的文化；第四章，自我準備；第五章，有效利用校內就業指導中心和招聘渠道；第六章，了解僱主的選擇標準和面試程式；第七章，面試技巧；第八章，中國的全球性金融機構提供哪些就業機會。

本書讀者定位明確，中英文版本同時發行也很有新意，且行文流暢、語言樸實。

全球金融市場是個充滿生機與變化的領域，業內領先者的普遍共性是：精力充沛、熱情向上、學識豐富、高度自律與具有極強的自我約束力。說起投資銀行家的生活，浮現在你眼前的或許會是緊張的工作節奏、舒適優越的工作環境和極其豐厚的收入等激動人心的場景（參見附文）。然而，這並不是他們真實人生的全部，在成功的背後，每個人都傾注了自己的全部精力，付出了異乎常人的巨大努力。

以跨國投資銀行的證券銷售人員（Securities Salesperson）為例，他必須每天瀏覽包括《華爾街日報》（Wall Street Journal）、《財富》（Fortune）、《商業周刊》（BusinessWeek）、《福布斯》（Forbes）等在內的大量專業財經報刊；同時還要關注來自彭博資訊（Bloomberg）、路透社（Reuters）、CNBC和CNN的最新金融報導。在仔細研讀、消化和吸收後，他需要分析出這些新聞將如何影響客戶投資組合（Portfolio Holdings）中的資產，將自己對信息的領悟與見解傳遞給客戶。如果一個負責美國市場的證券銷售人身處亞洲，他就必須在美國市場開市交易到閉市的時段一直工作（相當於台北時間從晚上9：30到凌晨4：00），因為必須關注市場每時每刻的動態和股市快訊中各家上市公司的訊息，而且還務必在第二天亞洲時區的正常工作時間準時起床上班，經過短暫的幾個小時睡眠後還要與當地的客戶洽談。這種不分晝夜、黑白顛倒的工作方式幾乎打亂了一個人所有的社交生活和與家人團聚的時間。一旦進入這一行，你就必須對自己的生活方式高度自律。所以，職業銀行家應該做好長期奮鬥的心理準備，調整自己的生活節奏，盡最大努力獲得學習經驗，保持堅持不懈的專業精神。

全面的職業發展指導

如何進入跨國投資銀行並適應這個激動人心的競爭舞台？不妨參照業內人士的成功經歷，《全球性金融機構求職指南》（2003年8月上海世紀出版集團發行，下文簡稱《指南》）為我們提供了有益的指引。《指南》的作者張情昌和余晉歷曾在紐約和新加坡的跨國企業中任職，擁有總共超過25年的工作經驗。其中，張情昌曾擔任惠普（Hewlett Packard）新加坡公司的銷售工程師，獲得美國印地安那大學MBA後於1987年加入高盛（Goldman Sachs），1996年過檔JP 摩根（JP Morgan）升任南亞區私人銀行主管，之後他還出任過星展銀行（DBS）證券公司董事總經理；余晉歷則畢業於新加坡國立大學工商管理專業，過去13年裡先後就職於花旗銀行（Citibank）、殼牌石油（Shell）、瑞士銀行（Swiss Bank Corp）和瑞士信貸（Credit Suisse）等跨國企業與金融機構。在2002年3月與張情昌共創高升諮詢（上海）有限公司前，他任瑞士信貸新加坡分行投資顧問服務銷售部的高級副總裁。由於兩位作者本身經歷過嚴格的招聘過程，同時也在多家全球性金融機構中聘請過不同層次的員工，因此其視角與經驗顯得尤為可貴，較裔錦聲的《華爾街職場》、《職場政治》等書的小說家言更為具體和貼近現實。

作為一本職業發展規劃書籍，《指南》在結構和內容上特色鮮明：出於實用的考慮，該書採用中英文雙語對照設計，方便讀者學習金融專業術語和辭彙。在內容安排方面，《指南》循序漸進，全書涉及心態準備、金融行業和公司財務基本指標、銀行業文化、自我準備、有效利用校內就業指導中心和招聘渠道、機構的選擇標準和面試程式及面試技巧等，基本覆蓋了跨國金融機構求職過程中需要注意的各個領域。

鮮活的實例

除了指導全面外，《指南》的另一大特色是列舉了一些詼諧的媒體報導與實例，使全書在行文生動和可讀性方面增色不少。在該書的“序言”部分，作者張情昌就現身說法，詳細描述了他驚心動魄的6個月華爾街求職過程：在此期間，張情昌11次到紐約，10次到芝加哥，每一次面試經過5-7位銀行家的考察，總共經歷了超過100場面試。最終，他在戰勝了許多常春藤名校MBA後獲得了金融衍生交易公司奧康納（O’Connor & Associates，該公司已於1990年代初被瑞士銀行收購）和高盛的錄取通知；張情昌由此成為高盛歷史上聘用的第二個新加坡人。

