基本介紹
- 公司名稱：中德安聯人壽保險有限公司
- 外文名稱：Allianz China Life Insurance Co., Ltd.
- 總部地點：上海
- 成立時間：1999
公司簡介,企業願景,核心價值觀,企業優勢,歷史保費規模,股東介紹,安聯集團,中信信託,企業理念,成立歷史,業務範圍,經營規模,承保項目,多元投資,發展方向,歷史,集團業績,覆蓋地區,獲得榮譽,財富報告,企業新聞,
公司簡介
憑藉國際風險管理和本土金融領域技術的最佳結合，中德安聯以度身定造的保險方案，專業的培訓系統和誠信的服務態度盛譽市場。公司通過代理人團隊、銀行、保險經紀公司和保險代理公司等在內的多渠道行銷模式，為個人及團體客戶提供全面完善的專業保險金融服務，範圍覆蓋養老、投資、教育、醫療、意外等各領域，全方位滿足客戶的需求。以國內領先合資壽險公司為目標，中德安聯不斷加快在中國的發展步伐，並以全國性保險公司的規模縱深拓展，迅速在各地建立行銷服務網路。
企業願景
秉承安聯穩健可靠的百年傳統、融以創新精神，提供專業、高品質的保險服務，成為中國家庭最信賴的保險公司，讓每一個客戶擁有無憂人生。
核心價值觀
關注客戶，建立互信，創新致勝、團隊合作、統一戰略與溝通以及培育員工。
企業優勢
憑藉安聯百年國際金融及風險管理專長與中信信託本土金融領域經驗的深度結合，中德安聯以創新的度身定製保險方案、專業的培訓系統和誠信的服務理念享譽市場。通過行銷員團隊、合作銀行以及多元化銷售渠道等全方位的行銷網路，中德安聯為中國客戶提供最專業和優質的保險金融產品及服務，業務範圍覆蓋人壽、養老、投資、教育、醫療、意外等各個領域，全方位地滿足客戶的需求。
歷史保費規模
中德安聯歷年保費收入情況如下：
年份 | 保費收入（萬元） |
2006 | 120374 |
2007 | 300058 |
2008 | 241152 |
2009 | 176377 |
2010 | 154536 |
2011 | 100490 |
2012 | 137785 |
股東介紹
安聯集團
（Allianz）
安聯集團是全球最大的保險集團之一，集團總部位於德國慕尼黑，公司成立已達119年，歷經第I、II次世界大戰。安聯集團於1999年進入中國，與“中國中信信託有限責任公司”合作成立“中德安聯人壽保險公司”，並在上海設立中國區總部。總部設於德國慕尼黑的安聯保險集團是歐洲最大的保險集團,同時也是世界領先的綜合性保險集團和資產管理集團之一.作為世界領先的保險和金融服務集團之一，安聯集團在全球70多個國家和地區開展業務。安聯集團的 142,000多名員工為全世界7,800多萬個人和企業提供包 括壽險和健康險，財產險和責任險，以及資產管理在內的金融服務，並為將近一半的世界五百強企業提供不同類型的保險服務。安聯集團更是全球最大的資產管理公司之一。 截至2011年12月31日，安聯集團管理的第三方資產總額達12,810億歐元。
中信信託
中方合作夥伴中信信託有限責任公司成立於1988年3月5日，是經國家金融監管部門批准設立的全國性金融機構，母公司為中國著名金融控股集團——中國中信集團公司。中信集團是中國改革開放的總設計師鄧小平親自倡導和批准，由前國家副主席榮毅仁於1979年10月4日創辦，是一家擁有44家子公司（包括銀行）的國際化大型跨國企業集團。中信集團的業務主要集中在金融、實業和其它服務業領域。
企業理念
安聯集團是世界領先的保險和金融服務供應商.安聯集團在全球範圍內向客戶提供全方位的優質服務,服務業務涵蓋財產和人身意外傷害保險,人壽保險和健康保險,資產管理和銀行業務等領域.作為世界知名的特大型跨國企業，安聯集團在全世界70多個國家開展業務，為8000多萬客戶提供包括人壽保險和財產保險在內的各類保險和風險管理諮詢。安聯集團是中國工商銀行的大股東，2009美國《財富》雜誌全球500強排名第20位;截止至2008年9月，安聯集團上半年的盈利為40多億歐元，管理的第三方資產達12150億歐元，相比2007年底增加近5000億歐元，在面對百年難遇的金融風暴，安聯集團展示出強大的實力。世界500強企業近一半是安聯的客戶，如:可口可樂公司、賓士汽車公司、IBM電腦公司、通用汽車公司等。
成立歷史
安聯保險集團（Allianz SE）是世界領先的保險和金融服務集團，成立於1890年，總部在德國慕尼黑，在全世界70多個國家和地區開展業務，擁有700多個子公司，近180，000多名雇員。範圍包括壽險和健康險，財產險和責任險，再保險領域中所有險種以及風險管理諮詢，並在全球範圍內為機構和個人投資者提供資產管理服務。
業務範圍
安聯在中國的歷史要追溯到1910年，當時安聯已經在中國的主要港口城市，如上海，開辦保險業務。今天，中國是安聯集團最重要的戰略發展國家之一，安聯集團在華已經擁有了包括壽險、財產險和資產管理在內的全部金融核心業務，全面致力於在中國金融市場上的發展。
- 壽險 － 中德安聯人壽保險有限公司-
財產險 － 安聯財產保險（中國）有限公司-
資產管理 － 國聯安基金管理有限公司-
旅行救援 － 蒙迪艾爾救援（中國）
經營規模
根據保費收入，安聯保險集團是全球最大的保險集團之一；同時安聯保險集團也是世界最大的資產管理集團之一，截止2008年底管理的第三方資產達7030億歐元。
全球擁有超過8000萬客戶，為近一半的世界五百強公司提供不同類型的保險服務。
安聯集團2008年取得74億歐元營運利潤；保險和資產管理業務淨收入40億歐元；董事會建議3.5歐元的每股分紅，當天股價5.39歐元,漲幅11%，安聯的股價位居行業之首。
2006年，安聯集團在著名的道瓊斯持續性企業指數中排名全球金融界的首位。
安聯保險集團在法蘭克福、倫敦、巴黎、蘇黎世和紐約等五大國際證券交易所上市。
憑藉在全球保險和金融服務領域中堅實的地位和雄厚的財力，安聯擁有國際評審機構的高等信用評級。其中標準普爾Standard & Poor's評定為AA+級，美國保險評審機構A.M.Best（The Insurance Information ）評定為A++級。
承保項目
安聯集團是賓士、寶馬、大眾汽車和西門子的最大股東, 安聯集團在中國承保的項目如:香港新機場、香港青馬大橋、香港中銀集團、廣州捷運1、3號線、上海捷運1、2號線、上海金貿大廈、大亞灣核電站、秦山核電站、小浪底水電站、聯想、美的、海爾、康佳等. 安聯舉世聞名的理賠案例如： 1906年美國舊金山大地震 ；1912年鐵達尼號沉沒(賠償金額超過10億歐元) ；2001年“911事件”賠付15億歐元 ；2005年“歐洲水災”(賠償金額超過7.6億歐元）； 2005年紐奧良颶風吹襲賠付6億美元。
中德安聯人壽保險有限公司
中德安聯人壽保險有限公司今天，約80%的好萊塢電影拍攝過程都由安聯保險集團承保，其中有《鐵達尼號》、《哈利·波特》等著名影片。第81屆奧斯卡頒獎典禮於2009年2月23日在洛杉磯舉行。共有79 部影片獲得提名，其中46 部影片在拍攝和製作過程中得到了安聯在美國的公司“消防隊員基金保險公司”的保險服務。全球許多著名的建築，如：舊金山金門大橋、悉尼歌劇院、香港國際機場、上海金茂大廈等也都由安聯保險集團承保。
多元投資