書中摘錄的《海峽時報》（The Straits Times）對康奈爾大學化工系畢業生法知拉（Fazeela Abdul Rashid）申請跨國金融機構的報導也很有趣：這位新加坡主要律師事務所主管合伙人的千金贏得了歐美投資銀行“紅地毯式”的追求，瑞士信貸第一波士頓（CSFB）和美林（Merrill Lynch & Co.）爭相錄取她為初級分析員；法知拉最後選擇了第一波士頓。

指標解讀與目前的機會

此外，《指南》對歐美已開發國家（尤其是美國市場）的主要經濟指標和統計數據的解讀及其在投資銀行具體行業研究中的套用做了詳細的提示，包括國民生產總值（GNP）、採購經理指數（PMI）、就業指數、生產者物價指數（PPI）、消費者物價指數（CPI）、零售指數、新屋開工/營建許可、耐用品訂單及領先經濟指標的含義與分析用途；並對綜合產業、房地產、技術、電信、交通、公用事業、銀行、能源、原材料和消費品等主要產業部門的推動因素和財務評估方法分別列出。無論是求職者還是已在金融機構工作的從業人員，從中都可以獲益匪淺，在行業標準日趨國際化的中國證券市場搶占先機。

儘管中國已經加入WTO，但國內資本市場遠未向外開放，對跨國投資銀行、私人銀行和基金管理公司的參股和執業限制使得全球性金融機構在華提供的職業機會非常有限。1999年起，美林、高盛、摩根史坦利、摩根大通、雷曼兄弟（Lehman Brothers）、瑞銀華寶（UBS Warburg，現已改名為“瑞銀投資銀行”）和本地的中國國際金融公司（CICC）及中銀國際（BOCI）開始逐步在清華、北大、復旦、交大及中歐國際工商學院（CEIBS）招聘本科與MBA畢業生，但提供的多為最初級的分析員（Analyst）職位。針對中國目前市場準入程度的現狀，《指南》在介紹投資銀行中分析員、高級經理（Associate）、初級投資研究員（Junior Investment Research Analyst）和證券經紀人的工作性質外，還分別闡述了已在中國展業的外資商業銀行和基金管理公司中的信貸研究（Credit Research）、客戶經理（Relationship Manager）、投資產品銷售（Investment Products Salesperson）、市場推廣執行（Marketing Officer）和企業銀行家（Corporate Banker）等職位的內涵和要求，為希望進入金融領域一展身手的國內求職者提供了更多的事業發展選擇。

媒體推薦

序言

功成圓滿的六個月之旅

這是1986年秋天。坐在公共汽車上看著窗外，他默默地計算著去紐約市的旅行次數。窗外一望無際的玉米田令他心情平靜。

他只讓自己的思想放飛了幾分鐘，就又開始思考如何應對明天面試時可能會被問到的一些問題了。他拿出大學裡的筆記本，邊看邊思考在每一次面試旅行後記下的筆記，其中包括他所犯的錯誤。

從學校到印第安那波利斯機場約需1個半小時，然後乘飛機到紐約市大概需要1小時15分鐘。

6個月裡11次到紐約市，10次到芝加哥。每一次面試要經過5至7位面試官，算起來已經經歷了超過了100場的面試，面試的公司包括高盛銀行、美林證券、摩根史坦利、索羅門兄弟公司、潘·韋伯公司、凱德·皮博德公司、奧康納公司以及美國信孚銀行。這些面試官主要由公

司操作執行人員和高層管理人員，包括年輕的已入行數年的助理(Associate)、資深的副總裁、高層的執行董事以及合伙人等投資銀行家組成，其中也有少數人事部經理。這是美國華爾街投資銀行的企業文化——安排在行業操作上有實踐經驗的人員面試。原因有兩個：第一，他們能夠有效地判斷怎樣的人才是適合他們的；第二，許多優秀的應徵學生同時與數家投行進行面試。投行的企業文化理念認為招聘過程是一個雙方的選擇過程：招聘的投行選擇學生，同時學生也在選擇將來的僱主。這點與其他企業招聘的時候僱主高高在上形成很強烈的對比。這些