安聯保險集團是許多世界知名企業的股東和投資者。如：德國化工、醫藥集團——拜爾（Bayer），德國電氣巨頭——西門子（SIEMENS），全球第2大汽車集團——戴姆勒·克萊斯勒（Daimler Chrysler），全球第8大汽車集團——BMW集團（BMW Group），全球第4大汽車集團——大眾汽車（Volkswagen），雀巢集團（Nestlé），全球第5大保險集團——慕尼黑再保險集團（Munich Re Group），全球最大的化工集團——德國巴斯夫集團（BASF），法國最大、全球第5大的銀行——巴黎銀行集團（BNP Paribas） ，以及全球第6大石油公司——法國道達爾集團（Total） 和第8大石油公司——義大利埃尼集團（ENI） 等等。
安聯保險集團投資修建了2006年世界盃足球賽主賽場Allianz Arena ，安聯競技場已經成為了全世界勝利者的舞台。同時，安聯保險集團還常年贊助世界一級方程式汽車賽及威廉士車隊（Williams F1 Team），代表全球最高水準的萊德杯（Ryder Cup）高爾夫對抗賽和美洲杯帆船賽（America’s Cup）等經典體育賽事。
發展方向
中國一直是安聯保險集團最重要的戰略發展國家之一。今天，安聯保險集團在華已經擁有了包括壽險、非壽險、信用保險、基金管理和銀行業務在內的全部核心業務，全面致力於集團在中國金融市場的業務發展。我們在中國的公司包括：中德安聯人壽保險有限公司、安聯保險公司廣州分公司、安宜信用保險有限公司、國聯安基金管理有限公司、德累斯登銀行。
歷史
2006年1月27日,安聯聯手高盛集團和美國運通公司,與中國工商銀行簽署了戰略投資與合作協定,出資共37.8億美元入股工商銀行(股權比例8.89%),並在廣泛的領域展開戰略合作.安聯與中國工商銀行的合作順利展開,超過半數的銀行保險業務通過工商銀行櫃檯進行銷售,合作首年的總業務量超過5億元人民幣.工商銀行已成為中德安聯人壽最重要的銀保合作夥伴.
集團業績
·就收入而言,是世界最大的財產和責任保險公司
·就管理的全部資產而言,是世界最大的五個資產管理公司之一
·就市值而言,是歐洲最大的保險公司和德國最大的金融機構
·擁有全球最大的獨立基金公司太平洋資產管理公司PIMCO
·擁有全球最大的救援服務商蒙迪艾爾救援集團Mondial Assistance
·2006-2007年度道瓊斯可持續性發展指數保險業領導者
·2008年度歐洲讀者評選"歐洲保險公司最值得信賴品牌"
·2008年度 ETHISPHERE 評比"最具商業道德的公司"
·2008年度美國金融業Reactions雜誌 "全球最佳保險公司"、"歐洲最佳保險公司"和"年度最佳保險業CEO"
2008年《財富》全球500強排名中安聯位列第22位，2008年《福布斯》全球上市公司2000強排行榜中安聯位列第14位
2009年《財富》全球500強排名中安聯位列第20位
2008年11月，標準普爾確認：
1.安聯集團及其各核心業務實體的長期信用和財務實力方面AA評級。
2.安聯集團和各核心子公司的短期信用等級A-1+評級。
2009年4月，標準普爾再次確認：
1.德國安聯集團及其各核心業務實體在長期信用和財務實力方面的AA評級；
2.安聯集團和各核心子公司的短期信用等級為A-1+ （標準普爾短期信用等級中的最高級）。
2011年3月底公布的集團償付能力達到180%
覆蓋地區
中德安聯人壽保險有限公司是安聯保險集團在華唯一的人壽保險公司，在
* 上海（華東）1999
* 廣東（華南）2005
* 浙江（華東）2006
中德安聯人壽保險有限公司2
中德安聯人壽保險有限公司2* 四川（華西）2006
*江蘇（華東）2006
*深圳（特區）2007
*北京（首都）2008
*山東（華北）2009
開業，很快也將在包括* 湖北（華中）2009、*重慶（華西）2010等在內的更多城市和地區開業。
獲得榮譽
全國社會保障基金理事會於2006年11月29日下午在北京舉行了社保基金境外投資簽約儀式。安聯集團旗下的兩家公司：德盛安聯資產管理公司(Allianz Global Investors) 和太平洋資產管理公司(PIMCO)成為中華人民共和國全國社保基金的海外投資管理人。
2009年財經類雜誌《歐洲貨幣》最新公布了九項年度保險行業調查評選結果。安聯榮獲：
1：亞洲最佳索賠解決保險公司
2：亞洲最佳保險風險轉移顧問
2009年該項調查要求許多大型企業的CFO，風險管理者，以及另外一些保單的主要購買者對他們所簽單的保險公司給予評價並給出理由。接著，他們被要求就價格、產品多樣性、索賠解決滿意度以及產品創新度四方面分別評選出最佳及次佳保險公司。
安聯亞太區CEO 包爾斯先生表示：“安聯很高興能在此項著名評選中榮獲如此殊榮。這是客戶對我們信任的表現。我們將繼續努力推出具有高競爭實力的金融產品以及優質服務。”
《歐洲貨幣》是倫敦出版的，在國際金融市場享有盛譽的核心期刊。保險行業調查是唯一一個向全球大型企業及金融機構決策者徵求意見，並獲得來自60多個國家近400多個反饋意見的全球性評選報告。《歐洲貨幣》的出版人Neil Osborn表示：“在這個挑戰日益激烈的金融環境中，獲得這些獎項的保險公司都是那些具有很強的創新力度，能夠應對客戶日益複雜的要求，並很好地運用了公司固有的組織力度的保險公司。通過這項調查，市場意識到那些在如此困難的市場情況下保險企業所取得的功績。而這也正是為什麼說這些獎項含金量高的原因所在。”
2009年安聯被《歐洲貨幣》評選為
“中歐與東歐地區最佳保險公司”
2008年11月29日在北京舉行的21世紀亞洲金融年會上安聯榮獲亞洲“年度清償能力獎”
2008年1月，中德安聯深圳分公司獲得“最具影響力的保險公司”獎
2009年4月BGM榮獲十大經理人提名獎。
2008年中國金融企業慈善榜”頒獎典禮在北京舉行，中德安聯榮獲保險業突出貢獻獎。
2011年 中德安聯人壽保險有限公司的“安聯超級隨心終身壽險（分紅型）”獲評“2011年度分紅型終身壽險產品”稱號
2010年財富世界500強主要保險和再保險公司
2009年財富世界500強主要保險和再保險公司
財富報告
2011年12月6日，中德安聯人壽保險有限公司在上海正式發布《中國富裕人士財富報告》。
根據報告，中國富裕人士主要收入來源為工資獎金，但工資和獎金對中國富人收入的貢獻不到一半。而如果將已扣除房貸的房產價值計算在內，中國富裕人群的資產構成則呈現出完全不同的一幅圖景：人均擁有房產3.3套，房產價值占全部資產的72%。該報告是由中德安聯於今年上半年聘請國際調研公司艾德惠研針對富裕人士進行的專項調研，涉及全國範圍內18個城市逾500位富裕人士，其樣本選取標準為“家庭流動資產50萬至600萬”和“至少是一家銀行的貴賓客戶”，其中男女比例大約是4:6。調查所涉及的流動資產包括銀行儲蓄、銀行理財產品、股票、股票型基金、債券型基金、債券、外匯、信託產品等流動性資產。調查範圍涉及北京、濟南、青島、上海、蘇州、常州、南京、杭州、寧波、溫州、福州、廣州、深圳、中山、東莞、成都、重慶、武漢等18個城市。其中，來自於北京、上海、廣州、深圳的樣本為279個。該報告針對富裕人士進行定量調研以及面對面訪問。