不同等級的操作執行人員能以親身的經歷去提高學生對該機構的認同感，同時也引用較深的市場操作知識以吸引他們。

他接到了兩份工作邀請。一份來自奧康納公司(O’Connor & Associates)，芝加哥一家專門從事衍生金融工具的公司。它是一家合夥公司，因其合伙人和同事共同發展的、基於衍生產品自營業(proprietary trading)的獨特交易技巧而聞名。頂級專家(rocket scientist)和大型超級計算機在公司里隨處可見。奧康納公司在20世紀90年代初被瑞士銀行收購。公司合伙人的股份被高價收購，同時公司合伙人也與收購者簽訂了管理契約。這些高智商的智囊們從此接管了瑞士銀行的債券營業和所有的衍生產品交易業務。

第一份工作邀請是1986年3月9日收到的。他收到後打電話給招聘主任路易絲·伯克，告訴她自己不能馬上接受邀請，因為希望能繼續完成在高盛的面試。她在下午回電時請他再去芝加哥與各位合伙人見面。

“是因為錢嗎?”其中一位合伙人問。他們給出的待遇是上班第一天即付5000美元的簽約工資，年薪是3萬美元，外加紅利。

“不是的。我真的也非常喜歡高盛!我現在已進入了第6輪面試，我相信自己會進入第7輪。”

“讓我告訴你我們將為你做什麼。首先，我們將為你增加1萬美元的年薪。我們還會雇用一家獵頭公司幫你未婚妻在芝加哥找到一份工作，而且我們會加快對你的培訓計畫使你儘早到市場中吸取實際經驗。”

……

目錄

【目錄】

前言

序言

功成圓滿的六個月之旅

紅地毯式的追求

關於中國畢業生和亞洲畢業生的一些報導

第一章 心態準備

分析你個人的求職傾向、興趣愛好、優點長處、性格及技能等

剖析自己--找出從事哪方面工作可以使自己超越他人

在你選擇的領域中，找出哪些方面可以使你勝出

在這一行業的職業生涯中，你的義務和犧牲會有哪些？

你確實願意嗎？是否真正作好了準備？

第二章 了解金融行業和各大公司

金融行業知識

金融市場知識

主要經濟指標和統計數字

重要指數

正確理解一些主要交易的實際情況和交易方法

公司知識

組織結構圖

業務描述

提供以顧客為導向的整合服務

交叉出售的案例

產品和服務的領導地位

企業機構的強項

行業內的最新發展

新聞時事

第三章 了解這一行業的文化

銷售和交易樓層的文化

發現、吸收和培養新人

謹慎和有責任地分享信息

過富足的生活，但不要炫耀自己的財富

決不要隱瞞你犯的錯誤，讓更多的人知情

對社會負責，參與慈善活動

職業發展

培訓和再教育

待遇和福利

第四章 自我準備

自己的經歷

講述你的經歷

自述信

自述信的三個重要組成部分

需要注意的重點

常被問到的問題

概括性問題

具體問題和專業問題

問面試官的問題

提出好問題的技巧

一些好問題

準備你的簡歷

主要步驟和思路

簡歷格式

第五章 有效利用校內就業指導中心和招聘渠道

信息中心--大學就業指導中心

求職會談和展示會

校園面試

教職員工

實習項目

如果招聘者不到你所在的學校

獵頭公司

第六章 了解僱主的選擇標準和面試程式

了解僱主的評判標準

了解招聘者的評判標準

典型面試評估表中的審核要點

智力水平和分析能力

領導才能

創造性和創新能力

解決問題的能力

良好的判斷力

團隊合作精神

溝通交流技巧

區分主次的能力

主動性

想像力還是現實性

利用資源的能力

心理承受力

適應能力/靈活性

你首要的任務

了解面試過程

遇到一個“苛刻”的面試官

當你被邀請參加午餐或晚餐

案例分析——殼牌石油公司面試經歷

第七章 面試技巧

面試過程中的舉止和行為

基本原則

自信

要堅持原本意圖，要理智

講求效率

舉出證明自己勤奮努力的事例

誠信

你的閃光點

身體語言

因面試官接聽電話面試中斷時

面試中的大忌

感謝信

職業著裝

男士的職業裝

女士的職業裝

第八章 中國的全球性金融機構提供哪些就業機會？

投資銀行

分析員

助理

初級投資研究分析員

證券銷售只（經紀員）

混業銀行

信貸研究

客戶關係服務銀行家

投資產品銷售員

資產管理公司

關係經理人

市場行銷執行員

商業銀行

企業機構銀行家

跋

致謝