調查對象中，家庭流動資產為50萬元至100萬元的富裕人群占比40%，101萬元至200萬元的占比30%，家庭流動資產超過200萬的約占30%。
調查顯示，富裕人士的平均流動資產總量達到169萬；而就其理財習慣而言，銀行是一個主要渠道，富裕人士人均擁有1.8個銀行VIP賬戶，其中近20%擁有三個或三個以上的VIP賬戶。上述富裕人士中，以“工資、獎金”為主要收入來源的占比最高，為49%，其次為經營性收入28%；與之相對應，富裕人士的職業也以中高層管理人員為主達58%。
而在流動資產總額超過200萬元的人群中，以經營為主要收入的企業主比例顯著高於資產較低的人群。
中德安聯根據調查數據分析稱，富裕人士對投資理財的態度更加積極，與“財富快速增值”相比，富裕人士對“資產的安全性”關注度更高一些，93%的受訪人群表示對投資風險的認識多。
相對而言，富裕人士對房產和股市的信心，遠不如總體投資意願那么強烈。
從中長期考慮，富裕人士表示對未來仍然存在較明顯的擔憂，在報告所列舉的11種高度相關的風險中，養老和重大疾病是他們最擔心的問題。
其中，“已婚無子女”和“子女已經畢業”的人群生活最為輕鬆，主要擔心的問題集中在“養老”和“重大疾病”；“已婚，子女幼齡”的人群壓力最大，與他們的生活高度相關的風險多達4.8種，除“養老”和“重疾”外，他們還擔心“通脹”、“意外”和“子女的教育費用”。
超過一半的富裕人士在調研中顯示出對“財富向下一代傳遞”的高度關注，有59%的被訪者表示已經採取了措施，另有50%表示將在未來1-2年內採取措施。
企業新聞
《理財周報》公布了 “2012中國百萬中產家庭首選保險品牌榜”獲獎名單，中德安聯人壽保險有限公司的兩款新產品——“安康福瑞綜合保障計畫”和“安康至臻全球團體醫療保險”榮膺“最佳醫療險”及“最佳小微企業團體險”獎。這是中德安聯繼2009年憑藉旗艦產品“超級隨心”獲得“最佳創新壽險品牌”之後，再次榮登榜單，成為極少數入榜的外資保險公司之一。中德安聯北京分公司總經理胡東先生出席了在北京舉行的頒獎典禮。
“2012中國百萬中產家庭首選保險品牌榜”始於2009年，其根據保險專業機構、媒體和中產家庭讀者三部分人群的客觀意見，吸引了數十萬網友和讀者參加投票，綜合各保險企業的業務運營、產品設計、服務創新、理賠效率、品牌形象及社會責任實踐等方面表現，找出百萬中產家庭心目中的“首選”保險產品。
中德安聯獲獎的兩款產品均為重磅推出的新產品，都兼具保障全面和設計創新的特點。“安康福瑞綜合保障計畫”深度契合當下重疾發病率持續走高，醫保保障十分有限的社會大環境，提供業內最全面的重大疾病保障。“安康至臻全球團體醫療保險”是中德安聯面向高端商務人士的團體醫療保障計畫。藉助全球強大的醫療機構網路，安康至臻可以讓客戶充分享受最有療效的醫療設備和治療手段，無需擔心高額的就醫費用，另有多重服務覆蓋整個就醫環節，為高端商務人士健康安全保駕護航。
安聯集團2012年三季度持續強勁增長
第三季度總收入增至252億歐元，增幅4.7%
營業利潤增長超過三成，達25億歐元
季度純收益保持在14億歐元的高水準
償付能力比率繼續提高至190%
安聯預期2012全年經營利潤超過90億歐元
2012年第三季度，安聯集團延續了上半年的強勁態勢，與前兩季度一樣，總收入、經營利潤和純收益均比2011年同期有所增長。
第三季度的總收入由同期的241億歐元增長至252億歐元，增幅4.7%。季度經營利潤更是猛增了32.8%，從19億歐元上升至25億歐元。三大業務領域全部有所提高。
2012年第三季度的純收益相比同期的2.58億歐元提升至14億歐元。金融領域投資和希臘債務危機造成的損失對純收益產生了嚴重影響。
截至2012年9月30日，綜合償付能力比率上升至190%，比6月30日的186%又有4個百分點的提高。同期的股東權益從480.13億歐元增長到519.15億歐元，增長率達8.1%。
由於強勁的經營表現，安聯預期如果年底之前不發生不利變化，2012年全年的經營利潤將超過90億歐元。純收益的走勢將繼續受強化資產負債表，包括化解投資風險和重組活動的影響。
“第三季度對於我們前九個月非常堅實的業績起到重要作用，”安聯集團執行長麥可∙狄克曼說，“尤其是在充滿挑戰的時期，客戶尋求保險和投資方面的依賴。”
財產險和責任險的業務收入持續增長
財產險和責任險業務繼續保持穩健的經營表現，在2012年第三季度，毛保費收入從2011年同期的108億歐元增長至114億歐元，增幅5.2%。
第三季度的經營利潤由11億歐元同比增長4.3%，達到12億歐元。綜合費用率又有1.3個百分點的改善，從三季度的97.6%下降至96.3%。較低的自然災害賠付對第三季度的損失率影響僅為0.8個百分點，而同期為4.0個百分點。這一季度的理賠結案率為1.5%。
“我們的財產險和責任險業務得益於利好價格因素和較低的自然災害賠付的共同影響，所以我們的關注點仍然是保證盈利性增長”，安聯財務長Oliver Bäte說。
壽險和健康險繼續平穩前行
第三季度，壽險和健康險的保費收入達119億歐元，比同期的118億歐元增長0.9%。特別是在亞太區、法國、西班牙和瑞士取得了強勁的收入增長。
傳統壽險產品的保費收入由的56億歐元增長至59億歐元，投資型產品的收入跟從主要市場的走勢，由同期的62億歐元下降到60億歐元。
經營利潤為8.22億歐元，年同期為5.2億歐元。58.1%的增幅主要來自2011年遭受重創之後增強的投資收益。
2012年第三季度這一領域的平均資產基礎從的3,549億歐元上升至3,868億歐元，增幅達9%。新業務價值從2011年第三季度的2.35億歐元降至1.49億歐元，反映了利率環境走低的影響。
“在當前壽險和健康險領域激烈挑戰的環境下，我們對於投資組合的質量非常關注，”Oliver Bäte說，“客戶渴望得到像安聯這樣強大的合作者。我們的資產基礎不斷擴大，營業收益正沿著非常良好的軌道前行。
資產管理業務繼續取得優異業績
在資產管理業務方面，純費用和佣金收入在第三季度達到18億歐元，比同期的13億歐元提高了36.4%。這一增長反映了資產管理總額的提高，業績表現費的提高和有利的外幣匯兌因素。
截至第三季度末，資產管理總額從2011年9月底的16,000億歐元增加到創記錄的18,000億歐元，增幅達14.8%，管理的第三方資產也從上年的12,000億歐元增長到14,000億歐元。
資產管理方面的經營利潤猛增了58.1%，從年的5.37億歐元增至8.49億歐元，在調整了外匯匯率和合併報表因素之後的增幅為40.9%。收支比有5.5個百分點的改善，從三季度的59.5%降至54%。
“這一出色業績反映出PIMCO經營的成功。除了在美國取得的堅實業績，PIMCO在全球都在取得強勁增長”Oliver Bäte說，“由於本季度中的傑出運作，資產管理業務領域為安聯集團的穩健經營和盈利能力再次做出重要貢獻。”
太平洋財產保險與裕利安宜展開合作
2011年3月，中國太平洋財產保險股份有限公司與法國信用保險公司裕利安宜已簽訂一項協定，標誌兩家將在信用保險產品發展、經營管理和市場發展上全面展開合作。
中國太平洋財產保險希望能引進全球領先的信用保險產品，從而提高其在信用保險方面的承保和風險控制能力。裕利安宜是德國安聯集團的附屬公司，由法國安聯集團控股。
